1. Идентификация объекта
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Тип объекта | Документ (Document) |
| Имя | ОтчетБанкаПоОперациямЭквайринга |
| Полное имя | Документ.ОтчетБанкаПоОперациямЭквайринга |
| Синоним | «Отчёт банка по операциям эквайринга» |
| Конфигурация | Управление торговлей для Казахстана, редакция 3.4.5.21 |
| Нумерация | Строка, длина 11, периодичность — Год |
| Раздел интерфейса | Казначейство → Эквайринг |
| Где найти (навигационная ссылка) | e1cib/list/Документ.ОтчетБанкаПоОперациямЭквайринга |
| Открытие конкретного объекта | e1cib/data/Документ.ОтчетБанкаПоОперациямЭквайринга |
Назначение. Документ отражает отчёт банка-эквайера о зачислении на счёт организации оплат, принятых по платёжным картам, за вычетом удержанной банком комиссии. При проведении он закрывает дебиторскую задолженность эквайера (сумму, «зависшую» после приёма оплат картами) и фиксирует расходы на эквайринговую комиссию. Отдельно учитываются суммы возвратов покупателям.
Кто работает. Бухгалтер / казначей. Типовой сценарий: банк-эквайер присылает отчёт (реестр операций и итоги зачисления), пользователь создаёт документ, вносит зачисленные суммы по операциям, суммы возвратов и удержанную комиссию, проводит.
2. Реквизиты шапки и табличные части
2.1 Реквизиты шапки
| Имя | Тип | Обяз. | Назначение |
|---|---|---|---|
Организация |
СправочникСсылка.Организации | Да | Юрлицо, от имени которого оформляется документ. Обычно подставляется основная организация из настроек. |
БанковскийСчет |
СправочникСсылка.БанковскиеСчетаОрганизаций | Да | Счёт организации, на который эквайер зачисляет средства. Валюта тенге (₸). |
Эквайер |
СправочникСсылка.Контрагенты | Да | Банк-эквайер, обслуживающий приём оплат картами. |
Валюта |
СправочникСсылка.Валюты | Да | Валюта документа (валюта сумм в строках). Обычно тенге; подтягивается из соглашения/счёта. |
СуммаПокупок |
Число | Нет | Итог по табличной части «Покупки» — сумма принятых по картам оплат. |
СуммаВозвратов |
Число | Нет | Итог по табличной части «Возвраты» — сумма возвращённых покупателям средств. |
СуммаКомиссии |
Число | Нет | Сумма комиссии, удержанной эквайером. Относится на расходы. |
СтатьяРасходов |
ПланВидовХарактеристикСсылка.СтатьиРасходов | Да | Статья расходов для отнесения эквайринговой комиссии (аналитика затрат). |
АналитикаРасходов |
Составной (зависит от статьи расходов) | Да | Значение аналитики к выбранной статье расходов (подразделение/направление и т. п.). |
СуммаДокумента |
Число | Нет | Итоговая сумма документа. Рассчитывается автоматически по строкам. |
Подразделение |
СправочникСсылка.СтруктураПредприятия | Нет | Подразделение организации, к которому относится операция (аналитика по подразделениям). |
Логика сумм: зачисление на счёт = СуммаПокупок − СуммаВозвратов − СуммаКомиссии. Комиссия признаётся прочими расходами по указанной статье.
2.2 Табличная часть «Покупки» (6 колонок)
| Имя | Тип | Назначение |
|---|---|---|
ДатаПлатежа |
Дата | Дата операции/зачисления по строке. Используется в контроле расчётов и платёжном календаре. |
НомерПлатежнойКарты |
Строка | Маскированный номер платёжной карты покупателя. |
Сумма |
Число | Сумма оплаты по строке. |
КодАвторизации |
Строка | Код авторизации операции по терминалу. |
ЭквайринговыйТерминал |
СправочникСсылка.ЭквайринговыеТерминалы | Терминал, через который проведена операция. |
ИдентификаторСтроки |
Строка | Служебный идентификатор строки (связь строк/восстановление соответствий). |
2.3 Табличная часть «Возвраты» (6 колонок)
Состав колонок аналогичен «Покупкам»: ДатаПлатежа, НомерПлатежнойКарты, Сумма, КодАвторизации, ЭквайринговыйТерминал, ИдентификаторСтроки. Строки фиксируют операции возврата покупателям, уменьшающие сумму к зачислению.
