已在「哈萨克斯坦会计」（3.0 版）3.0.74.2 版本上验证。
周一早晨。您有 40 张待处理的付款单，还有周末的三份银行对账单。您打开网上银行，导出文件，然后在 1С 中逐条录入收款——一小时的工作外加两处付款用途填错。熟悉吗？为避免这种情况，1С 中有「与银行交换的设置」。只需一次性设置好「组织—账户—银行」的关联，之后付款单一键发往银行，对账单一键取回。我们来讲讲如何填写，才不会每隔一行就碰到「未找到交易对方」。
1. 用途
该单据保存您的银行账户与银行进行电子交换的连接参数：将付款委托书导出至银行，以及将对账单加载回 1С。支持直连交换（DirectBank，无需文件直接从 1С 交换）和通过「1С:银行客户端」的文件交换。单据本身不生成会计分录——它用于启用并配置交换通道。
2. 在哪里找到
- 「银行与出纳」 版块 → 「服务」 组 → 「与银行交换的设置」（或 「与银行交换」 → 设置按钮）。
- 从账户卡片：「银行与出纳」→「银行账户」 → 打开账户 → 「设置与银行的交换（DirectBank）」。
- 1С 直接导航链接：
e1cib/list/Документ.НастройкиОбменСБанками
如何通过链接打开：菜单 「服务与设置」（或「主菜单」）→ 「文件」→「按链接打开」 / 「转到导航链接」，粘贴上面的链接，点击「转到」。
2а. 如何查看自己的版本
「帮助」→「关于程序」（右上角的「?」图标）。那里标注了平台版本（例如 8.3.24）和 配置版本——在我们的例子中为「哈萨克斯坦会计」3.0 版，版本 3.0.74.2。如果您的版本不同，部分按钮和字段的名称可能有所不同——请以您的版本为准核对。
3. 如何填写
设置基于 「组织 + 一个银行账户」的关联 创建。每个账户对应一份自己的设置。
| 字段 | 必填 | 作用及填错的后果 |
|---|---|---|
| 组织 | ✅ | 交换归属哪家公司。填错——付款单将从别的法人名下发出，对账单会加载到错误的地方。 |
| 银行账户 | ✅ | 用于交换的那个账户（IBAN）。核心字段。账户不对——对账单会加载到别人的结算账户，余额会错乱。 |
| 银行 / БИК | ✅（自动） | 从账户自动带出。决定文件格式和 DirectBank 服务地址。 |
| 交换方式 | ✅ | 「直连交换（DirectBank）」或「通过文件交换（银行客户端）」。其余字段取决于此。 |
| 标识符 / 登录名 | ✅（DirectBank 用） | 您在银行服务上的登录名。为空或填错——将无法建立连接。 |
| 服务地址（URL） | ✅（DirectBank 用，自动） | 按银行自动填入。仅在银行提供了其他地址时才更改。 |
| ЭЦП 证书 | ✅（DirectBank 用） | 用于对付款单签名的电子签名。没有证书或已过期——银行将拒收单据。 |
| 导出目录/文件 | ✅（文件方式用） | 1С 将含付款单的文件存放的位置。 |
| 加载目录/文件 | ✅（文件方式用） | 1С 读取对账单的位置。指定了错误文件夹——会出现「未找到文件」。 |
| 编码 / 文件格式 | — | 通常为 1C 标准。如果银行要求 Windows-1251 或反之，则更改。 |
| 待导出的单据 | — | 勾选要导出的内容：付款委托书出账、付款请求书。 |
操作顺序：
- 创建设置，选择 组织 和 银行账户——其余字段将按银行自动带出。
- 选择 交换方式。如果银行在 DirectBank 支持列表中——就选它：无需手动传文件。
- 对于 DirectBank，输入 登录名 并指定 签名证书，点击 「检查连接」。对于文件方式——设定 导出/加载文件夹。
- 过账单据。之后在付款日志中使用 「发送到银行」 和 「加载对账单」 按钮进行操作。
4. 带分录的详解示例
ТОО「阿斯塔纳-Snab」，增值税纳税人。已按 Halyk Bank 的账户设置了 DirectBank。
交换前的情况。 您向买方发运了 1 160 000 ₸ 的货物（税基 1 000 000 ₸ + 增值税 16% = 160 000 ₸）。「销售」单据生成了：
| 借 | 贷 | 金额，₸ | 内容 |
|---|---|---|---|
| 1210 | 6010 | 1 000 000 | 商品销售收入 |
| 1210 | 3130 | 160 000 | 应缴增值税 16% |
