Проверено на релизе 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (редакция 3.4).
Вечер, вы сверяете кассу. В РРО пробито 116 000 ₸ «по карте», а на текущий счёт от банка-эквайера утром поступило 113 680 ₸. Разница 2 320 ₸ — комиссия банка. Сначала нужно зафиксировать, что покупатель расплатился картой и деньги направлены на счёт эквайринга, а затем отразить перечисление банком суммы за вычетом комиссии. Для первого шага служит документ «Операция по платёжной карте».
1. Назначение
Документ фиксирует оплату или возврат по банковской платёжной карте через эквайринг. Он закрывает долг покупателя, переводит сумму на счёт денег в пути — расчётов с банком-эквайером — и служит основанием для последующего зачисления денег на текущий счёт за вычетом комиссии. Проще говоря, это безналичный аналог приходного кассового ордера: деньги поступают не в кассу, а через POS-терминал.
2. Где найти
Три рабочих пути:
- Раздел «Продажи» или «Казначейство»/«Финансы» → «Безналичные платежи» / «Операции по платёжным картам» → кнопка «Создать». В разных подрелизах команда может находиться в группе «Оплаты картой» либо «Эквайринг».
- Из чека ККМ или заказа покупателя — по кнопке «Создать на основании» (см. раздел 10).
- Напрямую по навигационной ссылке. Меню «Сервис» или значок у адресной строки → «Перейти по навигационной ссылке» → вставьте адрес e1cib/list/Документ.ОперацияПоПлатежнойКарте.
Откроется список всех операций по картам — это удобно для сверки за день.
2а. Как узнать свой релиз
Откройте меню «Справка» → «О программе». В окне указаны версия платформы, например 8.3.24.xxxx, и релиз конфигурации — строка вида «Управление торговлей для Казахстана, редакция 3.4 (3.4.5.21)». Если номер отличается, расположение отдельных полей может немного различаться, но порядок оформления операции сохраняется.
3. Как заполнить
Откройте новый документ, заполните шапку, затем табличную или платёжную часть.
| Поле | Зачем нужно | Что будет, если ошибиться |
| Вид операции (обязательно) | Определяет логику документа: приход от покупателя, возврат или оплату поставщику. Выбирается первым — от него зависит набор остальных полей. | При неверном виде операции движения будут отражены в обратном направлении, а долг не закроется. |
| Организация (обязательно) | По организации определяются текущий счёт, план счетов и настройки НДС. | Движения будут отражены по другой организации, что приведёт к расхождениям в учёте. |
| Дата, номер (обязательно) | Дата определяет период отражения операции и применяемый курс. Номер присваивается автоматически. | При неверной дате деньги попадут не в тот период, и сверка за день не сойдётся. |
| Контрагент / Покупатель (обязательно для расчётов) | Указывает, чьё обязательство закрывается. | Долг закроется по другому контрагенту, а по нужному останется задолженность. |
| Договор / Расчёты | Определяет договор и валюту погашаемого долга. | Оплата не будет отнесена на нужный заказ или отразится как аванс. |
| Сумма (обязательно) | Полная сумма, пробитая по карте, включая НДС и до удержания комиссии. | Заниженная сумма оставит часть долга открытой, завышенная сформирует переплату или аванс. |
| Ставка НДС | Для облагаемого оборота в 2026 году применяется 16 %. Значение подставляется из настроек номенклатуры и документа реализации. | Устаревшая ставка приведёт к неверному расчёту НДС. |
| Банк-эквайер / Договор эквайринга (обязательно) | Показывает, через какой банк и терминал прошла оплата; по договору определяются комиссия и счёт учёта денег в пути. | Без корректных данных эквайера зачисление по выписке не свяжется с оплатой. |
| % комиссии эквайринга | Процент комиссии, удерживаемой банком по договору. | Сумма комиссии и сумма зачисления не совпадут с банковской выпиской. |
| Счёт учёта денег в пути | В примере используется 1020 «Денежные средства в пути» до зачисления на счёт 1030. | При неверной настройке возникнут расхождения при отражении банковской выписки. |
| Тип оплаты / Платёжная система | Visa, Mastercard и другие платёжные системы используются для аналитики по терминалам. | Некорректное значение исказит аналитику по операциям. |
| Организация-получатель, статья ДДС | Определяет классификацию движения денег для отчёта о движении денежных средств. | Операция может попасть в отчёт без нужной классификации. |
После заполнения нажмите «Провести и закрыть».