3. Формы
| Форма | Назначение |
|---|---|
| ФормаДокумента | Основная форма документа: 193 элемента (20 полей ввода, 2 таблицы, 5 кнопок). Вкладки: ГруппаПокупки, ГруппаВозвраты, ГруппаЭквайринговаяКомиссия. Таблицы — «Покупки» и «Возвраты». Ввод шапки, табличных частей и параметров комиссии, проведение. |
| Форма списка (типовая) | Список документов вида, отбор по организации/эквайеру/периоду. Открывается ссылкой e1cib/list/Документ.ОтчетБанкаПоОперациямЭквайринга. |
4. Ключевые процедуры модуля объекта
Ниже — обработчики из статического анализа BSL (ObjectModule), имена приведены дословно из выгрузки; в скобках — размер тела процедуры.
| Обработчик | Строк | Что делает |
|---|---|---|
ОбработкаЗаполнения |
12 | Первичное заполнение реквизитов при создании (организация, банковский счёт, валюта, статья расходов) по настройкам и параметрам ввода. |
ОбработкаПроверкиЗаполнения |
15 | Контроль обязательных реквизитов и непротиворечивости данных перед записью (организация, эквайер, счёт, статья/аналитика расходов, суммы). |
ПередЗаписью |
19 | Досчёт итогов (СуммаПокупок, СуммаВозвратов, СуммаДокумента), подготовка данных перед сохранением. |
ПриЗаписи |
9 | Действия непосредственно при записи объекта. |
ОбработкаПроведения |
31 | Формирование движений. Делегирует расчёт наборов записей общим модулям: ПроведениеСерверУТ, ДенежныеСредстваСервер, ДоходыИРасходыСервер, ВзаиморасчетыСервер. |
ОбработкаУдаленияПроведения |
13 | Очистка всех наборов записей регистров при отмене проведения. |
Зависимости от общих модулей (число вызовов): ПроведениеСерверУТ (22), ВзаиморасчетыСервер (3), ОбщегоНазначения (3), ДенежныеСредстваСервер (2), ДоходыИРасходыСервер (2), ОбщегоНазначенияУТ (1), ПрефиксацияОбъектовКлиентСервер (1).
Контроль/сообщения. В коде используется формируемый «ТекстИсключения» — исключение при нарушении логики проведения.
5. Проведение и движения
Важно: УТ для Казахстана ведёт оперативный (управленческий) учёт через регистры накопления и сведений, а не бухгалтерские проводки Дт/Кт непосредственно в документе. Движения формируются в ОбработкаПроведения через общие модули (см. раздел 4).
