Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0).
Контрагент прислал счёт на оплату, вы формируете платёжное поручение — а в поле «Счёт организации» пусто, программа ругается «Не заполнен банковский счёт». Или наоборот: платёж ушёл, но банк вернул его с формулировкой «неверный КБе». Или выписка из клиент-банка не загружается, потому что расчётного счёта в этом IBAN просто нет в базе. Всё это — про справочник «Банковские счета». Это маленький, но критичный элемент: пока счёт не заведён и не заполнен правильно, ни один платёж корректно не пройдёт.
Разберём справочник по полям, покажем, где он «всплывает» в проводках, и соберём частые ошибки.
1. Назначение
Справочник «Банковские счета» хранит реквизиты расчётных, валютных и специальных счетов — как ваших организаций, так и контрагентов. Из него подставляются IBAN, БИК банка, валюта и КБе во все банковские документы и в платёжные поручения. Это не документ — проводок сам по себе он не делает, но без него не проведётся ни «Списание с расчётного счёта», ни «Поступление на расчётный счёт».
2. Где найти
Есть три пути — используйте любой:
- Раздел «Банк и касса» → «Банковские счета» (общий список всех счетов базы).
- Из карточки организации: «Главное» → «Организации» → открыть организацию → ссылка «Банковские счета» на панели навигации.
- Из карточки контрагента: «Справочники» → «Контрагенты» → открыть → «Банковские счета».
Быстрый способ открыть список напрямую в 1С: меню «Сервис» → «Перейти по навигационной ссылке» и вставьте:
e1cib/list/Справочник.БанковскиеСчета
2а. Как узнать свой релиз
Меню «Справка» → «О программе» (или значок «i» в правом верхнем углу). В открывшемся окне — версия платформы (например, 8.3.24) и релиз конфигурации («Бухгалтерия для Казахстана, редакция 3.0, версия 3.0.74.2»). Инструкция ниже проверена именно на этом релизе; в соседних версиях расположение полей совпадает.
3. Как заполнить
Открываете список → «Создать». Первым делом выбираете владельца счёта — организацию или контрагента (если создаёте из карточки, владелец подставится сам). Дальше по полям.
| Поле | Зачем нужно и что будет при ошибке |
|---|---|
| Владелец (обязательное) | Чей это счёт — ваша организация или контрагент. Если ошибётесь, счёт «прицепится» не к тому лицу и не будет предлагаться в документах нужной стороны. |
| Номер счёта (IBAN) (обязательное) | 20 знаков, начинается на KZ. Именно он уходит в платёжку и в выписку. Ошибка в одной цифре — платёж вернётся или уйдёт «в никуда». Программа проверяет контрольный разряд IBAN и подсветит некорректный номер. |
| Банк (БИК) (обязательное) | Выбираете из справочника банков по 8-значному БИК (например, HSBKKZKX — Halyk, CASPKZKA — Kaspi). Из банка автоматически подтянется корреспондентский счёт. Неверный БИК = платёж уйдёт в чужой банк. |
| Валюта счёта (обязательное) | По умолчанию KZT (₸). Для валютного счёта укажите USD/EUR/др. Влияет на переоценку и на счёт учёта. Ошибка — деньги «зависнут» в неверной валюте, обороты не сойдутся. |
| Вид счёта | Текущий, сберегательный, специальный (ссудный, спецсчёт для госзакупок и т. п.). Определяет назначение и печать реквизитов. |
| КБе (код бенефициара) (критично для РК) | 2 цифры, характеризуют резидентство и сектор экономики получателя (например, 17 — юрлицо-резидент, 19 — физлицо-резидент). Банк отклонит платёж с неверным КБе. Заполняйте по данным контрагента. |
| Код назначения платежа (КНП) | 3 цифры, подставляется в платёжку как реквизит по умолчанию (например, 710 — оплата за товары/услуги). Удобно задать типовой, чтобы не вбивать каждый раз. |
| Наименование | Представление счёта в списках («Halyk KZT», «Kaspi текущий»). Если оставить пусто, программа соберёт его сама из банка и номера. |
| Использовать как основной | Отметьте один счёт организации основным — он будет подставляться в документы по умолчанию. Без отметки в платёжках придётся выбирать счёт вручную каждый раз. |
| Дата открытия / закрытия | Закрытый счёт перестаёт предлагаться в новых документах. Не удаляйте старый счёт — просто проставьте дату закрытия, чтобы сохранить историю платежей. |
| Текст назначения платежа | Шаблон текста, который попадёт в платёжку («Оплата по договору №___»). |
После заполнения — «Записать и закрыть». Для организации не забудьте зайти в карточку организации и убедиться, что нужный счёт помечен основным.
