--- title: "Справочник «Банковские счета» в 1С:Бухгалтерия для Казахстана — полное руководство" country: KZ lang: ru author: Сапа Т.И. (https://buhgpt.kz/authors/sapa-ti) date: 2026-09-04 canonical: https://buhgpt.kz/suraqtar/spravochnik-bankovskie-scheta-v-1s-buhgalteriya-dlya-kazahstana-polnoe source: BuhGPT --- # Справочник «Банковские счета» в 1С:Бухгалтерия для Казахстана — полное руководство > **TL;DR:** Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0). Контрагент прислал счёт на оплату, вы формируете платёжное поручение — а в поле «Счёт организации» пусто, программа ругается «Не заполнен банковский счёт». Или наоборот: платёж ушёл, но банк вернул его с --- Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0). Контрагент прислал счёт на оплату, вы формируете платёжное поручение — а в поле «Счёт организации» пусто, программа ругается «Не заполнен банковский счёт». Или наоборот: платёж ушёл, но банк вернул его с формулировкой «неверный КБе». Или выписка из клиент-банка не загружается, потому что расчётного счёта в этом IBAN просто нет в базе. Всё это — про справочник «Банковские счета». Это маленький, но критичный элемент: пока счёт не заведён и не заполнен правильно, ни один платёж корректно не пройдёт. Разберём справочник по полям, покажем, где он «всплывает» в проводках, и соберём частые ошибки. 1. Назначение Справочник «Банковские счета» хранит реквизиты расчётных, валютных и специальных счетов — как ваших организаций, так и контрагентов. Из него подставляются IBAN, БИК банка, валюта и КБе во все банковские документы и в платёжные поручения. Это не документ — проводок сам по себе он не делает, но без него не проведётся ни «Списание с расчётного счёта», ни «Поступление на расчётный счёт». 2. Где найти Есть три пути — используйте любой: - Раздел «Банк и касса» → «Банковские счета» (общий список всех счетов базы). - Из карточки организации: «Главное» → «Организации» → открыть организацию → ссылка «Банковские счета» на панели навигации. - Из карточки контрагента: «Справочники» → «Контрагенты» → открыть → «Банковские счета». Быстрый способ открыть список напрямую в 1С: меню «Сервис» → «Перейти по навигационной ссылке» и вставьте: e1cib/list/Справочник.БанковскиеСчета 2а. Как узнать свой релиз Меню «Справка» → «О программе» (или значок «i» в правом верхнем углу). В открывшемся окне — версия платформы (например, 8.3.24) и релиз конфигурации («Бухгалтерия для Казахстана, редакция 3.0, версия 3.0.74.2»). Инструкция ниже проверена именно на этом релизе; в соседних версиях расположение полей совпадает. 3. Как заполнить Открываете список → «Создать». Первым делом выбираете владельца счёта — организацию или контрагента (если создаёте из карточки, владелец подставится сам). Дальше по полям. Поле Зачем нужно и что будет при ошибке Владелец (обязательное) Чей это счёт — ваша организация или контрагент. Если ошибётесь, счёт «прицепится» не к тому лицу и не будет предлагаться в документах нужной стороны. Номер счёта (IBAN) (обязательное) 20 знаков, начинается на KZ. Именно он уходит в платёжку и в выписку. Ошибка в одной цифре — платёж вернётся или уйдёт «в никуда». Программа проверяет контрольный разряд IBAN и подсветит некорректный номер. Банк (БИК) (обязательное) Выбираете из справочника банков по 8-значному БИК (например, HSBKKZKX — Halyk, CASPKZKA — Kaspi). Из банка автоматически подтянется корреспондентский счёт. Неверный БИК = платёж уйдёт в чужой банк. Валюта счёта (обязательное) По умолчанию KZT (₸). Для валютного счёта укажите USD/EUR/др. Влияет на переоценку и на счёт учёта. Ошибка — деньги «зависнут» в неверной валюте, обороты не сойдутся. Вид счёта Текущий, сберегательный, специальный (ссудный, спецсчёт для госзакупок и т. п.). Определяет назначение и печать реквизитов. КБе (код бенефициара) (критично для РК) 2 цифры, характеризуют резидентство и сектор экономики получателя (например, 17 — юрлицо-резидент, 19 — физлицо-резидент). Банк отклонит платёж с неверным