1. Объектіні сәйкестендіру
| Параметр | Мәні |
|---|---|
| Объект түрі | Есеп беру (Report) |
| Атауы | ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитов |
| Толық атауы | Отчет.ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитов |
| Синонимі | «Кредиттер мен депозиттердің төлемдері мен есептеулерінің кестесі» |
| Конфигурация | Қазақстанға арналған сауданы басқару, 3.4 редакциясы (нұсқасы 3.4.5.21) |
| Механизм негізі | Деректерді құрастыру жүйесі (ДҚЖ) |
| Навигациялық сілтеме | e1cib/list/Отчет.ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитов |
Мақсаты. Есеп беру кредит шарттары (алынған және берілген қарыздар) мен депозиттер бойынша ақша қаражатының қозғалысының күнтізбелік кестесін қалыптастыруға арналған: төлемдердің жоспарлы және нақты күндері, есептелген және төленуге тиіс сыйақы (пайыз) сомалары, қарыз негізі (негізгі борыш) сомаларын өтеу, күнге берешек қалдықтары. Есеп беру талдамалық/анықтамалық сипатта — ол ақпараттық базаға деректерді жазуды орындамайды, тек есептік регистрлерден деректерді оқиды.
Есеп беру шешетін типтік міндеттер:
- қарыздар мен сыйақы бойынша алдағы төлемдердің мерзімдерін бақылау;
- әрбір шарт бойынша есептелген және төленген пайыздарды салыстыру;
- ақша ағынының үзілістерін болжау және төлем күнтізбесін жоспарлау;
- таңдалған күнге берешек қалдығын (қарыз негізі + есептелген сыйақы) толық ашу.
Интерфейсте қайдан табуға болады. «Қаржы» бөлімі (немесе тиісті бөлімнің «Қазынашылық» / «Есептер») → кредиттер мен депозиттер бойынша есептер тобы. Тікелей өту —
e1cib/list/Отчет.ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитовнавигациялық сілтемесі арқылы.
2. Параметрлер, іріктеулер және таңдау өрістері
Объект ДҚЖ негізіндегі есеп беру болғандықтан, оның құжат мағынасындағы тақырыптық деректемелері мен кестелік бөліктері жоқ. Құрылымды деректерді құрастыру схемасының параметрлері, іріктеулер және деректер жиынтығының өрістері анықтайды. Төменде осы мақсаттағы есеп беруге тән типтік құрам берілген.
2.1. Есеп беру параметрлері (баптаулар пішінінің тақырыбы)
| Параметр | Түрі | Мақсаты |
|---|---|---|
НачалоПериода / КонецПериода |
Дата | Кесте кезеңінің шекаралары (төлемдер мен есептеулердің күндер диапазоны) |
Организация |
СправочникСсылка.Организации | Кесте бойынша ҚР ұйымы |
Контрагент |
СправочникСсылка.Контрагенты | Несие беруші/қарыз алушы немесе депозитарий-банк (іріктеу) |
Договор |
СправочникСсылка.ДоговорыКонтрагентов | Кредит/депозит бойынша нақты шарт (іріктеу) |
ВидДоговора / ТипОперации |
Тізбе | Ағынды бөлу: алынған кредит, берілген қарыз, орналастырылған депозит |
Валюта |
СправочникСсылка.Валюты | Шарт валютасы; әдепкі бойынша — теңге (₸) |
НаДату |
Дата | Берешек қалдығы есептелетін күн |
2.2. Таңдау өрістері (есеп беру бағандары)
| Өріс | Мақсаты |
|---|---|
Договор, Контрагент, Организация |
Талдамалық қималар (жолдарды топтастыру) |
ДатаПлатежа |
Кесте бойынша төлемнің жоспарлы күні |
СуммаОсновногоДолга |
Күнге қарыз негізін өтеу сомасы |
СуммаВознаграждения |
Есептелген/төленуге тиіс пайыз (сыйақы) |
СуммаПлатежа |
Төлеуге жиыны = негізгі борыш + сыйақы |
СуммаФактическойОплаты |
Нақты төленген сома (жоспар/факт салыстыруы үшін) |
ОстатокДолга |
Төлемнен кейінгі берешек қалдығы |
Валюта |
Есеп айырысу валютасы (₸ және т.б.) |
Сомалар шарт валютасында шығарылады; жиынтық қорытындылар үшін регламенттелген есептің валютасы (теңге ₸) қолданылады. Валюталық шарттар болған жағдайда күнге бағам бойынша қайта есептеу қолданылады.