| 7010 | 1330 | 700 000 | 结转商品成本 |
交换的作用。 早上您点击 「加载对账单」。银行传来一笔流水：收到买方 1 160 000 ₸。1С 依据 ИИН/БИН 和 IBAN 自动找到交易对方和合同，并建议创建「活期账户收款」：
| 借 | 贷 | 金额，₸ | 内容 |
|---|---|---|---|
| 1030 | 1210 | 1 160 000 | 收到买方付款至活期账户 |
在同一份对账单中——还有您前一天用「发送到银行」按钮发出的对供应商的出账付款 580 000 ₸：
| 借 | 贷 | 金额，₸ | 内容 |
|---|---|---|---|
| 3310 | 1030 | 580 000 | 从活期账户向供应商付款 |
重要： 资金流动 不会生成 增值税和 ЭСФ——增值税自销售之时起就「记」在 3130 账户上，而非付款之时。与银行的交换只是转移资金流动的事实。在本例中「与银行交换的设置」单据本身不生成分录——它只是确保对账单自动加载，而不必手动录入 40 行。
5. 交换类型（该单据能做什么）
- 直连交换（DirectBank）——付款单直接从 1С 通过银行的安全服务发出、对账单直接取回，无需文件。
- 通过文件交换（「1С:银行客户端」）——1С 导出含付款单的
.txt，您手动将其加载到网上银行；将回执对账单保存并加载到 1С。 - 导出——出账的付款委托书、付款请求书。
- 加载——银行对账单（账户的进出流水）。
6. 过账时会生成什么
「与银行交换的设置」单据是 设置性 单据。它不生成会计分录，也不生成 ЭСФ/СНТ。过账时它会：
- 保存「组织 + 账户」这对组合的连接参数（交换设置寄存器）；
- 在银行账户上启用电子交换标志——付款列表中出现「发送到银行」/「加载对账单」按钮；
- 登记证书和访问凭据，供后续对付款单签名。
所有分录（借 1030 / 贷 1030、1210、3310 等）都产生于 「活期账户收款」 和 「活期账户付款」 单据中，这些单据在加载对账单时创建。
7. 打印表单
该设置性单据在会计意义上 没有 打印表单（此处不打印验收单、发票）。操作围绕文件和交换状态进行：
- 对账单加载结果报告（加载了多少行，多少行未匹配）；
- 交换协议 / 日志 DirectBank（已发送付款单的状态：「已发送」「银行已接收」「已执行」「已拒绝」）；
- 导出文件（文件方式时供网上银行使用）。
8. 常见错误
「银行账户未填写」——未选择 IBAN。打开设置，在「银行账户」字段指定账户。
「该账户已设置与银行的交换」——您正在创建重复项。不要重复创建设置：一个账户一份。打开现有设置进行修改。
「无法建立与银行服务器的连接」——服务地址错误、无网络或银行不可用。检查 URL（它按银行自动填入），点击「检查连接」。
「未找到签名证书」/「未安装加密提供程序」——未选择 ЭЦП 证书或未安装加密库（НУЦ РК / CryptoSocket）。安装签名工具并在「证书」字段选择有效证书。
「按凭据未找到交易对方」（加载对账单时）——数据库中没有该 БИН/IBAN 的交易对方。在加载表单中手动选择交易对方，并点击「记住匹配」——下次将自动带出。
「未找到导出/加载文件」（文件方式）——指定了错误文件夹或文件尚不存在。检查设置中的路径，并确认网上银行将对账单正是保存到了那里。
「证书有效期已过」——银行拒收付款单。在 НУЦ РК 重新签发 ЭЦП，并在设置中指定新证书。
9. 常见问答
请看下方板块——相同的问题已整理成结构化列表。
10. 相关单据
- 银行账户（目录）——设置「从」账户卡片录入并与之关联。
- 付款委托书出账——通过此交换导出至银行。
- 活期账户付款——在加载对账单的出账流水时创建（借 3310、3390、税款…… / 贷 1030）。
- 活期账户收款——在加载进账流水时创建（借 1030 / 贷 1210、1280 等）。
- ЭЦП 密钥证书——保存交换用以对付款单签名的签名。
交换设置 不「基于」 其他单据录入，其本身也不作为依据——它是独立的设置性对象。
如何查看自己的版本
「帮助」→「关于程序」：那里有平台版本和配置版本。本指南已在 「哈萨克斯坦会计」3.0 版，版本 3.0.74.2 上验证。如果您的版本更旧或更新——请以您的版本核对按钮和字段名称。
为「哈萨克斯坦会计」（3.0 版）3.0.74.2 版本编写。