Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0).
Утро понедельника. У вас 40 платёжек в очереди и три выписки из банка за выходные. Вы открываете интернет-банк, выгружаете файл, потом в 1С по одной вбиваете поступления — час работы и две ошибки в назначении платежа. Знакомо? Чтобы этого не было, в 1С есть «Настройки обмена с банками». Один раз настраиваете связку «организация — счёт — банк», и дальше платёжки уходят в банк, а выписки приходят обратно в один клик. Разберём, как это заполнить, чтобы не ловить «Контрагент не найден» на каждой второй строке.
1. Назначение
Документ хранит параметры подключения вашего банковского счёта к банку для электронного обмена: выгрузка платёжных поручений в банк и загрузка выписок обратно в 1С. Поддерживает прямой обмен (DirectBank, прямо из 1С без файлов) и файловый обмен через «1С:Клиент банка». Сам документ проводок не делает — он включает и настраивает канал обмена.
2. Где найти
- Раздел «Банк и касса» → группа «Сервис» → «Настройки обмена с банками» (или «Обмен с банком» → кнопка настройки).
- Из карточки счёта: «Банк и касса» → «Банковские счета» → открыть счёт → «Настроить обмен с банком (DirectBank)».
- Прямая навигационная ссылка 1С:
e1cib/list/Документ.НастройкиОбменСБанками
Как открыть по ссылке: меню «Сервис и настройки» (или «Главное меню») → «Файл» → «Открыть по ссылке» / «Перейти по навигационной ссылке», вставьте ссылку выше, нажмите «Перейти».
2а. Как узнать свой релиз
«Справка» → «О программе» (значок «?» в правом верхнем углу). Там указаны версия платформы (например, 8.3.24) и релиз конфигурации — в нашем случае «Бухгалтерия для Казахстана», редакция 3.0, версия 3.0.74.2. Если у вас другая версия, часть кнопок и полей может называться иначе — сверяйтесь с релизом.
3. Как заполнить
Настройка создаётся на связку «организация + один банковский счёт». На каждый счёт — своя настройка.
| Поле | Обязательное | Зачем и что будет, если ошибётесь |
|---|---|---|
| Организация | ✅ | По какой фирме идёт обмен. Ошибётесь — платёжки уйдут от чужого юрлица, выписка ляжет не туда. |
| Банковский счёт | ✅ | Тот самый счёт (IBAN), по которому обмениваетесь. Главное поле. Неверный счёт — выписка загрузится на чужой расчётный счёт, остатки поедут. |
| Банк / БИК | ✅ (авто) | Подтягивается из счёта. Определяет формат файла и адрес сервиса DirectBank. |
| Способ обмена | ✅ | «Прямой обмен (DirectBank)» или «Обмен через файлы (Клиент банка)». От этого зависят остальные поля. |
| Идентификатор / логин | ✅ для DirectBank | Ваш логин на сервисе банка. Пустой или чужой — соединение не установится. |
| Адрес сервиса (URL) | ✅ для DirectBank (авто) | Подставляется по банку. Меняйте только если банк прислал другой адрес. |
| Сертификат ЭЦП | ✅ для DirectBank | Электронная подпись, которой подписываются платёжки. Нет сертификата или истёк — банк отклонит документ. |
| Каталог/файл выгрузки | ✅ для файлового | Куда 1С кладёт файл с платёжками для банка. |
| Каталог/файл загрузки | ✅ для файлового | Откуда 1С читает выписку. Укажете не ту папку — «Файл не найден». |
| Кодировка / формат файла | — | Обычно 1C-стандарт. Меняйте, если банк требует Windows-1251 и наоборот. |
| Документы к выгрузке | — | Отметьте, что выгружать: платёжное поручение исходящее, платёжное требование. |
Порядок действий:
- Создайте настройку, выберите Организацию и Банковский счёт — остальные поля по банку подтянутся.
- Выберите способ обмена. Если банк в списке поддержки DirectBank — берите его: не нужно вручную таскать файлы.
- Для DirectBank введите логин и укажите сертификат подписи, нажмите «Проверить подключение». Для файлового — задайте папки выгрузки/загрузки.
- Проведите документ. Дальше работаете кнопками «Отправить в банк» и «Загрузить выписку» из журнала платежей.
4. Разобранный пример с проводками
ТОО «Астана-Снаб», плательщик НДС. Настроили DirectBank по счёту в Halyk Bank.
