Проверено на релизе 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (редакция 3.4).
Вы нажали «Обменяться с банком», через минуту в 1С загорелись строки: часть платёжек банк принял, одну отклонил, а по расчётному счёту прилетела выписка на сумму, которой вы не ждали. Чтобы понять, что именно ушло в банк, что вернулось и почему один платёж «завис», вы открываете конкретный пакет обмена. Это тот самый «конверт», в котором 1С и банк передают друг другу платёжные документы и статусы. Здесь видно каждую отправленную платёжку, ответ банка по ней и текст ошибки, если платёж не прошёл. Разберёмся, как с этим объектом работать.
1. Назначение
«ПакетОбменСБанками» — это служебный документ прямого обмена с банком (технология DirectBank). Он хранит набор платёжных документов, отправленных в банк, и ответы банка по ним (принято / отклонено / исполнено), а также загруженные выписки. Сам он бухгалтерских проводок не делает — он транспортный. Проводки формируют платёжные документы, которые в этот пакет входят.
2. Где найти
Путь в меню:
Казначейство (Деньги) → группа «Безналичные платежи» → «Обмен с банком (DirectBank)». В открывшемся рабочем месте обмена журнал пакетов вызывается кнопкой/командой «Пакеты обмена» (или «История обмена»).
Открыть журнал документов напрямую в 1С:
- Главное меню → «Сервис» (или «Функции для технического специалиста») → «Перейти по навигационной ссылке» (в тонком клиенте — поле ввода ссылки).
- Вставьте:
e1cib/list/Документ.ПакетОбменСБанками - Нажмите «Перейти» — откроется список всех пакетов.
Отдельно вручную такой документ обычно не создают: он рождается автоматически в момент отправки платежей или загрузки выписки. Но открыть, пересмотреть и переотправить его можно из журнала.
2а. Как узнать свой релиз
Главное меню → «Справка» → «О программе». В окне указаны версия платформы (например, 8.3.24.x) и релиз конфигурации («Управление торговлей для Казахстана», редакция 3.4, версия 3.4.5.21). Сверяйте цифру релиза с шапкой этой методички: расположение команд обмена и набор реквизитов от версии к версии меняются.
3. Как заполнить
Даже если пакет создался сам, полезно понимать каждый реквизит — от них зависит, дойдёт ли платёж.
| Реквизит | Зачем нужен / что будет при ошибке |
|---|---|
| Организация (обязательно) | Чья это отправка. Если не та организация — банк не найдёт клиента и отклонит весь пакет. |
| Банковский счёт (обязательно) | Расчётный счёт, с которого идёт обмен. Должен быть настроен на DirectBank и подключён к банку. Неверный счёт — обмен не стартует, будет ошибка авторизации. |
| Направление обмена (обязательно) | «Отправка в банк» (платёжки → банк) или «Получение из банка» (выписки/статусы ← банк). Перепутаете — не увидите ответов банка. |
| Дата / Номер | Проставляются автоматически. Дата = момент формирования пакета, по ней ищут историю. |
| Статус обмена | Служебное поле состояния: «Подготовлен» → «Отправлен» → «Принят банком» / «Отклонён» / «Исполнен». Вручную не меняйте — его ведёт обмен. |
| Табличная часть «Документы» | Список входящих в пакет платёжек (или строк выписки) с индивидуальным статусом и текстом ответа банка по каждой строке. Именно сюда смотрите, когда «одна платёжка не прошла». |
| Способ обмена | DirectBank (онлайн) или файловый (выгрузка в файл 1C_to_kl.txt / загрузка kl_to_1c.txt). Определяет, как физически уходят данные. |
| Комментарий | Свободная заметка — удобно пометить, например, «переотправлен после исправления назначения платежа». |
Практический порядок работы (обычный сценарий):
- Готовите платёжные документы — «Списание безналичных денежных средств» (или заявки на расходование ДС).
- В рабочем месте «Обмен с банком (DirectBank)» отмечаете их флажками и жмёте «Отправить в банк» — формируется пакет со статусом «Отправлен».
- Подписываете ЭЦП (если настроена) — банк принимает.
- Позже жмёте «Получить из банка» — приходят статусы исполнения и выписка; в пакете строки получают статус «Исполнено».
