Проверено на релизе 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (редакция 3.4).
Поставщик прислал счёт на оплату, вы формируете платёжное поручение — а программа подсвечивает поле красным: «Не указан банковский счёт контрагента». Или ещё хуже: платёж ушёл, но через день вернулся с пометкой «неверный ИИК получателя». Знакомо? В обоих случаях вы окажетесь в одном и том же месте — в карточке справочника «Банковские счета контрагентов». Здесь хранятся реквизиты, по которым вы платите поставщикам и на которые ждёте деньги от покупателей. Одна опечатка в 20-значном ИИК — и деньги зависают. Разберём этот справочник по косточкам.
1. Назначение
Справочник хранит реквизиты банковских счетов ваших контрагентов: номер счёта (ИИК), банк, КБе, валюту. Эти данные подставляются в платёжные документы, счета на оплату и печатные формы. Один контрагент может иметь несколько счетов — тенговый, валютный, в разных банках.
2. Где найти
Прямого пункта меню у справочника нет — он открывается «изнутри» карточки контрагента. Основные маршруты:
- Из карточки контрагента: НСИ и администрирование → Контрагенты → открыть нужного → вкладка/гиперссылка «Банковские счета».
- Из документа оплаты: в «Списании безналичных ДС» или «Поступлении безналичных ДС» нажмите кнопку выбора в поле «Счёт контрагента» → «Показать все» → «Создать».
- Через навигационную ссылку (самый быстрый способ открыть весь список): меню «Сервис» → «Перейти по навигационной ссылке» и вставьте:
e1cib/list/Справочник.БанковскиеСчетаКонтрагентов
Откроется полный список всех счетов по всем контрагентам — удобно для массовой проверки.
2а. Как узнать свой релиз
Меню «Справка» → «О программе». В открывшемся окне верхняя строка — версия платформы (например, 8.3.24.x), ниже — релиз конфигурации (у нас 3.4.5.21) и редакция (3.4). Если ваш релиз отличается, расположение отдельных полей может незначительно меняться, но логика заполнения ИИК/БИК/КБе одинакова.
3. Как заполнить
Открываете новый счёт кнопкой «Создать». Поля по порядку:
| Поле | Обязательное | Зачем и что будет при ошибке |
|---|---|---|
| Контрагент | Да | Владелец счёта. Если создаёте счёт из карточки контрагента — подставится сам. Ошибётесь владельцем — счёт «уйдёт» не тому, платёж уйдёт чужому. |
| Номер счёта (ИИК) | Да | 20 знаков, для РК начинается на KZ. Это и есть IBAN Казахстана. Опечатка → банк вернёт платёж или, что опаснее, деньги уйдут постороннему. Проверяйте посимвольно с реквизитами из счёта поставщика. |
| Банк (БИК) | Да | Выбираете из классификатора банков РК по БИК (8 знаков, например HSBKKZKX — Народный банк). Банк определяет корреспондента платежа. Нет банка в списке — добавьте его в справочник «Банки» по БИК. |
| Валюта счёта | Да | Тенге (KZT) по умолчанию. Для валютного счёта поставьте USD/EUR и т.д. Неверная валюта → программа не даст провести платёж в другой валюте или пересчитает по курсу неправильно. |
| КБе (код бенефициара) | Да для платежей | Двузначный код резидентства и сектора экономики получателя. Для обычного юрлица-резидента РК — 17, для ИП-резидента — часто 19, для нерезидента — 21. Неверный КБе → банк отклонит платёж, это одна из самых частых причин возврата. |
| Текст для платёжных документов / Наименование | Нет | Как счёт будет отображаться в списках. По умолчанию формируется автоматически из номера и банка. Заполните понятно («Народный, тенге»), если у контрагента много счетов. |
| Использовать с … / Основной счёт | Нет | Отметьте счёт основным — он будет подставляться в документы по умолчанию. Не отметите — при каждом платеже придётся выбирать вручную. |
| Корр. счёт / SWIFT (для валютных и межбанка) | По ситуации | Для валютных переводов и платежей за рубеж указывается SWIFT банка и счёт банка-корреспондента. Пусто → международный платёж не пройдёт. |
Сохраняете кнопкой «Записать и закрыть». Справочник не «проводится» — он просто записывается, движений в учёте сам по себе не делает.
4. Разобранный пример с цифрами и проводками
Вы — ТОО «Астра» на общеустановленном режиме. Поставщик ТОО «Гамма» прислал счёт на 1 160 000 ₸ за товар (1 000 000 ₸ + НДС 16% = 160 000 ₸). В счёте реквизиты:
- ИИК:
KZ7690000000000012345 - Банк: АО «Народный банк Казахстана», БИК
HSBKKZKX - КБе:
17 - Валюта: KZT
Шаг 1. Открываете карточку ТОО «Гамма» → «Банковские счета» → «Создать». Вбиваете ИИК, выбираете банк по БИК, КБе = 17, валюта KZT. Записываете.