КБе. Заполняйте по данным контрагента. Код назначения платежа (КНП) 3 цифры, подставляется в платёжку как реквизит по умолчанию (например, 710 — оплата за товары/услуги). Удобно задать типовой, чтобы не вбивать каждый раз. Наименование Представление счёта в списках («Halyk KZT», «Kaspi текущий»). Если оставить пусто, программа соберёт его сама из банка и номера. Использовать как основной Отметьте один счёт организации основным — он будет подставляться в документы по умолчанию. Без отметки в платёжках придётся выбирать счёт вручную каждый раз. Дата открытия / закрытия Закрытый счёт перестаёт предлагаться в новых документах. Не удаляйте старый счёт — просто проставьте дату закрытия, чтобы сохранить историю платежей. Текст назначения платежа Шаблон текста, который попадёт в платёжку («Оплата по договору №___»). После заполнения — «Записать и закрыть». Для организации не забудьте зайти в карточку организации и убедиться, что нужный счёт помечен основным. 4. Разобранный пример с проводками Ситуация. ТОО «Астана-Трейд» оплачивает поставщику ТОО «Снабсервис» партию товара. Счёт: 116 000 ₸, в том числе НДС 16 % — 16 000 ₸ (стоимость товара 100 000 ₸). Порядок действий: - Заводите счёт своей организации — Halyk Bank, IBAN KZ12 6010 0000 1234 5678, БИК HSBKKZKX, валюта KZT, помечаете «основной». - Заводите счёт контрагента ТОО «Снабсервис» — IBAN KZ98 3125 0000 8765 4321, БИК KCJBKZKX, КБе 17, КНП 710. - Создаёте «Списание с расчётного счёта» (вид операции «Оплата поставщику»): счёт организации — Halyk, счёт получателя — «Снабсервис», сумма 116 000 ₸, счёт учёта 1030. Проводка при проведении списания: Дт Кт Сумма Содержание 3310 1030 116 000 ₸ Оплата поставщику с текущего счёта в Halyk Здесь справочник «Банковские счета» дал программе всё: с какого счёта (1030 по конкретному IBAN) списать и по каким реквизитам построить платёжку. Обратная ситуация — покупатель оплатил вам те же 116 000 ₸. Документ «Поступление на расчётный счёт», вид «Оплата от покупателя»: Дт Кт Сумма Содержание 1030 1210 116 000 ₸ Поступление оплаты от покупателя на текущий счёт Обратите внимание: НДС (16 000 ₸) и доход (6010) отражаются не в платёжке, а в реализации/поступлении — банковский документ движет только деньги по счёту 1030. 5. Виды (типы) банковских счетов Справочник не «делает операции», но различает виды счетов, и от вида зависит поведение в документах: - Текущий (расчётный) в тенге — базовый счёт для 1030. - Валютный — учёт в USD/EUR и т. д., участвует в переоценке, счёт учёта 1030 в разрезе валюты. - Сберегательный / депозитный — учёт на 1030 или 1130 в зависимости от учётной политики. - Специальный (ссудный, спецсчёт, счёт для госзакупок, эскроу) — обособленные средства. - Транзитный валютный — промежуточный счёт при поступлении валютной выручки. 6. Что использует этот справочник при работе Сам справочник не проводится и не формирует движений. Реквизиты из него подставляются в документы, которые и создают проводки/движения: - Списание с расчётного счёта → Дт 3310 (или 3390, 681х, 634х по авансам/налогам) Кт 1030. - Поступление на расчётный счёт → Дт 1030 Кт 1210 (или 3520 по авансам). - Движения по регистру взаиморасчётов и по регистру учёта денежных средств — в разрезе конкретного банковского счёта. - Загрузка/выгрузка «Клиент-банка» сверяет IBAN из выписки со счётом из справочника — если счёта нет, строка не разнесётся. Электронные документы (ЭСФ в ИС ЭСФ, СНТ) формируются не отсюда, а из реализаций/поступлений; но реквизиты счёта продавца/покупателя для них берутся именно из этого справочника. 7. Печатные формы Из документов, использующих банковский счёт (не из самого справочника), печатаются: - Платёжное поручение — основная форма, все реквизиты (IBAN, БИК, КБе, КНП) подставляются из справочника. - Объявление на взнос наличными, чек — при работе с наличными через счёт. - Реестр платёжных поручений. Сам справочник печатной формы не имеет — вы печатаете счёт как реквизит в платёжном документе. 