1. Идентификация объекта
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Тип объекта | Отчёт (Report) |
| Имя | ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитов |
| Полное имя | Отчет.ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитов |
| Синоним | «График оплат и начислений кредитов и депозитов» |
| Конфигурация | Управление торговлей для Казахстана, редакция 3.4 (версия 3.4.5.21) |
| Основа механизма | Система компоновки данных (СКД) |
| Навигационная ссылка | e1cib/list/Отчет.ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитов |
Назначение. Отчёт предназначен для формирования календарного графика движения денежных средств по договорам кредитов (полученных и выданных займов) и депозитов: плановые и фактические даты платежей, суммы начисленного и подлежащего оплате процента (вознаграждения), суммы погашения тела долга (основного долга), остатки задолженности на дату. Отчёт носит аналитический/справочный характер — он читает данные из учётных регистров и не выполняет запись данных в информационную базу.
Типовые задачи, которые закрывает отчёт:
- контроль сроков предстоящих платежей по займам и вознаграждению;
- сверка начисленных и уплаченных процентов по каждому договору;
- прогноз кассовых разрывов и планирование платёжного календаря;
- расшифровка остатка задолженности (тело долга + начисленное вознаграждение) на выбранную дату.
Где найти в интерфейсе. Раздел «Финансы» (или «Казначейство» / «Отчёты» соответствующего раздела) → группа отчётов по кредитам и депозитам. Прямой переход — по навигационной ссылке
e1cib/list/Отчет.ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитов.
2. Параметры, отборы и поля выборки
Так как объект является отчётом на СКД, у него нет реквизитов шапки и табличных частей в смысле документа. Структуру определяют параметры схемы компоновки данных, отборы и поля наборов данных. Ниже — типовой состав для отчёта данного назначения.
2.1. Параметры отчёта (шапка формы настроек)
| Параметр | Тип | Назначение |
|---|---|---|
НачалоПериода / КонецПериода |
Дата | Границы периода графика (диапазон дат платежей и начислений) |
Организация |
СправочникСсылка.Организации | Организация РК, по которой строится график |
Контрагент |
СправочникСсылка.Контрагенты | Кредитор/заёмщик или банк-депозитарий (отбор) |
Договор |
СправочникСсылка.ДоговорыКонтрагентов | Конкретный договор кредита/депозита (отбор) |
ВидДоговора / ТипОперации |
Перечисление | Разделение потока: кредит полученный, заём выданный, депозит размещённый |
Валюта |
СправочникСсылка.Валюты | Валюта договора; по умолчанию — тенге (₸) |
НаДату |
Дата | Дата, на которую рассчитывается остаток задолженности |
2.2. Поля выборки (колонки отчёта)
| Поле | Назначение |
|---|---|
Договор, Контрагент, Организация |
Аналитические разрезы (группировки строк) |
ДатаПлатежа |
Плановая дата платежа по графику |
СуммаОсновногоДолга |
Сумма погашения тела долга на дату |
СуммаВознаграждения |
Начисленный/подлежащий уплате процент (вознаграждение) |
СуммаПлатежа |
Итого к оплате = основной долг + вознаграждение |
СуммаФактическойОплаты |
Фактически оплаченная сумма (для сверки план/факт) |
ОстатокДолга |
Остаток задолженности после платежа |
Валюта |
Валюта расчётов (₸ и др.) |
Суммы выводятся в валюте договора; для сводных итогов используется валюта регламентированного учёта (тенге ₸). При наличии валютных договоров применяется пересчёт по курсу на дату.
3. Формы объекта
| Форма | Вид | Назначение |
|---|---|---|
| Форма отчёта (основная) | ФормаОтчета (типовая для СКД) |
Настройка параметров/отборов, запуск формирования, вывод табличного документа. Как правило, используется генерируемая платформой основная форма СКД без переопределения |
| Форма варианта / настроек | Служебная | Выбор и редактирование сохранённых вариантов отчёта, пользовательские настройки (при использовании общего механизма вариантов отчётов БСП) |
Для отчётов на СКД, если разработчиком не создана собственная форма, платформа использует основную форму отчёта, работающую напрямую со схемой компоновки. В типовой конфигурации подключён механизм вариантов отчётов из БСП (ХранилищеВариантовОтчетовПользователей), что даёт стандартные команды сохранения/загрузки настроек.
4. Ключевые процедуры модулей
В приложенном evidence присутствует только фасет «Назначение»; исходный BSL-код и точные строки модуля не приложены. Ниже описаны типовые обработчики отчёта на СКД для конфигураций УТ (БСП). Конкретные имена процедур в версии 3.4.5.21 — версионно-специфичны и требуют проверки по модулю объекта.
Модуль объекта / модуль менеджера:
ПриКомпоновкеРезультата(ДокументРезультат, ДанныеРасшифровки, СтандартнаяОбработка)— перехват компоновки: программное дозаполнение колонок (например, расчёт остатка долга нарастающим итогом, подсветка просроченных платежей), оформление итоговых строк.ПриОпределенииНастроекДляТехническойПоддержки/ПриОпределенииНастроек— регистрация свойств отчёта в подсистеме вариантов отчётов БСП (размещение, доступность, назначение).