4. Разобранный пример с проводками
Ситуация. ТОО «Астана-Трейд» оплачивает поставщику ТОО «Снабсервис» партию товара. Счёт: 116 000 ₸, в том числе НДС 16 % — 16 000 ₸ (стоимость товара 100 000 ₸).
Порядок действий:
- Заводите счёт своей организации — Halyk Bank, IBAN
KZ12 6010 0000 1234 5678, БИКHSBKKZKX, валюта KZT, помечаете «основной». - Заводите счёт контрагента ТОО «Снабсервис» — IBAN
KZ98 3125 0000 8765 4321, БИКKCJBKZKX, КБе17, КНП710. - Создаёте «Списание с расчётного счёта» (вид операции «Оплата поставщику»): счёт организации — Halyk, счёт получателя — «Снабсервис», сумма 116 000 ₸, счёт учёта 1030.
Проводка при проведении списания:
| Дт | Кт | Сумма | Содержание |
|---|---|---|---|
| 3310 | 1030 | 116 000 ₸ | Оплата поставщику с текущего счёта в Halyk |
Здесь справочник «Банковские счета» дал программе всё: с какого счёта (1030 по конкретному IBAN) списать и по каким реквизитам построить платёжку.
Обратная ситуация — покупатель оплатил вам те же 116 000 ₸. Документ «Поступление на расчётный счёт», вид «Оплата от покупателя»:
| Дт | Кт | Сумма | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1030 | 1210 | 116 000 ₸ | Поступление оплаты от покупателя на текущий счёт |
Обратите внимание: НДС (16 000 ₸) и доход (6010) отражаются не в платёжке, а в реализации/поступлении — банковский документ движет только деньги по счёту 1030.
5. Виды (типы) банковских счетов
Справочник не «делает операции», но различает виды счетов, и от вида зависит поведение в документах:
- Текущий (расчётный) в тенге — базовый счёт для 1030.
- Валютный — учёт в USD/EUR и т. д., участвует в переоценке, счёт учёта 1030 в разрезе валюты.
- Сберегательный / депозитный — учёт на 1030 или 1130 в зависимости от учётной политики.
- Специальный (ссудный, спецсчёт, счёт для госзакупок, эскроу) — обособленные средства.
- Транзитный валютный — промежуточный счёт при поступлении валютной выручки.
6. Что использует этот справочник при работе
Сам справочник не проводится и не формирует движений. Реквизиты из него подставляются в документы, которые и создают проводки/движения:
- Списание с расчётного счёта → Дт 3310 (или 3390, 681х, 634х по авансам/налогам) Кт 1030.
- Поступление на расчётный счёт → Дт 1030 Кт 1210 (или 3520 по авансам).
- Движения по регистру взаиморасчётов и по регистру учёта денежных средств — в разрезе конкретного банковского счёта.
- Загрузка/выгрузка «Клиент-банка» сверяет IBAN из выписки со счётом из справочника — если счёта нет, строка не разнесётся.
Электронные документы (ЭСФ в ИС ЭСФ, СНТ) формируются не отсюда, а из реализаций/поступлений; но реквизиты счёта продавца/покупателя для них берутся именно из этого справочника.
7. Печатные формы
Из документов, использующих банковский счёт (не из самого справочника), печатаются:
- Платёжное поручение — основная форма, все реквизиты (IBAN, БИК, КБе, КНП) подставляются из справочника.
- Объявление на взнос наличными, чек — при работе с наличными через счёт.
- Реестр платёжных поручений.
Сам справочник печатной формы не имеет — вы печатаете счёт как реквизит в платёжном документе.
8. Частые ошибки
«Неверный контрольный разряд IBAN» / «Номер счёта указан некорректно».
Проверьте, что IBAN ровно 20 знаков, начинается с KZ, без пробелов и лишних символов. Один неверный символ ломает контрольный разряд.