4. Разобранный пример с проводками
Ситуация. Магазин ТОО «Астана-Трейд» продал в розницу товар. Оплата проведена картой Visa через эквайринг Kaspi Bank.
- Сумма по карте с НДС: 116 000 ₸.
- НДС 16 %: 116 000 ÷ 1,16 = 100 000 ₸ без НДС + 16 000 ₸ НДС.
- Себестоимость проданного товара: 70 000 ₸.
- Комиссия эквайринга 2 %: 116 000 × 2 % = 2 320 ₸.
- К зачислению на текущий счёт: 116 000 − 2 320 = 113 680 ₸.
Проводки при реализации — по чеку или накладной:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
| 1210 | 6010 | 100 000 | Доход от реализации без НДС |
| 1210 | 3130 | 16 000 | НДС к уплате по ставке 16 % |
| 7010 | 1330 | 70 000 | Списана себестоимость товара |
Проводка документа «Операция по платёжной карте»:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
| 1020 | 1210 | 116 000 | Оплата картой, деньги отражены в пути по эквайрингу |
Позже — при поступлении денег по банковской выписке:
| Дт | Кт | Сумма, ₸ | Содержание |
| 1030 | 1020 | 113 680 | Зачислено на текущий счёт |
| 7210 | 1020 | 2 320 | Комиссия банка-эквайера отражена в расходах периода |
Итог: долг покупателя по счёту 1210 закрыт на 116 000 ₸, на текущий счёт поступило 113 680 ₸, комиссия 2 320 ₸ отражена в расходах. Общая сумма зачисления и комиссии равна оплате покупателя.
5. Виды операции
Набор видов операции зависит от настроек и функциональности конфигурации. В рабочей базе могут использоваться следующие варианты:
- Оплата от покупателя — поступление по карте с закрытием долга клиента: Дт 1020 Кт 1210. Это основной вариант для розничной продажи.
- Возврат покупателю — возврат денег на карту клиента при возврате товара: Дт 1210 Кт 1020.
- Оплата поставщику — оплата корпоративной картой в пользу поставщика: Дт 3310 Кт 1020.
- Возврат от поставщика — возврат поставщиком денег на карту организации.
Для обычной розничной оплаты выбирают вид операции «Оплата от покупателя».
6. Что формируется при проведении
Бухгалтерские проводки формируются по выбранному виду операции и настройкам учёта, как показано в примере выше.
Движения по регистрам:
- «Денежные средства в пути» или «Безналичные денежные средства» — фиксируется сумма, ожидающая зачисления от эквайера.
- «Расчёты с клиентами» или регистр расчётов с поставщиками — отражается погашение взаиморасчёта.
- «Оплаты по платёжным картам» — данные используются для сверки с отчётом эквайринга и последующего зачисления.
- Регистр движения денежных средств — операция классифицируется для отчёта о движении денежных средств.
Электронные документы. ЭСФ оформляется по операции реализации на основании соответствующего документа продажи. В рассматриваемом примере сумма реализации составляет 116 000 ₸, в том числе НДС 16 000 ₸. СНТ оформляется по товарной операции, когда для неё предусмотрено оформление СНТ. Операция по карте используется для отражения оплаты и связывается с чеком или документом реализации.
7. Печатные формы
Для операции по карте состав доступных печатных форм определяется релизом и настройками базы:
- Реестр операций по платёжным картам за период используется для сверки с отчётом эквайринга.
