1. Идентификация объекта
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Тип объекта | Отчёт (Report) |
| Имя | АнализСтатейКредитовИДепозитов |
| Полный путь | Отчет.АнализСтатейКредитовИДепозитов |
| Синоним | «Анализ статей кредитных (депозитных) договоров» |
| Конфигурация | Управление торговлей для Казахстана, ред. 3.4.5.21 |
| Страна учёта | Республика Казахстан (валюта — тенге, ₸) |
| Где найти | Навигационная ссылка 1С: e1cib/list/Отчет.АнализСтатейКредитовИДепозитов |
Назначение. Отчёт предназначен для аналитической расшифровки условий кредитных и депозитных договоров организации: сумм основного долга (тела кредита/депозита), начисленных и уплаченных процентов (вознаграждения), графиков платежей, остатков задолженности по банкам и договорам на выбранную дату. Отчёт не изменяет данные — это средство визуализации накопленных сведений о расчётах по заёмным средствам и размещённым депозитам. Используется финансовой службой и бухгалтерией для контроля стоимости обслуживания заёмного капитала, планирования выплат вознаграждения и сверки остатков с банковскими выписками.
Отчёт входит в подсистему казначейства/денежных средств конфигурации и опирается на её справочники и регистры (кредитные и депозитные договоры, статьи ДДС, банковские счета).
2. Параметры отчёта и структура вывода
Отчёт построен на системе компоновки данных (СКД), поэтому у него нет реквизитов шапки и табличных частей в понимании документа. Пользовательские настройки задаются через параметры, отборы и структуру группировок схемы компоновки.
2.1. Основные параметры (отборы)
| Параметр | Назначение |
|---|---|
Период / ДатаОтчёта |
Дата или интервал, на который рассчитываются остатки основного долга и вознаграждения |
Организация |
Юрлицо, по которому анализируются договоры |
Контрагент (Банк) |
Отбор по кредитной/депозитной организации |
Договор |
Отбор по конкретному кредитному или депозитному договору |
ВидДоговора |
Кредит / депозит / кредитная линия / овердрафт |
Валюта |
Валюта договора (тенге или иностранная) |
Статья |
Статья движения денежных средств / статья учёта расчётов |
2.2. Поля вывода (ресурсы и реквизиты СКД)
| Поле | Назначение |
|---|---|
| Договор, Банк, Валюта | Реквизиты аналитики строки |
| Дата начала / погашения | Срок действия договора |
| Ставка вознаграждения, % | Годовая ставка по договору |
| Сумма договора (тело) | Первоначальная сумма кредита/депозита |
| Остаток основного долга | Тело долга на дату отчёта |
| Начислено вознаграждения | Проценты, начисленные за период |
| Уплачено / получено вознаграждения | Фактические выплаты (по кредиту) или поступления (по депозиту) |
| Остаток задолженности по вознаграждению | Незакрытая сумма процентов |
| Статья ДДС / статья расчётов | Классификация суммы для отчётности по денежным потокам |
Состав колонок регулируется вариантами отчёта и пользовательскими настройками СКД (условное оформление, группировки по банку/договору/валюте, итоги).
3. Формы объекта
Для отчёта на СКД собственные управляемые формы, как правило, не создаются — используется автогенерируемая системная форма отчёта. При наличии в объекте определены:
| Форма | Назначение |
|---|---|
ФормаОтчёта (основная) |
Ввод параметров и отборов, запуск формирования, вывод результата компоновки. Если явной формы нет — используется генерируемая платформой форма отчёта СКД |
ФормаНастроек |
Расширенная настройка структуры, отборов и оформления (при её наличии; иначе — стандартная панель настроек СКД) |
Варианты отчёта (предопределённые настройки СКД) задают готовые представления: «По договорам», «По банкам», «График вознаграждения» и т. п.
4. Ключевые процедуры модулей
В приложенном evidence содержится только фасет назначения (naznachenie); фрагментов BSL (путь:строка) не приложено. Ниже — типовые обработчики отчёта на СКД для данного вида объекта конфигурации:
- Модуль объекта →
ПриКомпоновкеРезультата(ДокументРезультат, ДанныеРасшифровки, СтандартнаяОбработка)— перехват вывода результата; используется для программного постпроцессинга (окраска строк, доп. итоги, скрытие служебных колонок). НастройкиКомпоновкиДанных()/ вариант СКД — формирование связей наборов данных, вычисляемых полей (например, «Остаток основного долга» как разница выданной суммы и погашений).- Модуль формы →
ПриСозданииНаСервере(Отказ, СтандартнаяОбработка)— установка значений параметров по умолчанию (текущая дата, основная организация из настроек пользователя). - Модуль формы →
ПередФормированием/КомпоноватьРезультат— проверка обязательных отборов (Организация, Дата), подстановка периода. ПриИзмененииПараметра...— взаимозависимость отборов (при выборе банка ограничить список договоров).
