--- title: "《与银行交换信息的指南：附加文件》在1C:会计软件（哈萨克斯坦）3.0中" country: KZ lang: zh author: Сапа Т.И. (https://buhgpt.kz/authors/sapa-ti) date: 2026-09-07 canonical: https://buhgpt.kz/suraqtar/spravochnik-soobshchenie-obmena-s-bankami-prisoedinennye--zh source: BuhGPT --- # 《与银行交换信息的指南：附加文件》在1C:会计软件（哈萨克斯坦）3.0中 > **TL;DR:** 已在3.0.74.2版本的“哈萨克斯坦会计”中检查（版本3.0）。 您已设置与银行的直接交换（DirectBank）或通过“客户-银行”上传了对账单。银行发送了消息——对账单文件、付款状态的收据，有时还有PDF确认。一天过去了，您需要了解：银行那次到底发送了什么？哪个文件作为上传的基础？这时您就打开这个目录。它保存了您与银行交换的文件，绑定到具体的交换消息。这不是对账单，也不是付款单——这是“附件档案”，技术仓库，1C将所有通过“银行↔1C”通道进出的一切存放在这里。 我们先诚实地约定：这是一个 辅助（从属）目录 。它不进行会计分录，不生成ESF或 --- 已在3.0.74.2版本的“哈萨克斯坦会计”中检查（版本3.0）。 您已设置与银行的直接交换（DirectBank）或通过“客户-银行”上传了对账单。银行发送了消息——对账单文件、付款状态的收据，有时还有PDF确认。一天过去了，您需要了解：银行那次到底发送了什么？哪个文件作为上传的基础？这时您就打开这个目录。它保存了您与银行交换的文件，绑定到具体的交换消息。这不是对账单，也不是付款单——这是“附件档案”，技术仓库，1C将所有通过“银行↔1C”通道进出的一切存放在这里。 我们先诚实地约定：这是一个辅助（从属）目录。它不进行会计分录，不生成ESF或SNT，也不参与税务计算。它的任务是存储文件并让您打开、导出或删除它们。下面是如何使用它以及“文件”和“真实的带分录的对账单”之间的界限在哪里。 1. 目的 该目录保存附加到与银行交换服务消息的文件（附件）：付款文件的导出文件、上传的对账单、收据和来自银行的状态确认。这是交换通道的附件档案，而不是会计文件。 2. 在哪里找到 在界面中，这个目录的列表通常不在菜单中——1C从交换消息的卡片中打开它。实际路径： - “银行和现金”→“与银行交换”（客户-银行 / DirectBank）→打开所需的交换消息→命令“附加文件”。 - 从交换处理日志中——在特定行上点击“打开文件”或“显示附件”按钮。 要直接在1C中打开列表：主菜单→“文件”→“打开”是不需要的。请使用导航机制：服务→“通过导航链接转到”并粘贴： e1cib/list/Справочник.СообщениеОбменСБанкамиПрисоединенныеФайлы 这样您就可以直接进入所有交换附件的总列表。 2а. 如何了解您的版本 “帮助”（图标？）→“关于程序”。在打开的窗口中，您将看到两行：平台版本（例如，8.3.24.xxxx）和配置版本——“哈萨克斯坦会计，版本3.0（3.0.74.2）”。正是第二行（3.0.74.x）决定了您的界面是否与本说明一致。如果您的版本较旧——请对照交换命令的位置，它们在不同部分之间移动过。 3. 如何填写 您几乎不需要手动填写这个目录——记录是由交换机制在您发送付款或上传对账单时自动创建的。但您需要会读文件卡片。关键字段： 字段 用途 如果错误会怎样 名称（必填） 文件名——通过它您可以在列表中找到附件。默认取原始文件名（statement_20260907.txt）。 空名称——文件将在数十个类似附件的列表中“丢失”。 所有者（必填，系统字段） 指向与文件绑定的交换消息的链接。自动填写。 与消息的连接中断——文件将变为“悬挂”，在交换卡片中不可见。 存储文件 / 文件数据 二进制内容（文件本身）。 空存储——没有内容可打开和导出。 扩展名 文件类型（txt、xml、pdf、kkm）。决定1C将提供什么程序来打开。 错误的扩展名——文件将用“错误”的程序打开。 大小、创建日期、修改日期 技术标记。帮助区分新收据和旧收据。 不关键，但通过日期您可以区分当前的附件。 作者 在其会话中出现文件的用户。 审计的参考：谁上传了对账单。 实际上，您的工作主要集中在卡片上的三个按钮：“打开”、“另存为…”（导出到磁盘）、“修改”（替换内容，如果这是允许的系统文件）。 4. 解析示例 该目录不进行分录——这点很重要，以免白费力气。分录不是由文件生成的，而是由您根据该文件创建的文档。我们将用数字展示整个链条。 情况。2026年9月7日，当前账户收到来自客户“阿斯塔纳-贸易”有限责任公司的付款——1,160,000 ₸（其中增值税16% = 160,000 ₸）用于之前发货的商品。 - 银行发送对账单文件kz_out_20260907.txt。交换机制将其保存到这里——附加文件目录。没有分录。 - 您点击“上传对账单”。