Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0).
Конец рабочего дня. Вы снимаете Z-отчёт по POS-терминалу: за день клиенты оплатили картами 464 000 ₸. Деньги на расчётный счёт ещё не пришли — банк-эквайер зачислит их завтра, да ещё и удержит комиссию. А долг покупателей по вашим актам и накладным закрыть надо сегодня, иначе в оборотке по счёту 1210 будут висеть неоплаченные суммы. Наличных нет, «Поступление на расчётный счёт» не подходит — денег на счёте пока тоже нет. Вот тут и открывается этот документ: он фиксирует, что покупатель заплатил картой, закрывает его дебиторку и переводит сумму на «деньги в пути» до момента зачисления от банка.
1. Назначение
Документ регистрирует оплату покупателя банковской картой через POS-терминал (эквайринг). Он закрывает задолженность покупателя по счёту 1210 и переносит сумму на счёт денег в пути (транзитный счёт эквайринга), пока банк не зачислит выручку на расчётный счёт за вычетом комиссии.
2. Где найти
Основной путь: раздел «Банк и касса» → «Оплаты от покупателей платёжными картами» (в некоторых интерфейсах — в общем журнале «Платёжные документы», кнопка «Создать» → «Оплата от покупателя платёжной картой»).
Быстрый способ — открыть список напрямую по навигационной ссылке. Скопируйте строку ниже, нажмите «Сервис и настройки» (⚙️) → «Функции для технического специалиста» (или «Файл» → «Открыть URL» в толстом клиенте) → «Перейти по навигационной ссылке»:
e1cib/list/Документ.ОплатаОтПокупателяПлатежнойКартой
2а. Как узнать свой релиз
Меню «Справка» → «О программе» (или значок ⓘ). В открывшемся окне видны две строки: версия платформы (например, 8.3.24) и версия конфигурации — «Бухгалтерия для Казахстана, редакция 3.0 (3.0.74.2)». Именно вторая строка и есть ваш релиз. Если у вас релиз отличается — расположение полей может немного разниться, но логика заполнения та же.
3. Как заполнить
Заполняйте сверху вниз — так подтягиваются зависимые поля.
| Поле | Зачем и что будет при ошибке |
|---|---|
| Организация (обязательное) | От неё зависит план счетов и учётная политика. Если в базе одна организация — подставится сама. Выберете чужую — оплата закроет долг не того юрлица. |
| Дата | День оплаты картой (день транзакции по терминалу), а не день зачисления денег банком. По этой дате пойдут движения по взаиморасчётам. Поставите дату зачисления — расчёты с покупателем «поедут» на день позже. |
| Номер | Присваивается автоматически при записи. Руками не трогайте — собьёте нумерацию. |
| Контрагент (обязательное) | Покупатель, который расплатился картой. По нему подбирается долг. Ошибётесь — закроется дебиторка другого клиента. |
| Договор (обязательное) | Договор с видом «С покупателем». В нём валюта (тенге) и порядок расчётов. Без договора документ не проведётся — программа скажет, что поле не заполнено. |
| Вид оплаты (вид оплаты организации / терминал) (обязательное) | Ключевое поле. Это ссылка на настройку эквайринга: в ней указан банк-эквайер, счёт учёта денег в пути и процент комиссии банка. Не заполните — программа не будет знать, на какой транзитный счёт отнести деньги и сколько удержит банк. |
| Счёт учёта расчётов | По умолчанию 1210 «Краткосрочная дебиторская задолженность покупателей». Меняют редко — например, если гасили выданный аванс (3510). |
| Сумма оплаты (обязательное) | Полная сумма, которую покупатель провёл по карте (с НДС). Это то, что списалось с его карты, а не то, что придёт вам после комиссии. |
| Расшифровка платежа (табличная часть) | Здесь указываете, какие именно документы (акты, накладные, счета) оплачены и на какую сумму. Кнопка «Заполнить» → «Заполнить задолженностью» подтянет открытые долги. Если оставить пустой — сумма ляжет авансом на счёт 1210 (субсчёт авансов), а не закроет конкретный долг. |
| Статья движения денежных средств | Нужна для отчёта о движении денег (ДДС). Например, «Оплата от покупателей». Не заполните — сумма попадёт в ДДС без расшифровки. |
| Комиссия банка (если поле выведено) | Процент/сумма, которую эквайер удержит. Подтягивается из вида оплаты. Это ваш будущий расход по услугам банка. |
| Ответственный, Комментарий | Для контроля и поиска. На проводки не влияют. |
Проверьте, что сумма в шапке равна итогу по табличной части, и проведите — «Провести и закрыть».
