Проверено на релизе 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (редакция 3.4).
Вы формируете платёжное поручение поставщику, нажимаете «Провести», а программа краснеет: «Не заполнен банковский счёт организации». Или банк вернул платёж, потому что в поле БИК стоит старое значение после переезда банка на новый процессинг. Или вы выгружаете платёжки в клиент-банк, а там половина реквизитов пустая. Всё это — про один справочник. Банковские счета организаций — это карточки ваших собственных расчётных счетов, с которых вы платите и на которые получаете деньги. Заполните их один раз аккуратно — и платёжки, ЭСФ, обмен с банком заработают без ручной правки.
1. Назначение
Справочник хранит расчётные (текущие) счета ваших организаций — не контрагентов. Из этих карточек подтягиваются реквизиты (ИИК, БИК, банк, валюта) в платёжные документы, счета на оплату, ЭСФ и настройки обмена с банком. Один счёт = одна строка справочника.
2. Где найти
Три рабочих пути:
- Из карточки организации:
НСИ и администрирование→Организации→ открыть свою организацию → ссылкаБанковские счетав верхней панели навигации карточки. Самый частый путь — счёт сразу привязывается к нужной организации. - Общим списком:
НСИ и администрирование→Банки и банковские счета→Банковские счета. - Через навигационную ссылку 1С. Меню
Сервис(значок ≡ «Главное меню») →Перейти по навигационной ссылке→ вставьте:
e1cib/list/Справочник.БанковскиеСчетаОрганизаций
Список откроется напрямую.
Новый счёт — кнопка Создать. Основной счёт помечается флажком «Основной» и подставляется в документы по умолчанию.
2а. Как узнать свой релиз
Справка (или значок «?» вверху) → О программе. В открывшемся окне:
- Версия платформы — например, 8.3.24.xxxx;
- Конфигурация — «Управление торговлей для Казахстана», редакция 3.4, релиз 3.4.5.21.
Если релиз старше — часть полей и поведение обмена с банком могут отличаться. Все примеры ниже — для 3.4.5.21.
3. Как заполнить
Открываете карточку счёта. Поля разберём по делу — зачем каждое и что будет при ошибке.
| Поле | Обяз. | Зачем и что при ошибке |
|---|---|---|
| Организация | ✅ | Чей это счёт. Если создаёте из карточки организации — подставляется сама. Ошибка → платёж уйдёт «не от того юрлица», не сойдётся в отчётности. |
| Номер счёта (ИИК) | ✅ | 20-значный казахстанский ИИК (KZ…). Это тот счёт, на который платят вам и с которого платите вы. Опечатка → платёж уйдёт «в никуда», банк вернёт с комиссией. |
| Банк (по БИК) | ✅ | Выбираете банк из справочника банков по БИК. БИК тянет наименование и корр.данные. Устаревший БИК (банк сменил процессинг/переехал) → платёж отклонят. |
| Валюта счёта | ✅ | Тенге (₸) для основного расчётного, либо валютный (USD/EUR/RUB). В валютные платежи и переоценку тянется отсюда. Неверная валюта → неверные проводки по курсовым. |
| Основной | — | Флажок. Этот счёт подставляется в документы автоматически. Держите основным главный тенговый счёт, иначе платёжки будут уходить не с того счёта. |
| Наименование | авто | Формируется само («АО Банк, ₸»). Можно переопределить для удобства в списках — например, «Halyk основной ₸». |
| Вид счёта / Текущий, карточный, ссудный | — | Уточняет тип. Для расчётов — «Текущий (расчётный)». |
| Дата открытия / закрытия | — | Закрытый счёт закройте датой, а не удаляйте — иначе поедет история платежей. Закрытый счёт перестаёт подставляться в новые документы. |
| Настройки обмена с банком (1С:ДиректБанк / клиент-банк) | — | На отдельной вкладке. Формат выгрузки, кодировка, файл. Без этого выгрузка платёжек в банк работать не будет. |
| Текст для платёжных документов / назначение по умолчанию | — | Необязательный шаблон назначения платежа. |
| Счёт учёта (1030) | — | По умолчанию денежные средства на текущих счетах учитываются на 1030 «Деньги на текущих банковских счетах». Тянется в проводки платежей. |
Совет: заводите счёт из карточки организации — тогда «Организация» проставится верно и счёт сразу появится в её списке.