Шаг 2. Создаёте «Списание безналичных ДС», вид операции «Оплата поставщику». В поле «Счёт контрагента» подставляется только что созданный счёт KZ7690…12345. Сумма 1 160 000 ₸, счёт вашей организации 1030.
Проводки при проведении платежа (сам справочник проводок не делает — они рождаются в платёжном документе, куда счёт подставлен):
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 3310 | 1030 | 1 160 000 | Оплачено поставщику ТОО «Гамма» с расчётного счёта |
Когда поступит поставка и вы зарегистрируете «Приобретение товаров», по этому же контрагенту сформируется:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 1330 | 3310 | 1 000 000 | Оприходованы товары |
| 1420 | 3310 | 160 000 | НДС к зачёту (16%) |
А если бы это был ваш покупатель и он оплатил вам на ваш счёт, зеркальная проводка получения денег: Дт 1030 Кт 1210 на сумму оплаты. Обратите внимание: НДС здесь именно 16% (ставка 2026 года), а не 12%.
Итог: корректно заполненный банковский счёт контрагента — это гарантия, что 1 160 000 ₸ уйдут ровно туда, куда нужно, и деньги не вернутся через два дня.
5. Виды операции
Справочник сам по себе видов операции не имеет — это не документ. Но заведённый счёт участвует в операциях платёжных документов, где подставляется как реквизит:
- Оплата поставщику (Списание безналичных ДС) — счёт получателя.
- Возврат покупателю — счёт покупателя.
- Поступление оплаты от клиента (Поступление безналичных ДС) — счёт плательщика.
- Возврат от поставщика — счёт поставщика.
- Прочие расчёты с контрагентом — по договорам, займам, аренде.
- Подстановка в Счёт на оплату и другие исходящие печатные формы, где вы указываете реквизиты для платежа контрагента.
6. Что формируется при записи
Справочник не проводится и напрямую не формирует бухгалтерских проводок, ЭСФ или СНТ. При записи:
- создаётся/обновляется элемент справочника с реквизитами счёта;
- счёт становится доступен для выбора во всех платёжных документах по этому контрагенту;
- если отмечен «Основной» — подставляется по умолчанию.
Проводки, ЭСФ и СНТ формируют документы, которые ссылаются на этот счёт: платёжные документы дают движения по счёту 1030 и взаиморасчётам (1210/3310), а ЭСФ выписывается из документа реализации в ИС ЭСФ. Реквизиты банковского счёта при этом попадают в раздел реквизитов сторон электронного документа.
7. Печатные формы
Отдельной печатной формы у элемента справочника нет. Реквизиты счёта попадают в печатные формы связанных документов:
- Платёжное поручение — ИИК, БИК, КБе получателя.
- Счёт на оплату покупателю — ваши реквизиты для оплаты.
- Акт сверки взаиморасчётов — банковские реквизиты сторон.
- Реквизиты сторон в ЭСФ (при выгрузке в ИС ЭСФ).
8. Частые ошибки
«Поле "Номер счёта" заполнено неверно: ожидается 20 символов». ИИК в РК — ровно 20 знаков. Проверьте, не потерялся ли символ при копировании и что номер начинается на KZ.
«Не заполнен банк» / «Банк с БИК … не найден в классификаторе». Банка нет в справочнике «Банки». Откройте его и добавьте банк по БИК из классификатора банков РК, затем вернитесь к счёту.
Платёж вернулся: «Неверный КБе». Самая частая причина возврата. Уточните у контрагента его код бенефициара (17 — юрлицо-резидент, 19 — ИП-резидент, 21 — нерезидент) и исправьте в карточке счёта.
«Не указан банковский счёт контрагента» при проведении платежа. У контрагента вообще нет заведённых счетов либо не выбран нужный в документе. Заведите счёт и выберите его в поле «Счёт контрагента».
Деньги ушли не туда при верном номере. Часто виноват не ИИК, а неверно выбранный банк: у контрагента два счёта в разных банках с похожими номерами. Сверяйте ИИК и БИК одновременно.
Дубли счетов у одного контрагента. Появляются, если счёт создают заново из документа, не заметив уже существующий. Пометьте лишний на удаление, чтобы он не подставлялся в новые платежи.
9. FAQ
Раздел ниже — те же вопросы и ответы, что продублированы в структурированном блоке.
10. Смежные документы
На основании чего заводится: реквизиты берутся из счёта на оплату поставщика, договора или карточки контрагента; при первом платеже счёт удобно создать прямо из документа «Списание безналичных ДС».
Где используется: «Списание безналичных ДС», «Поступление безналичных ДС», «Счёт на оплату», «Акт сверки взаиморасчётов», а также раздел реквизитов сторон в ЭСФ. Собственные счета вашей организации хранятся в отдельном справочнике «Банковские счета организаций» — не путайте его с этим.
Как узнать свой релиз: «Справка» → «О программе» — там указаны версия платформы и релиз конфигурации.
Материал подготовлен для «Управление торговлей для Казахстана», релиз 3.4.5.21 (редакция 3.4).