Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0).
Утро понедельника. Вы отправили в банк три платёжки через «ДиректБанк», нажали «Обменяться с банком», а деньги у контрагента не появились. В журнале платёжек стоит статус «Отправлено», но не «Исполнено». Где искать, что пошло не так? Вот тут и открывается «Сообщение обмена с банками» — это «чёрный ящик» вашего обмена. В нём видно, какой пакет ушёл в банк, что банк ответил, какой документ отклонён и по какой причине. Без этого документа вы гадаете; с ним — точно знаете, где застряла оплата.
1. Назначение
«Сообщение обмена с банками» — служебный (транспортный) документ. Он фиксирует один сеанс обмена с банком по технологии прямого обмена (1С:ДиректБанк): что вы отправили в банк и что банк прислал в ответ. Сам по себе он не делает бухгалтерских проводок — проводки создают платёжные документы и выписки, которые «едут» внутри этого сообщения.
2. Где найти
Три пути — выбирайте удобный.
- Через список документов: раздел «Банк и касса» → блок «Банк» → «Сообщения обмена с банками» (иногда через «Ещё» → «Все документы» → «Сообщения обмена с банками»).
- Из платёжки: в форме списка «Платёжные поручения» кнопка «Обменяться с банком» — каждый сеанс создаёт своё сообщение.
- Напрямую по навигационной ссылке 1С. Главное меню → «Сервис» → «Перейти по навигационной ссылке» (или значок «звёздочка/ссылка» в шапке) и вставьте:
e1cib/list/Документ.СообщениеОбменСБанками
Откроется полный журнал всех сеансов обмена.
2а. Как узнать свой релиз
«Справка» → «О программе» (или значок «i» в правом верхнем углу). Там две строки: версия платформы (например, 8.3.24.x) и релиз конфигурации — «Бухгалтерия для Казахстана, редакция 3.0 (3.0.74.2)». Если ваш релиз ниже — часть кнопок и полей ДиректБанка может выглядеть иначе. Эта методичка — под 3.0.74.2.
3. Как заполнить
Обычно документ создаётся автоматически при нажатии «Обменяться с банком». Руками вы его почти не создаёте. Но понимать поля надо — по ним вы разбираете инциденты.
| Поле | Зачем нужно | Что будет, если неверно |
|---|---|---|
| Организация (обязательное) | От чьего имени идёт обмен. Привязывает сеанс к вашему юрлицу и его банковским настройкам. | Обмен уйдёт не по тем настройкам — банк отклонит пакет или примет от «чужой» организации. |
| Банковский счёт / Настройка обмена (обязательное) | Конкретный счёт и договор с банком, по которому идёт прямой обмен. Определяет адрес сервиса и сертификат. | Сообщение уйдёт «в никуда» либо вернётся ошибка авторизации сервиса. |
| Дата, время сеанса | Штамп момента обмена. По нему вы находите нужный сеанс среди десятков. | Путаница при разборе: не поймёте, какой пакет за какой день. |
| Направление (Исходящее / Входящее) | Исходящее — вы отправили в банк платёжки; Входящее — банк прислал выписки/статусы. | Не то направление — будете искать выписку в отправленных. |
| Статус сеанса | Итог: «Отправлено», «Принято банком», «Ошибка», «Требуется подтверждение». | Статус «Ошибка» и есть сигнал разбираться. |
| Табличная часть «Документы» | Список платёжек/выписок в этом сеансе, у каждой — свой статус от банка. | Здесь видно, какой конкретный документ отклонён. |
| Идентификатор сообщения / номер пакета | Уникальный код сеанса для сверки с банком по телефону. | Без него банк не найдёт ваш пакет в своей системе. |
| Текст ответа банка / Комментарий | Дословная причина отказа от банка. | Игнорируете — не узнаете причину отклонения. |
Практический порядок работы (а не заполнение полей):
- Проведите нужные Платёжные поручения.
- В списке платёжек отметьте их флажками → «Обменяться с банком».
- Подпишите пакет ЭЦП (сертификатом руководителя/бухгалтера).
- Дождитесь ответа банка — статусы обновятся.
- При нажатии «Загрузить выписку» банк вернёт Входящее сообщение с выписками.
