Проверено на релизе 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (редакция 3.4).
Банк перечислил вам заём на 12 000 000 ₸, а через месяц прислал график погашения — и вы не понимаете, сколько из ближайшего платежа уйдёт на тело долга, а сколько на вознаграждение. Или наоборот: вы разместили свободные деньги на депозит и хотите видеть, когда и сколько банк начислит процентов, чтобы вовремя признать доход. Открывать договоры по одному и считать в калькуляторе долго. Именно для этого есть отчёт «График оплат начислений кредитов и депозитов». Он собирает все ваши займы, кредиты и депозиты в одну таблицу: даты платежей, тело долга, вознаграждение (проценты), комиссии и остаток задолженности на каждую дату. Ниже — как его открыть, настроить под себя и прочитать без ошибок.
1. Назначение
Отчёт показывает плановый график по кредитам (полученным и выданным займам) и депозитам: даты платежей, суммы погашения основного долга, начисляемое вознаграждение и остаток задолженности. Он нужен, чтобы планировать движение денег, сверять график банка со своим учётом и контролировать начисление процентов.
Это отчёт, а не документ. Он ничего не проводит и не создаёт проводок — он только читает данные, которые уже занесены договорами и документами по кредитам/депозитам, и показывает их в удобном виде.
2. Где найти
Путь в интерфейсе:
Казначейство → блок Кредиты и депозиты → Отчёты → График оплат начислений кредитов и депозитов.
Если в разделе «Казначейство» вы не видите блок «Кредиты и депозиты», значит не включена функциональная опция. Включите её: НСИ и администрирование → Настройка разделов → Казначейство → флаг «Кредиты и депозиты». После этого отчёт появится в списке отчётов раздела.
Быстрый способ открыть отчёт прямо в 1С: Сервис/Главное меню → «Перейти по навигационной ссылке» и вставьте:
e1cib/list/Отчет.ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитов
2а. Как узнать свой релиз
Справка (значок «i» в правом верхнем углу, либо главное меню) → «О программе». В открывшемся окне будет две строки: версия платформы (например, «1С:Предприятие 8.3.24.xxxx») и релиз конфигурации — «Управление торговлей для Казахстана, редакция 3.4 (3.4.5.21)». Именно этот номер релиза сверяйте с шапкой инструкции: настройки и состав колонок между релизами могут отличаться.
3. Как заполнить (настроить) отчёт
У отчёта нет «полей документа» — у него есть настройки формирования. Заполнили → нажали «Сформировать». Разберём каждую настройку: зачем она и что будет, если задать неверно.
| Настройка | Зачем нужна | Что будет при ошибке |
|---|---|---|
| Период (с … по …) — ОБЯЗАТЕЛЬНО | Задаёт горизонт графика: за какой интервал показать платежи и начисления | Слишком узкий период — ближайшего платежа не видно, отчёт «пустой». Слишком широкий — простыня на годы вперёд |
| Организация | Отбор по вашему юрлицу | Если организаций несколько, а поле пустое — в отчёт попадут кредиты всех организаций вперемешку |
| Контрагент (банк / заёмщик / вкладополучатель) | Оставить только договоры с одним банком | Пусто — покажет все банки сразу |
| Договор | Свести отчёт к одному конкретному кредиту или депозиту | Пусто — все договоры выбранного вида |
| Вид операции (Кредит полученный / Заём выданный / Депозит) | Разделить «мы должны» и «нам должны» | Пусто — тело долга по займам и вклады смешаются в одной таблице |
| Валюта | Отбор по валюте договора | Пусто — тенговые и валютные договоры в одном списке, суммы визуально «прыгают» |
| Группировка (Организация → Контрагент → Договор → Дата) | Определяет структуру строк и промежуточные итоги | Убрали группировку по договору — суммы разных кредитов сольются, сверить нельзя |
| Показатели (тело долга, вознаграждение, комиссия, остаток) | Какие колонки вывести | Отключили «вознаграждение» — не увидите проценты, ради которых отчёт и открывали |
Практический порядок: задайте Период, при необходимости укажите Организацию и Вид операции, при нужде — конкретный Договор, нажмите «Сформировать». Тонкая настройка колонок и группировок — по кнопке «Настройки» (или «Ещё → Изменить вариант»).