5.1 Регистры, по которым формируются движения (6)
| Регистр | Тип | Роль в документе |
|---|---|---|
AccumulationRegister.РасчетыПоЭквайрингу |
Накопления | Закрытие задолженности эквайера: суммы, зачисляемые по операциям картами, списываются как погашенные банком. |
AccumulationRegister.ДвиженияДенежныеСредстваДоходыРасходы |
Накопления | Отражение движения денег и признание расходов на комиссию (доходы/расходы). |
AccumulationRegister.ДенежныеСредстваВПути |
Накопления | Учёт средств «в пути» между приёмом оплаты по карте и фактическим зачислением на банковский счёт. |
AccumulationRegister.ПрочиеРасходы |
Накопления | Признание эквайринговой комиссии прочими расходами по статье СтатьяРасходов / АналитикаРасходов. |
AccumulationRegister.ПрочиеАктивыПассивы |
Накопления | Взаиморасчёты по прочим активам/пассивам, связанные с операцией. |
InformationRegister.СуммыДокументовВВалютеРегл |
Сведений | Хранение сумм документа в валюте регламентированного учёта (пересчёт для последующего формирования регламентированных данных). |
5.2 Соответствие плану счетов РК (для регламентированного контура)
При переносе в регламентированный учёт операция раскрывается так (типовой план счетов РК):
- Зачисление средств на счёт: Дт
1030(деньги на текущих банковских счетах) — Кт1210(краткосрочная дебиторская задолженность покупателей / расчёты с эквайером). - Удержанная комиссия эквайера: Дт счёт расходов (по
СтатьяРасходов) — Кт1210, то есть комиссия уменьшает зачисляемую сумму и признаётся расходом. - Возвраты покупателям уменьшают сумму к зачислению и корректируют расчёты по
1210.
НДС по услуге эквайринга банка в РК, как правило, не выделяется в этом документе (комиссия банка — необлагаемый/освобождаемый финансовый оборот). Если в конкретной ситуации НДС применим, действует ставка 16 % (норма РК с 2026 года) с учётом на счёте 3130 (НДС к уплате).
Справочные значения РК на 2026 год (для смежных расчётов, не входят в данный документ напрямую): МРП = 4 325 ₸, МЗП = 85 000 ₸; базовый вычет по ИПН — 30 МРП в месяц (не более 360 МРП в год); ИПН 10 % до 8 500 МРП годового дохода и 15 % сверх; ОПВ 10 % (потолок базы 50 МЗП), ОПВР 3,5 %, ВОСМС 2 %, ОСМС 3 %, СО 5 %, соцналог 6 %.
6. Связанные объекты и ввод на основании
- Справочник «Контрагенты» — эквайер (реквизит
Эквайер). - Справочник «БанковскиеСчетаОрганизаций» — счёт зачисления.
- Справочник «ЭквайринговыеТерминалы» — терминалы в строках «Покупки»/«Возвраты».
- ПланВидовХарактеристик «СтатьиРасходов» — аналитика отнесения комиссии.
- Справочник «Валюты», «Организации», «СтруктураПредприятия» — прочие реквизиты шапки.
- Настройки эквайринга (справочник эквайринговых терминалов и их привязка к контрагенту-эквайеру и банковскому счёту) — источник значений для автозаполнения.
Документ является завершающим звеном эквайринговой цепочки: приём оплаты картой в рознице/на кассе формирует задолженность эквайера, а данный отчёт банка эту задолженность закрывает по факту зачисления. Ввод на основании из этого документа типовой конфигурацией, как правило, не предусмотрен — он сам формируется по данным банковского отчёта.
7. Точки расширения
- Обработчики модуля объекта (
ОбработкаЗаполнения,ОбработкаПроверкиЗаполнения,ПередЗаписью,ПриЗаписи) — для дополнительных проверок и автозаполнения. Изменять через расширение конфигурации, а не правкой типовой. - Общие модули проведения (
ПроведениеСерверУТ,ДенежныеСредстваСервер,ДоходыИРасходыСервер,ВзаиморасчетыСервер) — центральная логика движений; вмешательство только через штатные механизмы (подписки на события, расширения), чтобы не сломать взаимосвязанные документы. - Форма «ФормаДокумента» — добавление реквизитов/команд через расширение (вкладки ГруппаПокупки / ГруппаВозвраты / ГруппаЭквайринговаяКомиссия).
- Подписки на события (
ОбработкаПроведения,ПередЗаписью) — для интеграции с внешними системами и импорта банковских отчётов эквайринга. - Дополнительные реквизиты и сведения (механизм ДополнительныеРеквизитыИСведения) — расширение аналитики без изменения структуры объекта.