4. Разобранный пример с проводками
Условие. ТОО «Астана-Трейд» (плательщик НДС) 6 сентября 2026 г. отгрузило покупателю ИП «Нур» товар и выставило акт на 116 000 ₸, в т. ч. НДС 16% — 16 000 ₸, стоимость без НДС — 100 000 ₸. Покупатель тут же расплатился картой. Эквайринговая комиссия банка — 2%.
Проводки при реализации (документ «Реализация товаров и услуг», для контекста):
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1210 | 6010 | 100 000 | Доход от реализации |
| 1210 | 3130 | 16 000 | НДС к уплате (16%) |
| 7010 | 1330 | 70 000 | Списана себестоимость товара |
Итого долг покупателя на 1210 — 116 000 ₸.
Проводка документа «Оплата от покупателя платёжной картой» (6 сентября):
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1030 (деньги в пути / эквайринг) | 1210 | 116 000 | Покупатель оплатил картой, долг закрыт |
Долг покупателя обнулён, но денег на расчётном счёте ещё нет — они «в пути» на транзитном счёте эквайринга.
На следующий день банк зачисляет выручку за вычетом комиссии 2% (2 320 ₸). Это уже другой документ — «Поступление на расчётный счёт» с видом операции «Поступления от продаж по платёжным картам»:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1030 (расчётный счёт) | 1030 (эквайринг) | 113 680 | Банк зачислил выручку за минусом комиссии |
| 7210 (или 7470) | 1030 (эквайринг) | 2 320 | Комиссия банка-эквайера отнесена на расходы |
После этого транзитный счёт эквайринга закрывается в ноль. Так вы видите всю цепочку: карта → деньги в пути → расчётный счёт минус комиссия.
5. Виды операции
Документ узкоспециализированный — он всегда отражает одну операцию: оплату покупателя банковской картой (эквайринг). Отдельного переключателя «Вид операции», как у поступления на расчётный счёт, здесь нет. Вариативность задаётся не видом операции, а полем «Вид оплаты»: через него выбираете нужного эквайера, транзитный счёт и процент комиссии. Если у вас несколько терминалов или банков — заводите отдельный «Вид оплаты» на каждый.
6. Что формируется при проведении
Бухгалтерские и налоговые проводки: Дт 1030 (деньги в пути) Кт 1210 на сумму оплаты. Регистры бухгалтерского и налогового учёта заполняются одинаково — операция расчётная, налоговых разниц не даёт.
Движения по регистрам накопления:
- Взаиморасчёты с контрагентами — гасится задолженность покупателя по указанным в расшифровке документам;
- Денежные средства (ДДС) — приход по указанной статье движения денег;
- регистр по учёту эквайринговых операций (остатки на транзитном счёте), который потом закрывается документом зачисления от банка.
Электронные документы (ЭСФ, СНТ) этот документ НЕ формирует. Электронный счёт-фактура и сопроводительная накладная выписываются от документа реализации (отгрузки), а не от оплаты. Оплата картой — это движение денег и расчётов, обязательства по ЭСФ она не порождает. Не ищите здесь кнопку выписки ЭСФ — её нет по существу операции.
7. Печатные формы
У документа нет типовой унифицированной печатной формы «первички» — оплата картой подтверждается слипом (чеком) POS-терминала и чеком ККМ, которые печатает касса, а не 1С. Из самого документа обычно доступны только служебные формы через кнопку «Печать»: бухгалтерская справка / отчёт о проводках (движения документа). Для сверки с банком-эквайером используйте отчёты по счёту денег в пути (ОСВ по счёту 1030) и банковскую выписку.
8. Частые ошибки
«Поле "Договор контрагента" не заполнено» — вы выбрали контрагента, но не указали договор. Откройте карточку контрагента, проверьте, что у него есть договор с видом «С покупателем», и подставьте его.
«Не заполнено значение реквизита "Вид оплаты"» — не выбран терминал/эквайер. Без него неизвестен транзитный счёт. Зайдите в «Банк и касса» → «Виды оплат» (или настройки эквайринга) и создайте вид оплаты с указанием банка, счёта денег в пути и процента комиссии.