4. Разобранный пример с цифрами и проводками
Ситуация. ТОО «Астана-Трейд» (плательщик НДС, ставка 16 %), счёт 1030 в банке. 6 сентября 2026 г. отправляете три платежа:
| № | Получатель | Назначение | Сумма, ₸ |
|---|---|---|---|
| 1 | ТОО «Снаб» | Оплата за товар (счёт с НДС 16 %) | 1 160 000 |
| 2 | Бюджет | ИПН за август | 250 000 |
| 3 | ТОО «Снаб» | Ошибочно — счёт закрыт | 500 000 |
Отмечаете все три → «Обменяться с банком» → подписываете ЭЦП. Создаётся исходящее «Сообщение обмена с банками» с тремя строками. Банк отвечает:
- Платёж №1 — «Исполнено»;
- Платёж №2 — «Исполнено»;
- Платёж №3 — «Отклонён: счёт получателя закрыт».
Само сообщение проводок не делает. Проводки создают платёжные документы (в 3.0 это «Платёжное поручение исходящее» / «Списание с расчётного счёта»), когда банк подтвердил оплату.
Платёж №1 (оплата поставщику ТОО «Снаб», 1 160 000 ₸ = 1 000 000 товар + 160 000 НДС 16 %). Проводка формируется по факту списания:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 3310 | 1030 | 1 160 000 | Оплачено поставщику с текущего счёта |
Входной НДС при этом зачитывается уже документом поступления (Дт 1420 Кт 3310), а оплата гасит кредиторку 3310.
Платёж №2 (ИПН в бюджет):
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 3120 | 1030 | 250 000 | Перечислен ИПН в бюджет |
Платёж №3 (отклонён) — никаких проводок нет. Деньги со счёта 1030 не ушли. В сообщении обмена по строке №3 стоит статус «Отклонён» и текст банка. Вы правите реквизиты в платёжке и отправляете новым сеансом.
Итог по сеансу: списано 1 410 000 ₸ (1 160 000 + 250 000), одна платёжка вернулась. Всё это видно в одном «Сообщении обмена с банками» — не нужно бегать по журналу платёжек.
Напоминание по цифрам РК-2026: НДС 16 %, МРП 4 325 ₸, МЗП 85 000 ₸, ОПВ 10 % (потолок базы 50 МЗП), ОПВР 3,5 %, ВОСМС 2 %, ОСМС 3 %, СО 5 %, соцналог 6 %. Базовый вычет по ИПН — 30 МРП в месяц.
5. Виды операции
Документ обслуживает две операции обмена:
- Исходящее сообщение — отправка в банк платёжных поручений (одиночно или пакетом), запрос статусов, отзыв платежа.
- Входящее сообщение — приём от банка: банковских выписок, статусов ранее отправленных документов, служебных уведомлений.
Отдельно внутри сеанса поддерживаются: подписание пакета ЭЦП, повторная отправка, обновление статусов и загрузка выписки.
6. Что формируется при проведении
- Проводок сам документ не создаёт. Он транспортный. Бухгалтерские движения (Дт/Кт по 1030, 3310, 3120 и т. д.) делают связанные платёжные поручения и банковские выписки.
- Движения по регистрам обмена: фиксируется статус каждого документа (отправлен / принят / исполнен / отклонён), идентификатор пакета, привязка к настройке ДиректБанка.
- Обновление статусов платёжек: по ответу банка платёжные поручения переходят в «Исполнено».
- Электронные документы. Это обмен с банком, а не с ИС ЭСФ. Поэтому ЭСФ и СНТ здесь не формируются — их создают документы реализации/поступления через «1С-ЭДО»/ИС ЭСФ и СНТ, это отдельный контур.
7. Печатные формы
Собственной «красивой» печатной формы у транспортного документа немного:
- Протокол обмена (лог сеанса) — что отправлено/получено, статусы, текст ошибок.
- Печать платёжного поручения — вызывается из связанной платёжки (форма ПП по стандарту НБ РК).
- Реестр отправленных документов — список платёжек пакета с суммами.
Основные печатные формы (платёжка, выписка) печатаются из самих платёжных документов, а не из сообщения обмена.