4. Разобранный пример с проводками
Ситуация. ТОО «Астана-Снаб», плательщик НДС, оплачивает поставщику ТОО «ОптТорг» партию товара. Договорились на сумму 1 160 000 ₸ с НДС 16%.
- Стоимость без НДС: 1 000 000 ₸
- НДС 16%: 160 000 ₸
- Итого к оплате: 1 160 000 ₸
Платите с основного тенгового счёта из справочника: ИИК KZ12 3456 7890 1234 5678, банк — АО «Народный банк», БИК HSBKKZKX.
Создаёте документ Списание безналичных денежных средств → вид операции «Оплата поставщику». В поле «Банковский счёт организации» подставляется ваш основной счёт из справочника. Проводите.
Проводки при поступлении товара (для полноты картины):
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1330 | 3310 | 1 000 000 | Оприходован товар от поставщика |
| 1420 | 3310 | 160 000 | НДС в зачёте (16%) |
Проводка при оплате поставщику (использует счёт из справочника):
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 3310 | 1030 | 1 160 000 | Оплачено поставщику с текущего счёта |
Именно из карточки банковского счёта программа берёт счёт учёта денег 1030 и реквизиты ИИК/БИК для платёжки и клиент-банка. Ошибётесь в справочнике — платёж уйдёт не туда, а проводка «повиснет».
А теперь — поступление денег вам. Тот же товар вы перепродаёте покупателю за 1 740 000 ₸ с НДС 16% (без НДС 1 500 000 ₸, НДС 240 000 ₸). Покупатель платит на ваш ИИК из справочника:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1030 | 1210 | 1 740 000 | Поступила оплата от покупателя на текущий счёт |
И реализация:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1210 | 6010 | 1 500 000 | Доход от реализации |
| 1210 | 3130 | 240 000 | НДС к уплате (16%) |
| 7010 | 1330 | 1 000 000 | Списана себестоимость |
Во всех «денежных» строках фигурирует 1030 — и подставляется он из той самой карточки банковского счёта, которую вы завели.
5. Виды операции (что даёт справочник)
Сам справочник — это карточки, но именно он питает реквизитами операции:
- Расчётный (текущий) счёт в тенге — основной для платежей поставщикам, зарплаты, налогов.
- Валютный счёт (USD/EUR/RUB и др.) — для внешнеэкономических расчётов и переоценки.
- Карточный / специальный / ссудный — при необходимости раздельного учёта.
- Счёт для обмена с банком — с настроенным форматом клиент-банка / 1С:ДиректБанк.
6. Что формируется (движения)
Справочник сам по себе проводок не делает — это НСИ. Но заведённый счёт участвует в:
- Проводках платёжных документов — по счёту 1030 (и субсчетам), которые тянут отсюда счёт учёта и валюту.
- Регистре «Безналичные денежные средства» — остатки и обороты по каждому счёту.
- Обмене с банком — выгрузка платёжек и загрузка выписок идёт в разрезе конкретного банковского счёта.
- ЭСФ и СНТ — реквизиты вашего счёта (ИИК/БИК/банк) попадают в реквизиты продавца в электронных документах.
- Печатных формах платёжных документов — платёжное поручение, счёт на оплату.
Электронные документы (ЭСФ в ИС ЭСФ, СНТ) формируются не из справочника, а из документов реализации/поступления, но берут ваши банковские реквизиты из этой карточки.
7. Печатные формы
Прямо из карточки счёта печатной формы, как правило, нет. Реквизиты счёта выводятся в печатных формах документов, где он используется:
- Платёжное поручение;
- Счёт на оплату покупателю (блок «Банковские реквизиты продавца»);
- Реестр платёжных поручений / реестр обмена с банком;
- реквизиты продавца в ЭСФ и СНТ;
- Акт сверки — в шапке с реквизитами сторон.
8. Частые ошибки
«Не заполнен банковский счёт организации» Причина: у организации нет основного счёта или он не выбран в документе. Заведите счёт, поставьте флажок «Основной», перевыберите в платёжке.