Что было до обмена. Вы отгрузили товар покупателю на 1 160 000 ₸ (база 1 000 000 ₸ + НДС 16% = 160 000 ₸). Документ «Реализация» дал:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1210 | 6010 | 1 000 000 | Доход от реализации товара |
| 1210 | 3130 | 160 000 | НДС к уплате 16% |
| 7010 | 1330 | 700 000 | Списана себестоимость товара |
Что делает обмен. Утром вы нажимаете «Загрузить выписку». Из банка приходит движение: поступило 1 160 000 ₸ от покупателя. 1С по ИИН/БИН и IBAN сама находит контрагент и договор и предлагает создать «Поступление на текущий счёт»:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1030 | 1210 | 1 160 000 | Поступила оплата от покупателя на текущий счёт |
В той же выписке — ваша исходящая оплата поставщику 580 000 ₸, которую вы накануне отправили кнопкой «Отправить в банк»:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 3310 | 1030 | 580 000 | Оплачено поставщику с текущего счёта |
Важно: НДС и ЭСФ на движение денег не формируются — НДС «сидит» на счёте 3130 с момента реализации, а не с момента оплаты. Обмен с банком только переносит факт движения денег. Сам документ «Настройки обмена с банками» в этом примере проводок не создаёт — он лишь обеспечил, что выписка прогрузилась автоматически, а не руками по 40 строкам.
5. Виды обмена (что даёт документ)
- Прямой обмен (DirectBank) — платёжки уходят и выписки приходят прямо из 1С через защищённый сервис банка, файлы не нужны.
- Обмен через файлы («1С:Клиент банка») — 1С выгружает
.txtс платёжками, вы вручную загружаете его в интернет-банк; ответную выписку сохраняете и загружаете в 1С. - Выгрузка — исходящие платёжные поручения, платёжные требования.
- Загрузка — выписка банка (входящие и исходящие движения по счёту).
6. Что формируется при проведении
Документ «Настройки обмена с банками» — настроечный. Бухгалтерских проводок он не делает и ЭСФ/СНТ не формирует. При проведении он:
- сохраняет параметры подключения по паре «организация + счёт» (регистр настроек обмена);
- включает на банковском счёте признак электронного обмена — в списке платежей появляются кнопки «Отправить в банк» / «Загрузить выписку»;
- регистрирует сертификат и реквизиты доступа для последующей подписи платёжек.
Все проводки (Дт 1030 / Кт 1030, 1210, 3310 и т.д.) возникают уже в документах «Поступление на текущий счёт» и «Списание с текущего счёта», которые создаются при загрузке выписки.
7. Печатные формы
У настроечного документа нет печатных форм в бухгалтерском смысле (акт, счёт-фактура здесь не печатаются). Работа идёт с файлами и статусами обмена:
- отчёт о результатах загрузки выписки (сколько строк загружено, сколько не сопоставлено);
- протокол обмена / журнал DirectBank (статусы отправленных платёжек: «Отправлен», «Принят банком», «Исполнен», «Отклонён»);
- файл выгрузки для интернет-банка (при файловом способе).
8. Частые ошибки
«Не заполнен банковский счёт» — не выбран IBAN. Откройте настройку, укажите счёт в поле «Банковский счёт».
«Обмен с банком по данному счёту уже настроен» — вы создаёте дубль. Не плодите настройки: на один счёт — одна. Откройте существующую и правьте её.
«Не удалось установить соединение с сервером банка» — неверный адрес сервиса, нет интернета или банк недоступен. Проверьте URL (он подставляется по банку), нажмите «Проверить подключение».
«Сертификат для подписи не найден» / «Не установлен криптопровайдер» — не выбран сертификат ЭЦП или не установлена криптобиблиотека (НУЦ РК / CryptoSocket). Установите средство подписи и выберите действующий сертификат в поле «Сертификат».
«Контрагент по реквизитам не найден» (при загрузке выписки) — в базе нет контрагента с таким БИН/IBAN. В форме загрузки выберите контрагента вручную и нажмите «Запомнить сопоставление» — в следующий раз подтянется автоматически.
«Файл выгрузки/загрузки не найден» (файловый способ) — указана не та папка или файла ещё нет. Проверьте путь в настройке и что интернет-банк сохранил выписку именно туда.
«Срок действия сертификата истёк» — банк отклоняет платёжки. Перевыпустите ЭЦП в НУЦ РК и укажите новый сертификат в настройке.
9. FAQ
Смотрите блок ниже — те же вопросы вынесены в структурированный список.
10. Смежные документы
- Банковский счёт (справочник) — настройка вводится «из» карточки счёта и привязана к нему.
- Платёжное поручение исходящее — выгружается в банк через этот обмен.
- Списание с текущего счёта — создаётся при загрузке исходящих движений выписки (Дт 3310, 3390, налоги… / Кт 1030).
- Поступление на текущий счёт — создаётся при загрузке входящих движений (Дт 1030 / Кт 1210, 1280 и др.).
- Сертификаты ключей ЭЦП — хранят подпись, которой обмен подписывает платёжки.
Настройка обмена не вводится «на основании» другого документа и сама основанием не служит — это самостоятельный настроечный объект.
Как узнать свой релиз
«Справка» → «О программе»: там версия платформы и релиз конфигурации. Эта методичка проверена на «Бухгалтерия для Казахстана», редакция 3.0, релиз 3.0.74.2. Если у вас версия старше или новее — сверяйте названия кнопок и полей с вашим релизом.
Подготовлено для релиза 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (ред. 3.0).