4. Разобранный пример с цифрами и проводками
Исходные данные. 15.01.2026 ваша организация получила в банке краткосрочный заём: 12 000 000 ₸, срок 12 месяцев, ставка 18% годовых, погашение аннуитетными платежами ежемесячно. Договор с видом «Кредит полученный» заведён, график рассчитан.
Аннуитетный платёж: ≈ 1 100 244 ₸ в месяц. Разберём первый месяц.
- Месячная ставка: 18% / 12 = 1,5%.
- Вознаграждение за 1-й месяц: 12 000 000 × 1,5% = 180 000 ₸.
- Погашение тела долга: 1 100 244 − 180 000 = 920 244 ₸.
- Остаток долга после платежа: 12 000 000 − 920 244 = 11 079 756 ₸.
Как это выглядит в отчёте (фрагмент):
| Дата платежа | Погашение тела, ₸ | Вознаграждение, ₸ | Платёж всего, ₸ | Остаток долга, ₸ |
|---|---|---|---|---|
| 15.02.2026 | 920 244 | 180 000 | 1 100 244 | 11 079 756 |
| 15.03.2026 | 934 048 | 166 196 | 1 100 244 | 10 145 708 |
| 15.04.2026 | 948 058 | 152 186 | 1 100 244 | 9 197 650 |
Проводки, которые отчёт отражает (их формирует не отчёт, а документы по кредиту в финансовом учёте; счета — типовой план РК):
| Операция | Дт | Кт | Сумма, ₸ |
|---|---|---|---|
| Поступление займа на счёт | 1030 | 3010 | 12 000 000 |
| Начисление вознаграждения за месяц | 7310 | 3380 | 180 000 |
| Погашение тела долга | 3010 | 1030 | 920 244 |
| Выплата вознаграждения | 3380 | 1030 | 180 000 |
Где: 1030 — деньги на текущих счетах, 3010 — краткосрочные банковские займы, 3380 — краткосрочные вознаграждения к выплате, 7310 — расходы по вознаграждениям.
Для депозита (например, разместили 5 000 000 ₸ под 15% годовых) логика зеркальная: размещение Дт 1130 Кт 1030 — 5 000 000 ₸; начисление дохода за месяц Дт 1270 Кт 6110 — 62 500 ₸ (5 000 000 × 15% / 12). В отчёте эти суммы попадут в колонки «начисление вознаграждения» со знаком дохода.
Вознаграждение по займам и депозитам — это финансовая услуга, оборот освобождён от НДС, поэтому ставка НДС 16% к процентам не применяется. НДС 16% в этом отчёте не участвует.
5. Виды операции (что охватывает отчёт)
Отчёт работает по трём видам объектов кредитно-депозитного блока:
- Кредиты и займы полученные — вы должник; показывает график погашения тела и уплаты вознаграждения банку/заимодавцу.
- Займы выданные — вы заимодавец; показывает график получения тела и вознаграждения от заёмщика.
- Депозиты (вклады) — размещённые деньги; показывает даты начисления и получения вознаграждения, возврат вклада.
Фильтром «Вид операции» вы оставляете нужную категорию, а группировками — раскладываете по контрагентам и договорам.
6. Что формируется при формировании
Так как это отчёт, проводок и движений по регистрам он не создаёт и электронные документы (ЭСФ, СНТ) не выписывает — они здесь неприменимы, кредитная операция не является облагаемым оборотом.
Отчёт читает данные из тех структур, которые заполнили документы кредитно-депозитного блока:
- регистр сведений с графиком платежей по каждому договору (даты, тело, вознаграждение, комиссии);
- регистры расчётов и взаиморасчётов по кредитам/депозитам (фактические поступления, погашения и начисления).
Поэтому если строка в отчёте «не бьётся» — правьте договор или документ-источник, а не отчёт. Пересформируйте отчёт кнопкой «Сформировать» — он подтянет актуальные данные.
7. Печатные формы
Отдельной регламентированной печатной формы у отчёта нет — печатной формой является сама сформированная таблица. Доступно:
- Печать (Ctrl+P) — вывод табличного документа на принтер;
- Сохранить как… — выгрузка в Excel (.xlsx), ODS, PDF, HTML, MXL;
- Отправить по почте — вложением из «Ещё»;
- Сохранить вариант отчёта — чтобы не настраивать колонки заново.
