已在版本 3.0.74.2 «哈萨克斯坦会计»（版本 3.0）上进行验证。
早上，您打开银行对账单。看到：当前账户收到资金——有限责任公司«阿斯塔纳贸易»转账1160000₸用于已交付的商品。在付款说明中有账单号码，但您对该客户的欠款金额不同，而部分资金看起来像是预付款。在您未反映此收入之前，1C系统中资金“尚未到账”：账户余额仍然是旧的，客户的欠款未结清，而零售会计询问是否已付款。所有这些都通过一份文件来处理——«入账付款指令»。
1. 目的
该文件记录了资金进入组织的当前（结算）银行账户的事实。它增加了账户1030的余额，结清客户的欠款或记录收到的预付款，并进行与对方的结算。这是您对银行对账单中“入账”一行的回应。
2. 在哪里找到
菜单路径：“银行”部分（在某些界面中为“资金”）→ “入账付款指令” → “创建”按钮。
通常，该文件不是从零开始输入，而是在加载银行对账单时自动生成（处理“与银行交换” / “客户-银行”）——那时您只需检查并进行处理。
直接在1C中打开列表：主菜单 → 服务 → “通过导航链接跳转”并粘贴：
e1cib/list/Документ.ПлатежноеПоручениеВходящее
2а. 如何查看您的版本
“帮助” → “关于程序”（或右上角的问号图标）。在弹出的窗口中，您将看到平台版本（例如，8.3.24.xxxx）和配置版本——“哈萨克斯坦会计”，版本 3.0，版本 3.0.74.2。如果您的版本不同——字段的位置可能与本说明略有不同。
3. 如何填写
从上到下填写。必填字段标记为(!)。
| 字段 | 用途 / 如果出错会怎样 |
|---|---|
| 组织 (!) | 哪个账户得到了补充。如果数据库中有多个组织且选择错误——资金将“到达”其他公司，余额将不一致。 |
| 日期 (!) | 银行资金到账日期。请填写对账单中的日期，而不是今天的日期——否则会扭曲当天的余额和税务日期。 |
| 入账编号 / 入账日期 | 对方付款指令的编号和日期（来自对账单）。不影响分录，但用于对账：客户可以通过此找到其付款。 |
| 操作类型 (!) | 确定将生成哪些分录（见第5节）。如果这里出错——将得到错误的贷方账户。 |
| 付款人 / 对方 (!) | 资金来自谁。此字段用于结清欠款。空的对方 = “悬而未决”的金额没有结算。 |
| 银行账户 (!) | 资金存入哪个账户。提取会计账户1030。如果有多个账户——请选择正确的，否则银行对账将不匹配。 |
| 金额 (!) | 与对账单中的金额完全相同。分币很重要：与欠款的差异将留下“尾巴”在结算中。 |
| 合同 (!) | 与对方的合同。根据此进行欠款/预付款的分析。对于“客户付款”——合同类型为“与客户”。 |
| 结算账户 | 通常为1210（与客户的结算）。根据操作类型自动填充——仅在有意识的情况下更改。 |
| 预付款账户 | 3510（短期预收款）。在付款早于发货时使用。 |
| 增值税税率 / 增值税金额 | 对于哈萨克斯坦的普通客户付款，预付款不征收增值税——此字段为信息性。实际增值税16%将在发货和开具电子发票时产生，而不是在此处。 |
| 现金流动项目 (ДДС) | 用于正确的现金流报告（经营/财务活动的流入）。空的项目 = 现金流报告中的“漏洞”。 |
| 付款说明 | 来自对账单的文本。用于历史记录和对账。 |
| 在会计 / 税务中反映 | 处理标志。未选中——文件将“空”处理，没有分录。 |
4. 解析示例及分录
情况。2026年9月4日，有限责任公司«阿斯塔纳贸易»向您的组织转账1160000₸用于之前交付的商品。该客户的欠款为1160000₸（账户1210）。增值税（16%）在发货时已计提。
填写：
- 操作类型——“客户付款”
- 对方——有限责任公司«阿斯塔纳贸易»，合同“交货 №14”
- 银行账户——当前账户，账户会计1030
- 金额——1160000₸
- 结算账户——1210
处理时的分录：
| 借方 | 贷方 | 金额, ₸ | 内容 |
|---|---|---|---|
| 1030 | 1210 | 1160000 | 收到客户付款，结清欠款 |
处理后，账户1210的客户欠款为零，而账户1030的余额增加了1160000₸。
选项——预付款（预付款）。如果尚未发货且这是预付款，分录将发生变化：
| 借方 | 贷方 | 金额, ₸ | 内容 |
|---|---|---|---|
| 1030 | 3510 | 1160000 | 收到客户预付款 |
请注意：在哈萨克斯坦预付款不征收增值税——增值税义务（账户3130，税率16%）和电子发票将在实现时产生，而不是在收到资金时。
5. 操作类型