8. Частые ошибки
«Сертификат электронной подписи не найден / истёк срок действия». ЭЦП руководителя закончилась или не установлена в хранилище. Перевыпустите сертификат, установите в личное хранилище, укажите его в настройке обмена (раздел «Банк и касса» → «Настройки обмена с банком»).
«Ошибка авторизации на сервисе банка (401/403)». Не совпал логин ДиректБанка, счёт не подключён к прямому обмену или банк ещё не активировал сервис. Проверьте настройку обмена и статус подключения на стороне банка.
«Документ отклонён банком: неверные реквизиты получателя». Ошибка в ИИК/БИК/наименовании получателя платёжки. Исправьте платёжное поручение и отправьте новым сеансом — отклонённое не «оживёт» само.
«Сообщение не подписано, отправка невозможна». Пакет собран, но не подписан ЭЦП. Откройте сообщение → «Подписать и отправить».
«Не заполнена настройка обмена для банковского счёта». Для этого счёта не включён прямой обмен. Настройте ДиректБанк для счёта или отправляйте платёжки через файл «Клиент-Банк».
«Статус документа не обновляется, висит "Отправлено"». Банк ещё не обработал пакет либо оборвалась связь. Нажмите «Обновить статусы» / повторный сеанс входящего сообщения. Не создавайте платёж заново — получите двойное списание.
9. FAQ
1. Нужно ли создавать этот документ вручную? Нет. Он рождается автоматически при нажатии «Обменяться с банком». Вручную вы его в основном читаете, разбирая инциденты.
2. Делает ли «Сообщение обмена с банками» проводки? Нет. Проводки (например, Дт 3310 Кт 1030) делают платёжные поручения и банковские выписки. Сообщение — только транспорт и статусы.
3. Чем ДиректБанк отличается от «Клиент-Банка» файлами?
ДиректБанк обменивается напрямую по защищённому каналу без выгрузки файлов. «Клиент-Банк» — это ручная выгрузка 1c_to_kl.txt и загрузка kl_to_1c.txt. Сообщение обмена относится к прямому обмену.
4. Отправил платёж, а денег нет. Где смотреть причину?
Откройте нужный сеанс в журнале (e1cib/list/Документ.СообщениеОбменСБанками), найдите строку по этому платежу и прочитайте статус и текст ответа банка.
5. Формируется ли здесь ЭСФ или СНТ? Нет. ЭСФ (ИС ЭСФ) и СНТ — это обмен с налоговыми информсистемами, отдельный контур ЭДО. Обмен с банком их не создаёт.
6. Можно ли отправить сразу несколько платёжек? Да. Отметьте флажками нужные платёжки в списке и нажмите «Обменяться с банком» — они уйдут одним пакетом, каждая со своим статусом.
7. Платёж отклонён банком. Что делать? Исправьте реквизиты в платёжном поручении и отправьте заново новым сеансом. Отклонённая строка сама не переотправляется.
8. Как удалить лишнее сообщение обмена? Пометьте на удаление как обычный документ (правой кнопкой → «Пометить на удаление»). Но помните: сообщение — история обмена, лучше хранить его для сверки с банком по идентификатору пакета.
9. Можно ли отозвать уже отправленный платёж? Если банк ещё не исполнил, отправьте исходящее сообщение с операцией «Отзыв». После исполнения отзыв через 1С невозможен — обращайтесь в банк.
10. Где взять идентификатор пакета для звонка в банк? В самом сообщении обмена, поле «Идентификатор сообщения / номер пакета». Его называют оператору банка для поиска.
10. Смежные документы
- На основании чего появляется: проведённые Платёжные поручения (исходящие платежи) — именно они собираются в исходящий пакет.
- Что порождает / обновляет: статусы платёжных поручений («Исполнено»), а входящее сообщение — Банковские выписки (поступления на счёт, Дт 1030 Кт 1210 при оплате от покупателя).
- Настройки: «Настройки обмена с банком (ДиректБанк)» — раздел «Банк и касса».
- Соседний контур: для электронных счетов-фактур используйте документы реализации/поступления и модуль ЭСФ/СНТ — это не про банк.
Как узнать свой релиз: «Справка» → «О программе» — там платформа и релиз конфигурации.
Методичка подготовлена для «Бухгалтерия для Казахстана», редакция 3.0, релиз 3.0.74.2.