《哈萨克斯坦会计3.0中的“银行”手册：如何填写BIC、对账账户并确保支付顺利进行》

已在 3.0.74.2 版本的“哈萨克斯坦会计”中进行验证（版本 3.0）。

您为供应商生成付款指令，点击“执行”，而 1C 将“银行”字段标记为红色，并提示 BIK 未填写。更糟的是——付款已发出，但一天后以“收款银行 BIK 错误”的标记返回。钱被冻结，供应商打电话，而您明白：问题不在于对方和金额，而在于某个手动输入的“银行”目录中的一条记录，代码输入错误。这个目录是每一笔无现金支付的基础。我们来看看如何保持它的整洁。

1. 目的

目录“银行”存储银行的详细信息——BIK、对应账户、SWIFT、城市和地址。这些数据被填入对方的银行账户和您自己的账户，然后再填入付款指令、收款和与客户银行的交换中。一个银行——一条记录；多个对方使用同一条记录。

2. 在哪里找到

在命令界面中通常没有直接的“银行”选项——目录是通过相关对象打开的：

• 通过对方：部分“目录” → “对方” → 打开对方 → 标签/链接“银行账户” → 在账户中字段“银行” → 选择按钮“显示所有” → 将打开银行列表。
• 通过自己的组织： “主页” → “组织” → 组织卡片 → “银行账户” → 字段“银行”。
• 直接通过导航链接。菜单“服务”（或“文件”）→ “通过导航链接转到”，粘贴：

e1cib/list/Справочник.Банки

将打开完整的银行列表。这是最快的方式到达目录而不需要中间对象。

2а. 如何知道自己的版本

菜单“帮助” → “关于程序”。窗口中显示“1C:企业”平台的版本（例如，8.3.24.x）和配置的版本——行“哈萨克斯坦会计”，版本 3.0（3.0.74.2）。本手册中的所有内容均在 3.0.74.2 上进行了验证；在相邻版本中，字段的位置是相同的。

3. 如何填写

打开卡片：在银行列表中点击按钮“创建”（Ins）。字段：

实践。不要手动“凭感觉”输入银行。在标准配置中有哈萨克斯坦银行分类器的加载：在列表或银行选择中寻找命令“从分类器中选择” / “加载银行分类器”。分类器将无误地填入 BIK 和名称。手动输入仅保留给分类器中没有的新银行或外国银行。

4. 解析的示例与分录

情况。您，有限责任公司“阿斯特拉”（增值税纳税人），为有限责任公司“向量”支付一批货物的费用。供应商的账户：银行Halyk Bank，BIKHSBKKZKX。发票金额——1 160 000 ₸，其中包括增值税 16%。

1. 输入（或从分类器中选择）银行：名称“Halyk Bank”，BIK HSBKKZKX，城市“阿拉木图”。
2. 在对方的卡片中创建银行账户：银行 = Halyk Bank，账户号码 IBAN KZ...，货币 ₸。
3. 生成付款指令，金额为 1 160 000 ₸，并通过文件“从当前账户扣款”扣除资金。

分解增值税。基础 = 1 160 000 / 1.16 = 1 000 000 ₸，增值税 16% = 160 000 ₸。

货物入库时的分录（为了完整的交易图景）：

支付给供应商的分录（这里银行开始工作）：

如果您在“向量”银行的 BIK 中出错，文件将被处理（账户 1030 不检查 BIK 的真实性），但导出到客户银行将带有错误代码——钱将在 1-2 天内返回。因此规则是：首先确认银行，然后进行付款。

相比之下——对同一买家的销售 1 160 000 ₸ 将产生：借方 1210 贷方 6010——1 000 000；借方 1210 贷方 3130——160 000（增值税 16%）；借方 7010 贷方 1330——成本。

5. 操作类型

目录“银行”不是文档，没有“操作类型”。但它参与不同的场景：

• 您组织的银行——“扣款”和“入款”当前账户的来源；
• 居民对方的银行——通过 BIK 进行的腾格支付；
• 非居民对方的银行——外币支付，SWIFT 和国家是必需的；
• 中介银行（对应银行）——通过第三方银行进行的外币转账。

6. 进行时生成什么

目录本身不进行任何操作，也不在注册表中进行任何移动。它提供详细信息给已经生成分录和交换的文件：

• 在付款指令和客户银行文件中，BIK 和银行名称进入收款人字段；
• 在“从当前账户扣款”中生成分录借方 3310 贷方 1030（或借方 3390、3120 等，具体取决于付款目的）；
• 在“入款到当前账户”中——借方 1030 贷方 1210（或其他）；
• 银行数据不会直接影响ЭСФ和СНТ（这些是根据发票和商品构建的），但正确的银行账户对于对账付款是必要的。