Долг покупателя не закрылся, сумма повисла авансом — вы не заполнили табличную часть «Расшифровка платежа». Нажмите «Заполнить задолженностью» и укажите конкретные акты/накладные.
«Сумма документа не равна сумме по расшифровке платежа» — итог табличной части разошёлся с суммой в шапке. Приведите их к равенству, иначе документ не проведётся корректно.
После зачисления от банка на транзитном счёте остался остаток — вы не провели или неверно заполнили «Поступление на расчётный счёт» по этой карточной операции. Проверьте, что сумма зачисления плюс комиссия равны сумме, оплаченной картой.
Оплата попала не на тот день — вы поставили дату зачисления денег банком вместо даты транзакции. Исправьте дату документа на день, когда клиент реально расплатился картой.
9. FAQ
В чём разница между этим документом и «Поступлением на расчётный счёт»? Этот документ фиксирует сам факт оплаты картой в день покупки и переводит сумму на «деньги в пути» (транзитный счёт эквайринга). «Поступление на расчётный счёт» отражает, как банк на следующий день зачислил выручку на счёт за вычетом комиссии. Вместе они образуют полную цепочку: карта → деньги в пути → расчётный счёт.
Где отражается комиссия банка-эквайера? Комиссию удерживает банк при зачислении денег, поэтому она отражается в документе «Поступление на расчётный счёт» (вид операции «Поступления от продаж по платёжным картам») проводкой Дт 7210/7470 Кт 1030 (деньги в пути). Процент задаётся в настройке вида оплаты.
По какой ставке НДС считать, если продаю картой? Ставка НДС определяется реализацией (отгрузкой), а не оплатой. В 2026 году стандартная ставка — 16%. Сам документ оплаты картой НДС не начисляет — он только гасит долг.
Формирует ли этот документ ЭСФ? Нет. ЭСФ и СНТ выписываются от документа реализации. Оплата картой не порождает обязательства по электронным документам.
Что указать в поле «Сумма оплаты» — до комиссии или после? Полную сумму, списанную с карты покупателя (с НДС, до удержания комиссии). Именно на эту сумму закрывается долг покупателя. Комиссию банк удержит позже, при зачислении.
Можно ли одним документом закрыть несколько актов? Да. В табличной части «Расшифровка платежа» добавьте несколько строк или нажмите «Заполнить задолженностью» — программа подберёт открытые долги, а вы распределите сумму.
Какой счёт денег в пути использовать? Транзитный счёт эквайринга на базе 1030 (деньги на текущих счетах) — конкретный субсчёт задаётся в настройке вида оплаты. С него сумма списывается при зачислении от банка.
Что делать, если покупатель вернул товар, оплаченный картой? Возврат оформляется отдельно: документом возврата товаров и возвратом денег на карту через соответствующий платёжный документ. Этот документ оплаты для возврата не используется.
Нужен ли договор, если продажа розничная и покупатель — физлицо? Для расчётов через 1210 договор нужен. Для розницы через кассу ККМ обычно применяют схему розничных продаж и обезличенного покупателя — уточните учётную политику вашей организации.
Почему после проведения деньги не появились на расчётном счёте в ОСВ? Так и должно быть в день оплаты картой: сумма лежит на транзитном счёте «деньги в пути». На расчётный счёт (основной субсчёт 1030) она попадёт после проведения зачисления от банка.
10. Смежные документы
На основании чего вводится / что закрывает:
- Реализация товаров и услуг, Акт выполненных работ, Счёт на оплату — формируют долг покупателя на 1210, который и гасит эта оплата;
- Договор с покупателем — обязательное основание расчётов.
Что вводят после / в связке:
- Поступление на расчётный счёт (вид операции «Поступления от продаж по платёжным картам») — закрывает транзитный счёт денег в пути и отражает комиссию банка;
- отчёты по эквайрингу и ОСВ по счёту 1030 — для сверки транзитных остатков с банковской выпиской.
Как узнать свой релиз
Меню «Справка» → «О программе». Верхняя строка — версия платформы «1С:Предприятие 8.3», ниже — версия конфигурации «Бухгалтерия для Казахстана, редакция 3.0». Если ваш релиз новее или старше 3.0.74.2, состав полей может незначительно отличаться, но порядок работы сохраняется.
Методичка подготовлена для релиза 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0). Числовые нормы РК приведены на 2026 год: НДС 16%, МРП 4 325 ₸, МЗП 85 000 ₸.