1C读取文件并创建文档“当前账户的收入”。 - 已经进行收入文档的分录： 借 贷 金额，₸ 内容 1030 1210 1,160,000 客户的付款已到账 在此操作中，增值税已在销售时计入（借1210贷6010为1,000,000，借1210贷3130为160,000），因此付款只涉及1030↔1210。 示例结论：目录中的文件是“通信通道的原始文件”。会计分录存在于收入/支出文档中，而不是在附件中。在目录中，您保存了证据：银行到底发送了什么，基于此创建了对账单。 5. 操作类型 该目录没有单独的“操作类型”属性，但从意义上讲，附件分为： - 输出文件——您上传到银行的内容（付款指令清单）。 - 输入对账单文件——当天/期间的账户操作导出。 - 收据/状态——银行关于接受或拒绝付款的回复（已接受、已处理、已拒绝）。 - 确认文件——带有银行标记的PDF付款单，在DirectBank中。 6. 进行时生成什么 该目录不是文档，因此没有分录、注册表的移动、分录、ESF和SNT。它只是存储文件。所有“移动”发生在它周围： - 在上传对账单时，会创建文档“当前账户的收入”和“当前账户的支出”（这两个文档会产生1030、1210、3310等的分录）； - ESF和SNT是从销售/采购文档中生成的，而不是从与银行的交换中生成的，并且与该目录无关。 7. 打印表单 该目录没有自己的打印表单。您可以对文件本身进行以下操作： - “打开”——使用操作系统的标准程序查看附件（txt/xml/pdf）。 - “另存为…”——将文件导出到磁盘以供审计员或归档使用。 - 打印——只能通过打开文件的外部程序进行（例如，您可以从PDF查看器打印PDF付款单）。 付款指令和对账单的打印表单请从相应的银行文件中获取，而不是从这里。 8. 常见错误 “文件不包含数据” / “存储值为空”——附件已创建，但内容未加载（通道故障）。删除空记录并重新上传对账单。 “文件格式不受支持”在上传对账单时——银行发送的文件格式不正确（例如，PDF而不是txt/1C格式）。打开附件，确保这是文本交换，并从正确的文件中上传对账单，而不是从收据中。 “未找到交换消息（所有者）”——文件没有父消息（删除了消息，但未删除附件）。这种“悬挂”文件可以安全删除，里面没有会计数据。 重复的对账单——您两次上传了同一个文件，导致重复的收入。请根据日期和文件名在目录中进行判断：如果已经有这样的附件，请不要启动重复上传。 9. 常见问题 这个目录会生成会计分录吗？ 不会。这是一个文件交换的辅助存储。分录由“当前账户的收入”和“当前账户的支出”文档生成，这些文档是根据上传的对账单创建的。 可以删除旧文件以节省空间吗？ 可以，附件可以在不影响会计的情况下删除——分录和对账单文档将保留。但最好在原始文件的保存期限结束之前保留它们：这是银行何时发送的证据。 在哪里查看对账单是从哪个文件加载的？ 在“银行和现金→与银行交换”部分打开交换消息，并转到其附加文件，或者通过链接打开列表e1cib/list/Справочник.СообщениеОбменСБанкамиПрисоединенныеФайлы。 这个目录会影响增值税（16%）或税务计算吗？ 不会。增值税16%、个人所得税、社会保险和其他税款是在会计文件和规定操作中计算的。交换文件不参与计算。 为什么无法在1C内部打开文件？ 1C根据扩展名将内容交给外部程序。Txt/xml将由文本编辑器打开，PDF将由PDF查看器打开。如果扩展名不正确，请指定正确的扩展名或将文件保存到磁盘并手动打开。 可以手动替换文件内容吗？ 从技术上讲，可以通过“修改”进行，但这会破坏“银行实际发送了什么”的对应关系。对于会计来说，这是没有意义且有风险的：请修改文档本身，而不是文件。 文件存在，但会计中没有对账单——该怎么办？ 这意味着您保存了附件，但没有启动上传。返回到与银行的交换中，点击“上传对账单”，指定该文件。 在手动输入对账单时需要手动填写这个目录吗？ 不需要。如果您手动输入收入/支出，银行交换和附件根本不涉及——目录将保持空白，这很正常。 如何区分输入对账单和状态收据？ 根据文件的名称和大小：对账单通常更大，包含账户操作，而收据是关于接受/拒绝特定付款的简短回复。 10. 相关文档 - 基于什么出现：服务消息“与银行交换”（DirectBank / 客户-银行）——这是记录的所有者。 - 根据文件创建：文档“当前账户的收入”和“当前账户的支出”（上传对账单），以及根据“付款指令”的输出清单。 - 在链条中相关：付款指令←付款请求←销售/收入；但该附件目录在这条链的“旁边”，仅存储通道文件。 如何了解您的版本 “帮助”→“关于程序”：第一行是平台版本，第二行是配置版本。本手册是为“哈萨克斯坦会计”，版本3.0，版本3.0.74.2编写的。如果您的版本不同，与银行的交换命令的位置可能会有所不同——请与“银行和现金”部分进行对照。 为3.0.74.2版本的“哈萨克斯坦会计”准备（版本3.0）。 --- _BuhGPT — ИИ-помощник для бухгалтеров Казахстана: https://buhgpt.kz_