«Неверная контрольная разрядность / некорректный ИИК» Причина: опечатка в 20-значном ИИК или лишние пробелы. Сверьте с договором банковского обслуживания, вводите без пробелов.
«Не найден банк с указанным БИК» / банк отсутствует в справочнике
Причина: банк не загружен в классификатор. Откройте Банки → Создать, введите БИК вручную или обновите классификатор банков.
«Валюта счёта не совпадает с валютой документа» Причина: пытаетесь провести валютный платёж по тенговому счёту (или наоборот). Выберите счёт в нужной валюте.
Платёжка выгрузилась, но банк не принял файл Причина: не настроен формат обмена на вкладке настроек счёта, либо неверная кодировка. Проверьте настройки клиент-банка / 1С:ДиректБанк в карточке счёта.
Счёт закрыт, а он подставляется в новые документы Причина: не проставлена дата закрытия. Укажите её — счёт перестанет предлагаться, но история сохранится. Не удаляйте счёт с движениями.
9. FAQ
1. Чем «Банковские счета организаций» отличаются от «Банковские счета» контрагентов? Первый — это ваши собственные счета (откуда платите вы). Второй справочник хранит счета контрагентов (куда платите им). Не путайте: в платёжке одновременно нужны оба.
2. Сколько счетов можно завести одной организации? Сколько угодно — тенговый, валютные, карточный. Основным (флажок «Основной») должен быть один, обычно главный тенговый.
3. На каком счёте учитываются деньги на расчётном счёте? На 1030 «Деньги на текущих банковских счетах» типового плана счетов РК. Он подставляется в проводки платежей из карточки счёта.
4. Как удалить старый закрытый счёт? Не удаляйте, если по нему были платежи. Проставьте дату закрытия — счёт уйдёт из подбора, но история и отчёты останутся корректными.
5. Банк сменил БИК/переехал — что делать? Обновите классификатор банков и выберите актуальный банк по новому БИК в карточке. Старые проведённые платежи не трогаются.
6. Нужен ли отдельный счёт для валюты? Да. Валютный платёж проводится только по счёту в соответствующей валюте, иначе программа не даст провести и не рассчитает курсовые разницы.
7. Откуда ЭСФ берёт мои банковские реквизиты? Из карточки банковского счёта организации — ИИК, БИК и наименование банка попадают в реквизиты продавца при формировании ЭСФ в ИС ЭСФ.
8. Как настроить выгрузку платёжек в клиент-банк? В карточке счёта на вкладке настроек обмена укажите формат (клиент-банк или 1С:ДиректБанк), файл и кодировку. После этого платёжки будут выгружаться по этому счёту.
9. Почему при проведении платёжки подставился не тот счёт? Флажок «Основной» стоит на другом счёте. Снимите его там, где не нужно, и поставьте на главном тенговом. В документе счёт всегда можно перевыбрать вручную.
10. Влияет ли ставка НДС на банковский счёт? Нет. Справочник хранит реквизиты счёта; НДС (в 2026 году — 16%) рассчитывается в документах реализации/поступления, а счёт лишь принимает/отправляет деньги (проводки по 1030).
10. Смежные документы
На основании реквизитов счёта работают:
Списание безналичных денежных средств(оплата поставщику, налоги, прочее) — Дт 3310/3130… Кт 1030;Поступление безналичных денежных средств(оплата от покупателя) — Дт 1030 Кт 1210;Счёт на оплату покупателю— выводит ваши реквизиты в печать;Реализация товаров и услуг→ЭСФ,СНТ— берут ваш ИИК/БИК;- документы обмена с банком (выгрузка платежей, загрузка выписки).
Откуда заводится счёт: из карточки Организации (ссылка «Банковские счета») либо из общего списка Банки и банковские счета.
Как узнать свой релиз
Справка → О программе: там указаны версия платформы (8.3.x) и релиз конфигурации. Эта методичка актуальна для «Управление торговлей для Казахстана», редакция 3.4, релиз 3.4.5.21. На других релизах набор полей и настройки обмена с банком могут отличаться.
Материал подготовлен для релиза 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (редакция 3.4).