1. 识别
| 参数 | 值 |
|---|---|
| 对象类型 | 目录 (Catalog) |
| 名称 | 银行账户 |
| 全名 | 目录.银行账户 / Catalogs.银行账户 |
| 同义词 | 银行账户 |
| 配置 | 哈萨克斯坦会计，版本 3.0，版本 3.0.74.2 |
| 层次结构 | 无（扁平列表），从属于所有者 |
目的。 目录 银行账户 用于记录组织和对方的结算、外汇、存款及其他银行账户。它是支付文件（支付指令、订单）、银行对账单、与“客户-银行”系统的数据交换设置及银行手续费计算自动化的关键元素。该目录从属于所有者——账户中存储有自己组织和对方的详细信息。通过功能选项支持一个组织的多个账户；在创建账户时自动验证货币，删除前跟踪与会计分录的关系。
在 1C 中找到的位置： “银行和现金”部分 → “银行账户”。
导航链接： e1cib/list/目录.银行账户
2. 属性和表格部分
2.1 表头属性
| 名称 | 类型 | 必填性 | 目的 |
|---|---|---|---|
| 银行 | CatalogRef.银行 |
ShowError (必填) | 开户银行；用于生成支付文件和银行对账单 |
| 结算银行 | CatalogRef.银行 |
DontCheck | 用于结算的代理银行（在使用中介方案时） |
| 货币 | CatalogRef.货币 |
DontCheck | 账户货币；在创建时初始化为法定会计货币（腾格，₸）；在选择时对账户进行过滤时至关重要 |
| 账户类型 | 字符串 |
DontCheck | 账户类型（结算账户、外汇账户、存款账户等） |
| 开户日期 | 日期 |
DontCheck | 银行开户日期 |
| 关闭日期 | 日期 |
DontCheck | 银行关闭日期；影响账户在选择列表中的可见性 |
| 账户号码 | 字符串 |
DontCheck | IBAN 或银行账户号码 |
| 前缀 | 字符串 |
DontCheck | 用于自动编号相关文件的前缀 |
| 月份书写 | 布尔值 |
DontCheck | 在支付文件打印表单中设置月份书写的输出 |
| 无小数部分的金额 | 布尔值 |
DontCheck | 在支付文件中设置金额的四舍五入（对某些货币有效） |
| 对方文本 | 字符串 |
DontCheck | 用于自动填充支付文件中“对方”字段的文本模板 |
| 支付目的文本 | 字符串 |
DontCheck | 用于自动填充“支付目的”字段的文本模板 |
2.2 银行手续费块的属性
| 名称 | 类型 | 必填性 | 目的 |
|---|---|---|---|
| 对方合同 | CatalogRef.对方合同 |
DontCheck | 账户服务手续费合同（用于自动计算手续费） |
| 现金流动项目 | CatalogRef.现金流动项目 |
DontCheck | 反映银行手续费的增值税项目 |
| 手续费百分比 | 数字 |
DontCheck | 账户操作的手续费百分比（用于自动计算） |
| 考虑增值税 | 布尔值 |
DontCheck | 在银行手续费中考虑增值税的标志 |
| 增值税税率 | CatalogRef.增值税税率 |
DontCheck | 手续费的增值税税率（在 考虑增值税 = 真 时可用）。在哈萨克斯坦 2026 年——税率 16% |
| 费用会计账户 | ChartOfAccountsRef.标准 |
DontCheck | 会计中手续费的费用账户 |
| 税务费用账户 | ChartOfAccountsRef.税务 |
DontCheck | 税务中手续费的费用账户 |
2.3 表格部分
在标准目录中没有开发的表格部分——手续费和交换的属性存储在表头中。与银行的交换设置（1C:DirectBank 格式/导出-导入）存储在相关资源和信息登记中，而不是在目录的表格部分中。
3. 表单
| 表单 | 目的 |
|---|---|
| 元素表单 | 主要的账户输入/编辑表单：银行、号码（IBAN）、货币、开户/关闭日期、手续费块、打印设置 |