- По исполненным строкам платёжные документы автоматически помечаются проведёнными по факту оплаты.
4. Разобранный пример с цифрами и проводками
Ситуация. ТОО «Астана-Трейд» (плательщик НДС) оплачивает поставщику ТОО «Снаб-KZ» за партию товара. Сумма счёта — 232 000 ₸, в том числе НДС 16% = 32 000 ₸ (налоговая база 200 000 ₸). Плюс в этом же пакете уходит зарплатный платёж на 300 000 ₸, который банк отклонит.
Шаг 1. В 1С создаёте «Списание безналичных ДС» на 232 000 ₸ поставщику и добавляете в пакет отправки.
Шаг 2. Отправляете пакет. В табличной части — две строки:
| Документ в пакете | Сумма, ₸ | Статус ответа банка |
|---|---|---|
| Оплата поставщику ТОО «Снаб-KZ» | 232 000 | Исполнено |
| Перечисление зарплаты | 300 000 | Отклонено: «Неверный ИИК получателя» |
Шаг 3. По исполненной строке платёжный документ проводится по факту оплаты. Проводки делает не пакет, а «Списание безналичных ДС»:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
|---|---|---|---|
| 3310 | 1030 | 232 000 | Оплачено поставщику с текущего счёта (гасим КЗ) |
НДС по этой операции отдельной проводкой при оплате не начисляется — он был зачтён при поступлении товара (Дт 1420 «НДС к возмещению» Кт 3310). Оплата лишь закрывает кредиторку 3310.
Шаг 4. Отклонённую зарплатную строку исправляете: правите ИИК получателя в платёжке и переотправляете — 1С сформирует новый пакет только с этой строкой. Пакет с ошибкой остаётся в истории как документ-подтверждение того, что и почему было отклонено.
Итог: пакет — это журнал того, «что реально ушло и что вернулось», а деньги и кредиторка двигаются в платёжных документах, которые он переносит.
5. Виды операции
Пакет по своему направлению покрывает все операции прямого обмена:
- Отправка платежей в банк — платёжные поручения, заявки на расходование ДС.
- Получение статусов — подтверждение исполнения / отклонения отправленных платежей.
- Загрузка выписки — поступления и списания по счёту, включая платежи, инициированные вне 1С.
- Отправка/получение зарплатных ведомостей (при подключённом зарплатном проекте банка).
- Файловый обмен (Клиент-Банк) — как альтернатива DirectBank: выгрузка
1C_to_kl.txt, загрузкаkl_to_1c.txt.
6. Что формируется при проведении
Важно понимать: сам «ПакетОбменСБанками» бухгалтерских проводок (движений по счетам) не делает. Он:
- фиксирует факт и состав обмена (какие документы, в каком направлении, с какими ответами банка);
- сохраняет служебные движения по регистрам обмена — статусы отправки/приёма по каждому документу, историю переотправок, привязку строк выписки к платёжным документам;
- инициирует проведение платёжных документов по факту: при получении статуса «Исполнено» связанное «Списание/Поступление безналичных ДС» проводится и формирует проводки по счетам 1030 / 3310 / 1210 и др.
Электронные документы (ЭСФ в ИС ЭСФ, СНТ) через этот пакет не проходят — у них свой контур обмена (сервис ЭСФ/СНТ), не путайте его с банковским DirectBank.
7. Печатные формы
Собственной «красивой» печатной формы у транспортного пакета немного:
- Протокол обмена (реестр) — список документов пакета со статусами и текстами ошибок банка (главное, что печатают для разбора).
- Платёжное поручение — печатается из входящего в пакет платёжного документа (форма ПП по стандарту НБ РК).
- Выписка / реестр загруженных платежей — по строкам полученного пакета.
8. Частые ошибки
«Не удалось установить соединение с банком (ошибка авторизации / сертификат недоступен)». Не настроен или просрочен сертификат ЭЦП, либо в банковском счёте не включён DirectBank. Проверьте карточку банковского счёта → «Настройка обмена с банком» и актуальность ключа ЭЦП.
«Документ отклонён банком: неверный ИИК/БИК получателя» (или «неверный КБе/КНП»). Ошибка в реквизитах контрагента. Откройте платёжку из пакета, исправьте ИИК, БИК, КБе, КНП (назначение платежа), сохраните и переотправьте — новый пакет уйдёт только с исправленной строкой.