3. Объект пішіндері
| Пішін | Түрі | Мақсаты |
|---|---|---|
| Есеп беру пішіні (негізгі) | ФормаОтчета (ДҚЖ үшін типтік) |
Параметрлерді/іріктеулерді баптау, қалыптастыруды іске қосу, кестелік құжатты шығару. Әдетте платформа генерациялайтын, қайта анықтаусыз ДҚЖ негізгі пішіні қолданылады |
| Нұсқа / баптаулар пішіні | Қызметтік | Сақталған есеп беру нұсқаларын таңдау және өңдеу, пайдаланушы баптаулары (БАЖ есептер нұсқаларының ортақ механизмі қолданылған жағдайда) |
ДҚЖ негізіндегі есептер үшін, егер әзірлеуші өз пішінін жасамаса, платформа құрастыру схемасымен тікелей жұмыс істейтін есеп берудің негізгі пішінін пайдаланады. Типтік конфигурацияда БАЖ-дан есеп беру нұсқалары механизмі (ХранилищеВариантовОтчетовПользователей) қосылған, бұл баптауларды сақтаудың/жүктеудің стандартты командаларын береді.
4. Модульдердің негізгі процедуралары
Ұсынылған дәлелдемеде тек «Мақсаты» фасеті бар; бастапқы BSL-код және модульдің нақты жолдары ұсынылмаған. Төменде УТ (БАЖ) конфигурацияларына арналған ДҚЖ негізіндегі есеп берудің типтік өңдеушілері сипатталған. 3.4.5.21 нұсқасындағы процедуралардың нақты атаулары нұсқаға тән және объект модулі бойынша тексеруді қажет етеді.
Объект модулі / менеджер модулі:
ПриКомпоновкеРезультата(ДокументРезультат, ДанныеРасшифровки, СтандартнаяОбработка)— құрастыруды тоқтату: бағандарды бағдарламалық түрде толықтыру (мысалы, берешек қалдығын өсу қорытындысымен есептеу, мерзімі өткен төлемдерді бөлектеу), қорытынды жолдарды рәсімдеу.ПриОпределенииНастроекДляТехническойПоддержки/ПриОпределенииНастроек— есеп беру қасиеттерін БАЖ есептер нұсқалары кіші жүйесінде тіркеу (орналастыру, қолжетімділік, мақсаты).
Пішін модулі (қайта анықталған жағдайда):
ПриСозданииНаСервере(Отказ, СтандартнаяОбработка)— параметрлердің әдепкі мәндерін инициализациялау (кезең, пайдаланушы баптауларынан ұйым).ПриКомпоновкеРезультатаНаСервере— құрастырудан бұрын сұрау параметрлерін алдын ала орнату.- Іріктеу және толық ашу өңдеушілері (
Расшифровка) — кесте ұяшығынан шарт/негіздеме құжатына өту.
Деректерді құрастыру схемасы (ДҚЖ) — есеп берудің нақты «бизнес-логикасы»: регистрлерге сұрау(лар), есептелетін өрістер (СуммаПлатежа = СуммаОсновногоДолга + СуммаВознаграждения), жинақтаумен ресурстар, өрістер рөлдері (күн — «Кезең»), шарт және төлем күні бойынша стандартты топтастырулар.
5. Деректер көздері (есеп беру қозғалыстарды қалыптастырмайды)
Есеп беру өткізілмейді және қозғалыстар жасамайды — бұл оқу объектісі. Ол несиелік-депозиттік және ақшалай блоктардың құжаттарымен қалыптасқан деректер бойынша нәтиже құрастырады. Типтік деректер көздері:
- Шарт бойынша төлем кестесі бар мәліметтер регистрлері — жоспарлы күндер, қарыз негізі мен сыйақы сомалары (кредит/қарыз/депозит шартынан кесте).
- Өзара есеп айырысулар мен ақша қаражаты бойынша жинақтау регистрлері — нақты өтеулер мен есептеулер (берешектің қалдықтары мен айналымдары, ақша қозғалысы).
- Негіздеме құжаттары: кредит/қарыз/депозит шарттары, қолма-қол емес ақша қаражатының түсуі мен есептен шығуы, сыйақы есептеу құжаттары.