«Не заполнен банковский счёт организации» при проведении платёжки. У организации не помечен счёт «основным» либо счёт закрыт. Зайдите в справочник, снимите дату закрытия или отметьте нужный счёт основным.
Банк вернул платёж «неверный КБе». Код бенефициара в карточке счёта контрагента не соответствует его статусу. Для юрлица-резидента — обычно 17, для физлица-резидента — 19. Уточните у контрагента и исправьте поле КБе.
Выписка из клиент-банка загрузилась, но платежи «повисли» нераспознанными. IBAN из файла выписки не совпал ни с одним счётом в базе. Заведите недостающий счёт контрагента с точным IBAN — и повторите разнесение.
Дубли счетов контрагента. Один и тот же IBAN заведён дважды. Пометьте лишний на удаление и перепроведите документы на корректный счёт.
Валюта счёта не совпадает с валютой платежа. Программа не даст провести списание в USD со счёта KZT. Заведите валютный счёт с нужной валютой либо исправьте валюту документа.
9. FAQ
Где в 1С:Бухгалтерия для Казахстана найти банковские счета? Раздел «Банк и касса» → «Банковские счета», либо из карточки организации/контрагента по ссылке «Банковские счета» на панели навигации.
Что такое КБе и где его взять? КБе — код бенефициара, две цифры, отражающие резидентство и сектор получателя платежа. Берётся из реквизитов контрагента (в его счёте или договоре). Типовые: 17 — юрлицо-резидент, 19 — физлицо-резидент. Без верного КБе банк отклонит платёж.
Сколько знаков в казахстанском IBAN? Ровно 20, начинается с «KZ». Программа проверяет контрольный разряд и подсвечивает некорректный номер.
На каком счёте учитываются деньги на банковском счёте? На счёте 1030 «Денежные средства на текущих банковских счетах». Валютные счета ведутся на 1030 в разрезе валюты с переоценкой.
Как сделать счёт основным, чтобы он подставлялся автоматически? Откройте карточку счёта организации и поставьте флажок «Использовать как основной» (либо укажите основной счёт в карточке организации). Тогда он подставится в новые платёжные документы по умолчанию.
Можно ли удалить старый банковский счёт? Если по нему были движения — нет, удаление сломает документы. Проставьте «Дату закрытия»: счёт перестанет предлагаться, но история сохранится.
Почему выписка не разносится по контрагентам? IBAN из файла клиент-банка не найден в справочнике. Заведите счёт контрагента с точным номером — строки разнесутся.
Влияет ли банковский счёт на НДС? Нет. Ставка НДС (в 2026 году — 16 %) и её учёт (счёт 3130) определяются в реализации/поступлении и в ЭСФ. Банковский документ движет только деньги по 1030.
Где взять БИК и корреспондентский счёт банка? БИК выбирается из встроенного классификатора банков (8 символов, например HSBKKZKX). Корсчёт подтянется автоматически при выборе банка.
Нужен ли отдельный счёт для валютных операций? Да. Заведите отдельную карточку с валютой USD/EUR — тогда переоценка и обороты по 1030 будут вестись корректно в разрезе валюты.
10. Смежные документы
На основании справочника «Банковские счета» работают:
- «Списание с расчётного счёта» и «Поступление на расчётный счёт» (реквизиты счёта берутся отсюда).
- «Платёжное поручение» — печатная форма строится по данным счёта.
- Загрузка/выгрузка «Клиент-банк».
Куда ещё подтягиваются реквизиты счёта:
- В счёт на оплату покупателю (ваши реквизиты для оплаты).
- В договоры контрагентов (счёт для расчётов по договору).
- В ЭСФ — реквизиты банковского счёта продавца/покупателя.
Как узнать свой релиз
Меню «Справка» → «О программе»: там указаны версия платформы 1С:Предприятие и релиз конфигурации. Если у вас другой релиз, расположение отдельных полей может слегка отличаться, но логика заполнения та же.
Методичка подготовлена для «Бухгалтерия для Казахстана», редакция 3.0, релиз 3.0.74.2. Числовые нормы (НДС 16 %, МРП 4 325 ₸, МЗП 85 000 ₸) — по состоянию на 2026 год.