在“操作类型”字段中的选择完全决定了贷方账户：
| 操作类型 | 典型贷方 | 何时使用 |
|---|---|---|
| 客户付款 | 1210（或在预付款时为3510） | 客户为商品/服务付款 |
| 供应商退款 | 3310 / 1610 | 供应商退还多付款或预付款 |
| 贷款和借款结算 | 3010 / 4010 / 2010 | 获得贷款、借款、偿还借款 |
| 托收指令 | 1210等 | 托收的扣款/入账 |
| 与对方的其他结算 | 根据选择 | 非标准结算 |
| 其他资金收入 | 6280 / 7210等 | 其他收入、补偿、补助 |
6. 处理时生成的内容
会计和税务分录——根据第5节中的账户（借方1030 / 贷方1210、3510、3310等）。
注册的变动：
- 现金（非现金）——进入银行账户，用于控制余额和银行对账；
- 与对方的结算（合同结算）——清偿欠款或形成预付款；
- 现金流动（ДДС）——根据指定项目，用于现金流动报告。
电子文件。资金的进入不会产生电子发票或税务发票——这些电子文件（电子发票信息系统，税务发票信息系统）与商品的销售和移动有关。付款仅关闭已开具（或未来的）电子发票的结算。请记住：付款 ≠ 开具电子发票。
7. 打印表单
入账付款指令是您对方的文件，因此您不会为其打印自己的“银行表单”。可从文件中获取：
- 会计凭证 / 文件变动——用于检查生成的分录；
- 文件注册表（从列表表单）——一段时间内的收入清单。
资金到达的初步确认是银行对账单本身，而不是该文件的打印。
8. 常见错误
“未填写银行账户”——未选择入账账户。请指定组织的当前账户；会提取会计账户1030。
“字段“对方”未填写”——在从客户-银行加载时，付款人未与目录匹配。请手动选择对方或创建新对方，然后进行处理。
“未找到对方“……”的合同，类型为“与客户””——对方没有合适的合同。请创建所需类型的合同或更改操作类型。
处理后，欠款未结清，预付款在3510上悬而未决。原因——指定了错误的合同或根据文件进行结算，而资金是根据其他合同到达的。请检查合同，并在必要时执行预付款结算（“欠款调整”文件或月末结算）。
金额与对账单不符。请检查银行手续费——如果银行扣除了手续费，入账金额将少于付款；手续费需单独列支。
文件已处理，但1030上没有余额。未选中“在会计中反映”标志——请选中并重新处理。
9. 常见问题
“入账付款指令”和“出账付款指令”有什么区别？入账指令——资金已到达您的账户（借方1030）。出账指令——资金已从账户中扣除（贷方1030）。这是两项银行的镜像操作。
收到客户预付款时是否征收增值税？不。在哈萨克斯坦，销售和增值税16%在发货和开具电子发票时产生，而不是在收到预付款时。资金到达的文件不征收增值税。
是否需要为收到的付款开具电子发票？不。电子发票是针对商品/服务的销售，而不是资金的流动。付款仅关闭结算。
系统如何判断这是付款还是预付款？根据结算情况：如果有未偿还的客户欠款（1210）——资金将用于偿还；如果没有欠款——金额将计入预付款（3510）。这受所选合同和结算方式的设置（按合同/按文件）影响。
是否可以通过一份文件接受多个合同的付款？不，一份文件——一个对方和一个合同。对于不同的合同，请单独制作文件，或在操作类型支持的情况下使用表格部分。
资金已到账，为什么会计账户是1030？是的，当前银行账户上的非现金资金——账户1030。它会自动从所选银行账户中提取。
如何反映供应商的退款？选择操作类型“供应商退款”。分录将为借方1030 / 贷方3310（或在预付款时为1610）。
如果付款从银行重复加载该怎么办？在处理之前删除（标记为删除）多余的文件。如果两个都已处理——撤销重复并标记为删除，否则将导致1030的余额重复。
为什么到账金额少于账单金额？很可能是银行扣除了转账手续费。请按实际到账金额处理收入，并将手续费单独列支为费用。
是否需要现金流动项目？对于分录——不需要，但没有它，收入将不会出现在现金流动报告（ОДДС）中。请指定流入项目，以确保报告的准确性。
10. 相关文件
基于什么出现：
- 加载银行对账单（“与银行交换”）——自动创建入账付款；
- 客户付款账单——客户根据此付款，您手动反映收入。
相关/在之后输入：
- 商品和服务的销售——发货，由此付款关闭（并开具电子发票）；
- 欠款调整——如果需要手动结算预付款或转移欠款；
- 从结算账户扣款——出账付款的镜像文件；
- 月末结算——根据结算自动结算预付款。
如何查看您的版本：“帮助” → “关于程序”——那里列出了平台版本和配置版本。
本手册为“哈萨克斯坦会计”准备，版本 3.0，版本 3.0.74.2。更新配置时，请核对字段位置。