Модуль формы (если переопределена):
ПриСозданииНаСервере(Отказ, СтандартнаяОбработка)— инициализация значений параметров по умолчанию (период, организация из настроек пользователя).ПриКомпоновкеРезультатаНаСервере— предварительная установка параметров запроса перед компоновкой.- Обработчики отборов и расшифровки (
Расшифровка) — переход из ячейки графика в договор/документ-основание.
Схема компоновки данных (СКД) — фактическая «бизнес-логика» отчёта: запрос(ы) к регистрам, вычисляемые поля (СуммаПлатежа = СуммаОсновногоДолга + СуммаВознаграждения), ресурсы с суммированием, роли полей (дата — «Период»), стандартные группировки по договору и дате платежа.
5. Источники данных (отчёт движений не формирует)
Отчёт не проводится и не создаёт движений — это объект чтения. Он строит результат по данным, уже сформированным документами кредитно-депозитного и денежного блоков. Типовые источники данных:
- Регистры сведений с графиком платежей по договору — плановые даты, суммы тела долга и вознаграждения (график из договора кредита/займа/депозита).
- Регистры накопления по взаиморасчётам и денежным средствам — фактические погашения и начисления (остатки и обороты задолженности, движение ДС).
- Документы-основания: договоры кредитов/займов/депозитов, поступления и списания безналичных ДС, документы начисления вознаграждения.
Связь с планом счетов РК (справочно, для сверки с регламентированным учётом). Хозяйственные операции, отражаемые в графике, в бухгалтерском контуре корреспондируют по типовому плану счетов Казахстана:
| Операция | Дт | Кт |
|---|---|---|
| Поступление денег на текущий счёт (получение кредита) | 1030 (деньги на текущих счетах) |
счёт учёта кредитов/займов |
| Начисление вознаграждения к уплате (по полученному кредиту) | счёт расходов по вознаграждению | обязательство по вознаграждению |
| Размещение депозита | счёт депозита | 1030 |
| Начисление вознаграждения по депозиту (доход) | требование по вознаграждению | доход по вознаграждению |
| Погашение основного долга / выплата с текущего счёта | обязательство / счёт кредита | 1030 |
Счета
1210(краткосрочная ДЗ покупателей),1330(товары),3310(КЗ поставщикам),3130(НДС к уплате),6010(доход от реализации),7010(себестоимость реализации) относятся к торгово-расчётному контуру и в данном отчёте напрямую не участвуют — приведены как ориентир типового плана счетов РК.
6. Связанные объекты
- Справочники:
Организации,Контрагенты,ДоговорыКонтрагентов,Валюты,БанковскиеСчета. - Документы-основания графика: документы оформления кредитов/займов/депозитов и график погашения по ним; документы движения безналичных ДС (поступление/списание).
- Регистры: регистры взаиморасчётов и денежных средств, регистр(ы) сведений с графиком платежей.
- Ввод на основании: для отчёта не применяется (отчёт не является объектом-основанием и сам на основании не вводится). Переход к данным реализуется через расшифровку ячеек — открытие договора или документа-регистратора.
7. Точки расширения
- Варианты отчёта. Создание пользовательских/предопределённых вариантов через механизм вариантов отчётов БСП — новые группировки (по контрагенту, валюте, месяцу), отборы, условное оформление (подсветка просрочки).
- Расширение конфигурации. Заимствование схемы компоновки данных и модуля объекта для добавления полей (например, признак просрочки, дни задержки), новых параметров и наборов данных без снятия с поддержки.
- Подписки/обработчики БСП. Переопределение
ПриКомпоновкеРезультатадля программного оформления и дозаполнения колонок. - Дополнительные отчёты (внешние). Подключение через подсистему «Дополнительные отчёты и обработки» как альтернатива изменению типового объекта.
Числовые нормы РК на 2026 год (справочно, для смежных расчётов)
Если график сопрягается с расчётами по вознаграждению физлицам, налоговой нагрузке или пересчётом лимитов, применяются актуальные значения РК на 2026 год:
- Ставка НДС — 16%; НДС к уплате учитывается на счёте
3130. - МРП — 4 325 ₸; МЗП — 85 000 ₸.
- Базовый налоговый вычет по ИПН — 30 МРП в месяц (= 129 750 ₸), но не более 360 МРП за год.
- ИПН — 10% до 8 500 МРП годового дохода и 15% свыше.
- ОПВ — 10% (потолок базы 50 МЗП), ОПВР — 3,5%, ВОСМС — 2%, ОСМС — 3%, СО — 5%, соцналог — 6%.
- Электронные документы: ЭСФ (ИС ЭСФ), СНТ.
(Примечание: сам отчёт по графику кредитов и депозитов налоги не рассчитывает; значения приведены как единая нормативная база конфигурации РК 2026 года для связанных участков учёта.)