| 列表表单 | 查看和筛选账户；通过 e1cib/list/目录.银行账户 打开，也可以在文件中选择账户时作为从属列表打开 |
| 选择表单 | 在文件属性中选择账户（支付指令、对账单），按所有者、货币和关闭日期进行过滤 |
| 快速输入表单 / 助手 | 简化账户创建：通过 BIC 输入银行，自动填充属性，验证 IBAN |
4. 模块的关键程序
没有附上直接的 BSL 证据；以下是 BK 3.0 中此类对象的标准处理程序。
对象模块 (对象模块):
处理填充— 在创建时初始化货币为法定会计货币（腾格），从输入上下文中填充银行/所有者。处理检查填充— 控制属性 银行 的填充（ShowError）、账户号码/IBAN 的正确性以及开户/关闭日期的一致性。在保存前— 规范化账户号码，检查“所有者 + 账户号码”对的唯一性。在删除前— 控制是否存在相关的会计分录和账户的交易（阻止删除正在使用的账户）。
经理模块 (经理模块):
- 考虑
月份书写和无小数部分的金额标志的支付文件打印表单的生成程序。 - 为组织/对方选择默认账户的功能。
表单：
元素表单.打开时/在服务器上创建时— 控制手续费块的可见性（根据手续费百分比）和增值税字段的可见性（根据考虑增值税）。在更改时考虑增值税— 启用属性增值税税率的可用性。- 选择银行时的处理程序，自动填充对方的详细信息。
需要检查（版本特定）：在 3.0.74.2 中 DirectBank/与银行交换的处理程序的确切组成。
5. 处理和交易
目录 不进行处理，也不自行生成交易。它在现金交易文件中充当测量/分析。分录和登记生成引用账户的文件。
标准文件和分录（哈萨克斯坦账户计划，金额以 ₸ 计）：
客户账户的收入：
借 1030（当前账户上的资金） — 贷 1210（客户的短期应收账款）从账户支付给供应商：
借 3310（应付账款） — 贷 1030（当前账户上的资金）银行手续费的支出（根据属性
费用会计账户,现金流动项目）：借 费用会计账户 — 贷 1030在考虑增值税 = 真和税率为 16% 时，增值税被分配：借 1420（可退增值税） — 贷 1030以增值税金额；应付税款在账户3130（应付增值税）中累积。
手续费计算示例。 在 手续费百分比 和 考虑增值税 = 真 的情况下，手续费为 5,000 ₸，增值税税率为 16%：
- 增值税 = 5,000 × 16 / 116 ≈ 689.66 ₸
- 不含增值税的金额 ≈ 4,310.34 ₸
受文件影响的登记：
- 会计登记“经济核算”（关于 1030 和相关账户的分录）；
- 积累登记“现金” / “现金流动”（关于账户和增值税项目的分析）；
- 与对方的结算登记（1210/3310）；
- 增值税登记（在手续费中分配税款时）。
6. 相关对象和基于的输入
所有者 / 目录引用：
目录.组织,目录.对方— 银行账户的所有者；目录.银行— 账户的银行和结算银行；目录.货币— 账户的货币；目录.对方合同,目录.现金流动项目,目录.增值税税率— 手续费块。
使用账户作为属性的文件：
- 支付指令（外发/内收）；
- 支付订单（支出/收入）；
- 银行对账单 / 从“客户-银行”导入；
- 在指定结算账户的收入和销售文件。
基于的输入： 该目录通常不是文件输入的基础；相反，银行账户在支付文件和对账单中被选择。哈萨克斯坦的电子文件——ЭСФ (ИС ЭСФ) 和 СНТ——根据收入/支出文件进行处理，其中银行账户作为结算属性参与。
7. 扩展点
- 功能选项。 组织的多个账户和银行手续费块由功能选项管理——扩展在访问相关属性之前应检查其状态。
- 事件订阅 (
在保存前,在删除前) — 用于额外验证 IBAN/BIC 和控制关闭使用中的账户。 - 表单扩展 (
元素表单,选择表单) — 添加交换属性、自定义检查、与外部银行 API 的集成。 - 与银行的交换设置 — 自定义导出/导入格式和 DirectBank 的实施点。
- 定义类型 — 在将账户作为分析添加到自定义文件/登记时。
在修改时遵循哈萨克斯坦 2026 年的税收规范：增值税税率 16%，MPR = 4,325 ₸，MZP = 85,000 ₸ — 使用登记/常量中的最新值，而不是“硬编码”的数字。