8. Частые ошибки
«Не заполнена значимая настройка "Период"» (или отчёт формируется пустым). Не задан или задан слишком узкий период. Установите корректный интервал «с … по …», охватывающий даты платежей.
Отчёт пустой, хотя договор есть. Чаще всего у договора кредита/депозита не рассчитан график платежей либо не указан вид «Кредит/Депозит». Откройте договор → пересчитайте/заполните график → сформируйте отчёт снова.
Суммы разных кредитов слились в один итог. Убрана группировка по договору или контрагенту. Зайдите в «Настройки», верните группировку «Контрагент → Договор → Дата».
Раздела «Кредиты и депозиты» нет в меню. Отключена функциональная опция. НСИ и администрирование → Казначейство → включите флаг «Кредиты и депозиты».
Вознаграждение в отчёте есть, а в учёте нет. График построен, но документ начисления вознаграждения за период не проведён. Проведите начисление — тогда плановые и фактические суммы сойдутся.
Валютный кредит показывает «странные» тенговые суммы. В отчёте смешаны валюты. Задайте отбор по конкретной валюте либо выведите колонку «Валюта» в группировку.
9. FAQ
Проводит ли отчёт что-нибудь и создаёт ли ЭСФ? Нет. Это отчёт: он только показывает данные. Проводки формируют документы блока «Кредиты и депозиты», а ЭСФ по вознаграждению не выписывается — это освобождённый от НДС оборот.
Чем этот отчёт отличается от карточки договора? Карточка показывает один договор. Отчёт сводит все кредиты, займы и депозиты в одну таблицу с итогами по датам, контрагентам и организациям — удобно для планирования выплат.
Как посмотреть только ближайший месяц выплат? Задайте узкий период (например, с 01.02.2026 по 28.02.2026) и вид операции «Кредит полученный». В таблице останутся только платежи этого месяца.
Почему в графике меняется соотношение тела и процентов? При аннуитете платёж постоянный, но по мере погашения долга база для процентов уменьшается: вознаграждение падает, а доля тела растёт. Это видно по колонкам «Погашение тела» и «Вознаграждение».
Облагается ли вознаграждение НДС по ставке 16%? Нет. Вознаграждение по займам и вкладам — финансовая услуга, освобождённая от НДС. В расчёт графика ставка НДС 16% не входит.
Отчёт формируется пустым — что проверить в первую очередь? Три вещи: период (покрывает ли он даты платежей), рассчитан ли график в самом договоре, и не сужен ли отбор по организации/контрагенту/виду операции.
Можно ли выгрузить график в Excel и отправить банку? Да. Сформируйте отчёт → «Сохранить как…» → формат .xlsx (или PDF). Оттуда же доступна отправка по почте.
Как свести плановые суммы графика с фактическими выплатами? Выведите в настройках показатели «план» и «факт» (или сравните с отчётом по фактическим погашениям). Расхождение обычно означает непроведённый документ погашения или начисления.
Какие счета учёта используются по займам в РК? Полученные займы — 3010 (краткосрочные) / 4010 (долгосрочные), вознаграждение к выплате — 3380, расходы по вознаграждению — 7310. Депозиты — 1130, доход по вознаграждению — 6110, к получению — 1270.
Отчёт показывает старый график после изменения условий — почему? После правки договора нужно пересчитать график в договоре и заново нажать «Сформировать». Отчёт всегда отдаёт то, что записано в источнике на момент формирования.
10. Смежные документы
Отчёт строится на основании:
- Договора кредита / займа / депозита (вид договора — «Кредит и депозит») — здесь задаются сумма, ставка, срок и рассчитывается график;
- Поступления/списания безналичных ДС — получение займа, размещение депозита, погашение тела долга и выплата вознаграждения;
- Документов начисления вознаграждения — плановые и фактические проценты.
На основании самого отчёта документы не вводятся — он аналитический. Но данные из него используют для планирования платежного календаря и заявок на расходование денежных средств в разделе «Казначейство».
Как узнать свой релиз: Справка → «О программе» — там указаны версия платформы и релиз конфигурации. Настройки и состав колонок отчёта могут отличаться между релизами, поэтому сверяйте номер.
Инструкция подготовлена для «Управление торговлей для Казахстана», редакция 3.4, релиз 3.4.5.21.