«Пакет уже был отправлен. Повторная отправка создаст дубль платежа». Не жмите «Отправить» повторно по исполненному пакету — банк может провести платёж дважды. Для повторной отправки используйте только отклонённые строки.
«Документ не может быть проведён: превышен остаток на счёте / недостаточно средств». Банк вернул отказ по балансу. Дождитесь поступления средств и переотправьте.
«Выписка загружена, но платёж не сопоставлен с документом 1С». Платёж инициирован вне 1С или не совпали реквизиты. В обработке загрузки выписки вручную сопоставьте строку с контрагентом/договором либо создайте платёжный документ на основании строки выписки.
9. FAQ
В: Нужно ли создавать «ПакетОбменСБанками» вручную? О: Нет. Он формируется автоматически при отправке платежей или получении выписки. Вручную вы его только открываете и переотправляете.
В: Делает ли этот документ проводки по НДС или по товарам? О: Нет. Пакет — транспортный. Проводки (например, Дт 3310 Кт 1030 при оплате поставщику) делает платёжный документ, который в пакет входит.
В: Проходят ли через него ЭСФ и СНТ? О: Нет. ЭСФ и СНТ идут через сервисы ИС ЭСФ и СНТ отдельно. DirectBank — это только банковские платежи и выписки.
В: Что делать, если банк отклонил одну платёжку из пяти? О: Откройте пакет, найдите строку со статусом «Отклонено», прочитайте текст ошибки, исправьте платёжку и переотправьте — уйдёт только она.
В: Можно ли удалить пакет обмена? О: Технически да, но не нужно: он служит доказательством того, что и когда ушло в банк. Удаление затрудняет разбор спорных платежей. Лучше оставить в истории.
В: Чем DirectBank отличается от файлового «Клиент-Банка»?
О: DirectBank работает онлайн из 1С без промежуточных файлов. Файловый обмен формирует 1C_to_kl.txt для ручной загрузки в клиент банка и принимает kl_to_1c.txt обратно.
В: Почему сумма в выписке не совпала с моей платёжкой? О: Обычно из-за банковской комиссии или частичного исполнения. Сверьте строку выписки и при необходимости отразите комиссию отдельным списанием (комиссия банка — Дт счёта расходов Кт 1030).
В: Ставка НДС при оплате поставщику — какая? О: С 2026 года НДС в РК — 16%. Но при оплате НДС отдельно не начисляется: он уже отражён при поступлении товара. Оплата лишь закрывает кредиторку по 3310.
В: Нужна ли ЭЦП для обмена? О: Для DirectBank — да, платежи подписываются ключом ЭЦП, зарегистрированным в банке. Без действующего сертификата отправка не пройдёт.
В: Как переотправить исправленный платёж, не задвоив оплату? О: Не отправляйте весь исходный пакет заново. Отметьте только исправленную (ранее отклонённую) платёжку и отправьте её отдельно.
10. Смежные документы
На основании чего попадает в пакет / связано:
- «Списание безналичных денежных средств» — исходящие платежи (оплата поставщикам, налоги, зарплата).
- «Поступление безналичных денежных средств» — приходит из загруженной выписки.
- «Заявка на расходование денежных средств» — если ведёте платёжный календарь.
- Карточка «Банковский счёт» организации — источник настроек DirectBank и ЭЦП.
Что вводят на основании / после обмена:
- «Поступление безналичных ДС» — создаётся из строк загруженной выписки.
- Списание комиссии банка — при расхождении суммы.
- Взаимозачёты, корректировки долга — по итогам сверки поступивших/ушедших платежей.
Примечание: точный состав команд рабочего места «Обмен с банком (DirectBank)» и перечень банков, поддерживающих онлайн-обмен, зависят от подключённого банка и могут отличаться в вашей базе — это единственный версионно-зависимый момент, который стоит проверить в вашей настройке.
Как узнать свой релиз
«Справка» → «О программе» — там указаны версия платформы «1С:Предприятие 8.3» и релиз конфигурации. Эта методичка составлена для «Управление торговлей для Казахстана», редакция 3.4, релиз 3.4.5.21. Если у вас другой релиз, расположение команд обмена с банком может немного отличаться.
Методичка подготовлена для релиза 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (ред. 3.4).