- Справка-расчёт по эквайрингу показывает комиссию и сумму к зачислению, если такая форма доступна в используемом релизе.
- Основной документ для покупателя — чек ККМ. Он печатается из документа продажи или рабочего места РРО.
8. Частые ошибки
«Сумма зачисления не соответствует сумме операций по платёжным картам». Банк перечислил сумму за вычетом комиссии либо не все операции за день включены в зачисление. Сверьте процент и сумму комиссии с договором эквайринга, банковской выпиской и отчётом терминала, затем проверьте проведение всех чеков.
«Не заполнен счёт учёта денежных средств». Не указан счёт денег в пути или счёт эквайринга. Заполните счета учёта в настройках договора эквайринга и повторно проведите документ.
«Ставка НДС неактуальна» или сумма НДС расходится с расчётом. В карточке номенклатуры либо документе реализации сохранилась ставка, действовавшая до 2026 года. Для облагаемого оборота установите 16 % и пересчитайте документ реализации.
«Взаиморасчёты по договору ведутся в валюте, отличной от валюты документа». Валюта договора не совпадает с валютой оплаты. Выберите договор с нужной валютой расчётов или оформите документ в валюте договора.
«Документ не проведён: превышена сумма долга покупателя». Оплата превышает задолженность. Проверьте ранее проведённые платежи и основание оплаты; превышение может быть отражено как аванс в соответствии с настройками взаиморасчётов.
9. FAQ
Какую сумму указывать в операции по платёжной карте: до или после удержания комиссии?
Указывайте полную сумму оплаты покупателя по карте. В примере это 116 000 ₸. Комиссия 2 320 ₸ отражается отдельно при обработке банковского зачисления, поэтому на текущий счёт поступает 113 680 ₸.
Почему сумма по терминалу не совпадает с поступлением на текущий счёт?
Банк-эквайер может перечислить оплату за вычетом комиссии. Для сверки сопоставьте реестр операций по картам, отчёт терминала, размер комиссии по договору и банковскую выписку.
Где исправить ставку НДС для операции 2026 года?
Ставку 16 % проверьте в карточке номенклатуры и документе реализации. После исправления пересчитайте документ и убедитесь, что при сумме 116 000 ₸ налог составляет 16 000 ₸.
Как закрыть сумму денег в пути?
Отразите банковское зачисление и свяжите его с операциями по платёжным картам. В приведённом примере 113 680 ₸ относятся на текущий счёт, а 2 320 ₸ — на комиссию банка; вместе они закрывают 116 000 ₸, учтённые как деньги в пути.
Можно ли создать документ из чека ККМ?
Если такая связь предусмотрена настройками базы, используйте команду «Создать на основании» в чеке ККМ или отчёте о розничных продажах. Реквизиты оплаты при этом переносятся из документа-основания.
10. Смежные документы
На основании чего вводится «Операция по платёжной карте»:
- Чек ККМ или отчёт о розничных продажах.
- Заказ покупателя.
- Реализация товаров и услуг — для оптовой продажи с оплатой картой.
Что вводят на основании или чем закрывают операцию:
- Поступление безналичных денежных средств или банковская выписка — для зачисления денег с эквайринга на текущий счёт по проводке Дт 1030 Кт 1020 и отражения комиссии.
- Реализация товаров и услуг — если операция оформлена как аванс, последующая отгрузка закрывает аванс.
- ЭСФ оформляется по реализации с использованием документа продажи.
Как узнать свой релиз
Откройте меню «Справка» → «О программе»: там указаны версия платформы 1С:Предприятие и релиз конфигурации. Инструкция подготовлена для «Управление торговлей для Казахстана», редакция 3.4, релиз 3.4.5.21. В другом подрелизе расположение команд и полей может отличаться, но последовательность отражения оплаты, зачисления и комиссии сохраняется.
Подготовлено для релиза 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (редакция 3.4).