ҚР шоттар жоспарымен байланысы (анықтамалық, регламенттелген есеппен салыстыру үшін). Кестеде көрсетілетін шаруашылық операциялар бухгалтерлік контурда Қазақстанның типтік шоттар жоспары бойынша корреспонденцияланады:
| Операция | Дт | Кт |
|---|---|---|
| Ақшаның ағымдағы шотқа түсуі (кредит алу) | 1030 (ағымдағы шоттардағы ақша) |
кредиттерді/қарыздарды есепке алу шоты |
| Төленуге тиіс сыйақыны есептеу (алынған кредит бойынша) | сыйақы бойынша шығыстар шоты | сыйақы бойынша міндеттеме |
| Депозитті орналастыру | депозит шоты | 1030 |
| Депозит бойынша сыйақыны есептеу (кіріс) | сыйақы бойынша талап | сыйақы бойынша кіріс |
| Негізгі борышты өтеу / ағымдағы шоттан төлеу | міндеттеме / кредит шоты | 1030 |
1210(сатып алушылардың қысқа мерзімді ДБ),1330(тауарлар),3310(жеткізушілер алдындағы КБ),3130(төленуге тиіс ҚҚС),6010(өткізуден түскен кіріс),7010(өткізілген өнімнің өзіндік құны) шоттары сауда-есеп айырысу контурына жатады және осы есеп беруге тікелей қатыспайды — ҚР типтік шоттар жоспарының бағдары ретінде келтірілген.
6. Байланысты объектілер
- Анықтамалықтар:
Организации,Контрагенты,ДоговорыКонтрагентов,Валюты,БанковскиеСчета. - Кестенің негіздеме құжаттары: кредиттерді/қарыздарды/депозиттерді рәсімдеу құжаттары және олар бойынша өтеу кестесі; қолма-қол емес ақша қаражатының қозғалыс құжаттары (түсу/есептен шығу).
- Регистрлер: өзара есеп айырысулар мен ақша қаражаты регистрлері, төлем кестесі бар мәліметтер регистрі(лері).
- Негізінде енгізу: есеп беруге қолданылмайды (есеп беру негіздеме объектісі болып табылмайды және өзі негізінде енгізілмейді). Деректерге өту ұяшықтарды толық ашу арқылы жүзеге асырылады — шартты немесе тіркеуші құжатты ашу.
7. Кеңейту нүктелері
- Есеп беру нұсқалары. БАЖ есептер нұсқалары механизмі арқылы пайдаланушы/алдын ала анықталған нұсқаларды жасау — жаңа топтастырулар (контрагент, валюта, ай бойынша), іріктеулер, шартты рәсімдеу (мерзімі өткендерді бөлектеу).
- Конфигурацияны кеңейту. Қолдаудан шығармай өрістерді (мысалы, мерзімі өту белгісі, кешігу күндері), жаңа параметрлер мен деректер жиынтығын қосу үшін деректерді құрастыру схемасы мен объект модулін алу.
- БАЖ жазылымдары/өңдеушілері. Бағандарды бағдарламалық рәсімдеу және толықтыру үшін
ПриКомпоновкеРезультатақайта анықтау. - Қосымша есептер (сыртқы). Типтік объектіні өзгертуге балама ретінде «Қосымша есептер мен өңдеулер» кіші жүйесі арқылы қосу.
ҚР-ның 2026 жылға арналған сандық нормалары (анықтамалық, аралас есептеулер үшін)
Егер кесте жеке тұлғаларға сыйақы бойынша есептеулермен, салық жүктемесімен немесе лимиттерді қайта есептеумен байланысса, ҚР-ның 2026 жылға арналған өзекті мәндері қолданылады:
- ҚҚС ставкасы — 16%; төленуге тиіс ҚҚС
3130шотында ескеріледі. - АЕК — 4 325 ₸; ЕТМ — 85 000 ₸.
- ЖТС бойынша базалық салық шегерімі — айына 30 АЕК (= 129 750 ₸), бірақ жылына 360 АЕК-тен аспайды.
- ЖТС — жылдық табыстың 8 500 АЕК-ке дейін 10% және одан жоғары 15%.
- МЗЖ — 10% (база шегі 50 ЕТМ), МЗЖӨ — 3,5%, МӘМС жарнасы — 2%, МӘМС — 3%, ӘлСақ — 5%, әлеуметтік салық — 6%.
- Электрондық құжаттар: ЭШФ (ЭШФ АЖ), ЖЖШ.
(Ескертпе: кредиттер мен депозиттер кестесі бойынша есеп берудің өзі салықтарды есептемейді; мәндер ҚР 2026 жылғы конфигурациясының байланысты есеп учаскелері үшін бірыңғай нормативтік база ретінде келтірілген.)