7. 打印表格

目录“银行”本身没有打印表格。它的详细信息在文档的打印表格中显示：

• 付款指令——收款人/付款人的 BIK 和银行名称；
• 付款单、收款指令；
• 转账申请（外币付款指令）——这里使用 SWIFT；
• 在向买方开具的账单中银行的详细信息。

8. 常见错误

“字段“BIK”未填写”——在记录银行或处理付款时。打开银行卡片，输入分类器中的正确 BIK。

“BIK 长度不正确”——对于哈萨克斯坦的银行，代码为 8 个字符。检查是否有多余的空格或旧格式的数字。

付款返回：“未找到收款银行的 BIK”——银行手动输入时出现拼写错误。删除/标记重复项，重新从分类器中选择银行，重新绑定对方的银行账户。

银行重复——列表中有两个“Halyk Bank”具有不同的 BIK。部分对方引用了错误的。找到正确的记录，点击第二个“标记为删除”，然后通过“管理” → “删除标记的对象”系统将显示引用它的对象，以便您重新绑定账户。

海外付款未处理——“SWIFT 未填写”——对于外币转账，打开非居民银行并输入 SWIFT 和国家。

“元素无法标记为删除：存在引用”——银行在银行账户中被使用。首先将账户转移到正确的银行，然后再删除。

9. 常见问题

BIK 和 SWIFT 之间有什么区别？ BIK——哈萨克斯坦内部结算的银行代码（8 个字符）。SWIFT——用于外币和跨境支付的国际代码。对于哈萨克斯坦的腾格支付，仅需 BIK；对于海外转账，需要 SWIFT。

在哈萨克斯坦内部支付时需要填写对应账户吗？ 通常不需要。内部的腾格支付通过 BIK 进行，对应账户字段通常为空。对于外币和某些银行间结算请填写。

从哪里获取最新的银行列表，以免手动输入？ 使用银行分类器的加载：在列表或银行选择中使用命令“从分类器中选择”。BIK 和名称将无误地填入。

我可以删除不再使用的银行吗？ 只有在没有来自银行账户的引用时。标记为删除，然后“管理” → “删除标记的对象”——1C 将检查引用，并不允许删除正在使用的银行。

为什么付款已发出，但返回了，尽管在 1C 中一切都是绿色的？ “从当前账户扣款”文件通过 1030 账户进行处理，并不检查 BIK 的真实性。错误代码将在执行时由银行发现。在发送到客户银行之前，请始终与分类器核对银行。

如果对方的银行输入错误，如何更正？ 打开对方的银行账户（“对方” → “银行账户”），在“银行”字段中选择正确的记录，保存。必要时重新处理以前的付款。

目录“银行”是否影响增值税和 ЭСФ？ 不影响。增值税（2026 年的税率为 16%）、1420/3130 的分录和 ЭСФ/SNT 的开具是基于发票和商品的。银行仅负责资金流动和付款的详细信息。

一个银行——但有多个分支。需要逐个输入吗？ 在哈萨克斯坦，结算通过银行的统一 BIK 进行，因此通常只需一条银行记录。分支机构在地址/城市中说明，不需要单独记录。

如何处理同一银行的重复记录？ 保留具有正确 BIK 的记录，将第二条标记为删除。通过删除标记的对象找到引用的银行账户，并将其转移到正确的记录。

对于腾格支付，SWIFT 是必需的吗？ 不需要。对于哈萨克斯坦的内部支付，仅需 BIK。SWIFT 仅在外币和海外转账时需要。

10. 相关文档

• 根据银行填写：组织和对方的银行账户，通过它们生成“付款指令”、“从当前账户扣款”、“入款到当前账户”、“收款指令”、“转账申请”。
• 如何进入目录：加载哈萨克斯坦银行分类器或手动输入新记录。
• 与什么进行对比：来自供应商发票、合同的对方银行账户——这些文档中的银行不一致通常会将您引导到“银行”目录。

如何知道自己的版本：菜单“帮助” → “关于程序”——那里有平台版本和配置版本。

本手册为“哈萨克斯坦会计”准备，版本 3.0，版本 3.0.74.2。在其他版本中，字段的位置可能会略有不同。