Точные имена процедур и номера строк подтверждаются по модулю конкретной поставки 3.4.5.21 — требует проверки только в части версионно-специфичных обработчиков.
5. Источники данных и движения
Отчёт не формирует проводок и движений — он их читает. Формирование результата — это запрос компоновки к регистрам и справочникам.
Читаемые источники (по стандартной логике подсистемы казначейства РК):
- регистры сведений/накопления по кредитным и депозитным договорам (условия, графики, ставки);
- регистры расчётов по вознаграждению и основному долгу;
- регистр «Денежные средства» / статьи ДДС — для сопоставления выплат и поступлений.
Сопоставление с планом счетов РК (счета, к которым относятся анализируемые суммы при отражении в регламентированном учёте):
| Хозяйственная суть | Счёт РК |
|---|---|
| Деньги на текущих/расчётных счетах (получение кредита, выплаты) | 1030 |
| Краткосрочная задолженность банку по кредиту | 3310 (либо счета группы 3010/4010 «Краткосрочные/долгосрочные займы») |
| Дебиторская задолженность по размещённому депозиту и начисленному вознаграждению | 1210 / 1270 |
| Начисленный доход по депозиту | 6010 и профильные счета доходов |
| Расход в виде вознаграждения по кредиту | 7010 и профильные счета расходов по вознаграждению |
| НДС к уплате (при налогооблагаемых операциях, ставка 16% с 2026 г.) | 3130 |
Финансовые (процентные) операции по кредитам и депозитам в РК, как правило, освобождены от НДС; ставка 16% приведена как действующая норма 2026 года для налогооблагаемых операций конфигурации и в самом отчёте по вознаграждению не начисляется.
6. Связанные объекты и ввод на основании
Отчёт является конечным потребителем данных, поэтому механизм «ввода на основании» к нему неприменим. Связанные объекты конфигурации:
- Справочник «Договоры» (кредитные/депозитные) — основной источник аналитики;
- Справочник «Контрагенты» (банки) и «Банковские счета»;
- Документы движения денег: «Поступление безналичных ДС», «Списание безналичных ДС» (получение/погашение кредита, размещение/возврат депозита, выплата вознаграждения);
- Документ «Регистрация прочих доходов/расходов» — начисление вознаграждения;
- Справочник «Статьи движения денежных средств».
Электронные документы РК (ЭСФ в ИС ЭСФ, СНТ) с данным отчётом напрямую не связаны — они относятся к товарным и облагаемым операциям, а не к финансовым расчётам по займам.
7. Точки расширения
- Варианты отчёта СКД — добавление собственных представлений без изменения объекта (через «Прочие настройки → Сохранить вариант»).
- Расширение конфигурации — переопределение
ПриКомпоновкеРезультата, добавление вычисляемых полей и параметров без снятия с поддержки. - Дополнительные отборы/пользовательские поля СКД — расчётные показатели (эффективная ставка, доля вознаграждения в теле долга).
- Общие модули подсистемы казначейства — использование их функций для нормализации валютных сумм и пересчёта в тенге по курсу на дату отчёта.
- Условное оформление — подсветка договоров с приближающейся датой погашения или просроченным вознаграждением.
Справочные нормативы РК (2026)
Для расчётов сопутствующих операций в конфигурации применяются: МРП = 4 325 ₸, МЗП = 85 000 ₸; НДС — 16%; ИПН — 10% до 8 500 МРП годового дохода и 15% сверх; базовый вычет по ИПН — 30 МРП/мес (не более 360 МРП в год); ОПВ — 10% (потолок базы 50 МЗП), ОПВР — 3,5%, ВОСМС — 2%, ОСМС — 3%, СО — 5%, соцналог — 6%. Непосредственно в отчёте по кредитам и депозитам эти ставки не применяются, но используются в сопряжённых расчётах конфигурации.