8. Частые ошибки «Неверный контрольный разряд IBAN» / «Номер счёта указан некорректно». Проверьте, что IBAN ровно 20 знаков, начинается с KZ, без пробелов и лишних символов. Один неверный символ ломает контрольный разряд. «Не заполнен банковский счёт организации» при проведении платёжки. У организации не помечен счёт «основным» либо счёт закрыт. Зайдите в справочник, снимите дату закрытия или отметьте нужный счёт основным. Банк вернул платёж «неверный КБе». Код бенефициара в карточке счёта контрагента не соответствует его статусу. Для юрлица-резидента — обычно 17, для физлица-резидента — 19. Уточните у контрагента и исправьте поле КБе. Выписка из клиент-банка загрузилась, но платежи «повисли» нераспознанными. IBAN из файла выписки не совпал ни с одним счётом в базе. Заведите недостающий счёт контрагента с точным IBAN — и повторите разнесение. Дубли счетов контрагента. Один и тот же IBAN заведён дважды. Пометьте лишний на удаление и перепроведите документы на корректный счёт. Валюта счёта не совпадает с валютой платежа. Программа не даст провести списание в USD со счёта KZT. Заведите валютный счёт с нужной валютой либо исправьте валюту документа. 9. FAQ Где в 1С:Бухгалтерия для Казахстана найти банковские счета? Раздел «Банк и касса» → «Банковские счета», либо из карточки организации/контрагента по ссылке «Банковские счета» на панели навигации. Что такое КБе и где его взять? КБе — код бенефициара, две цифры, отражающие резидентство и сектор получателя платежа. Берётся из реквизитов контрагента (в его счёте или договоре). Типовые: 17 — юрлицо-резидент, 19 — физлицо-резидент. Без верного КБе банк отклонит платёж. Сколько знаков в казахстанском IBAN? Ровно 20, начинается с «KZ». Программа проверяет контрольный разряд и подсвечивает некорректный номер. На каком счёте учитываются деньги на банковском счёте? На счёте 1030 «Денежные средства на текущих банковских счетах». Валютные счета ведутся на 1030 в разрезе валюты с переоценкой. Как сделать счёт основным, чтобы он подставлялся автоматически? Откройте карточку счёта организации и поставьте флажок «Использовать как основной» (либо укажите основной счёт в карточке организации). Тогда он подставится в новые платёжные документы по умолчанию. Можно ли удалить старый банковский счёт? Если по нему были движения — нет, удаление сломает документы. Проставьте «Дату закрытия»: счёт перестанет предлагаться, но история сохранится. Почему выписка не разносится по контрагентам? IBAN из файла клиент-банка не найден в справочнике. Заведите счёт контрагента с точным номером — строки разнесутся. Влияет ли банковский счёт на НДС? Нет. Ставка НДС (в 2026 году — 16 %) и её учёт (счёт 3130) определяются в реализации/поступлении и в ЭСФ. Банковский документ движет только деньги по 1030. Где взять БИК и корреспондентский счёт банка? БИК выбирается из встроенного классификатора банков (8 символов, например HSBKKZKX). Корсчёт подтянется автоматически при выборе банка. Нужен ли отдельный счёт для валютных операций? Да. Заведите отдельную карточку с валютой USD/EUR — тогда переоценка и обороты по 1030 будут вестись корректно в разрезе валюты. 10. Смежные документы На основании справочника «Банковские счета» работают: - «Списание с расчётного счёта» и «Поступление на расчётный счёт» (реквизиты счёта берутся отсюда). - «Платёжное поручение» — печатная форма строится по данным счёта. - Загрузка/выгрузка «Клиент-банк». Куда ещё подтягиваются реквизиты счёта: - В счёт на оплату покупателю (ваши реквизиты для оплаты). - В договоры контрагентов (счёт для расчётов по договору). - В ЭСФ — реквизиты банковского счёта продавца/покупателя. Как узнать свой релиз Меню «Справка» → «О программе»: там указаны версия платформы 1С:Предприятие и релиз конфигурации. Если у вас другой релиз, расположение отдельных полей может слегка отличаться, но логика заполнения та же. Методичка подготовлена для «Бухгалтерия для Казахстана», редакция 3.0, релиз 3.0.74.2. Числовые нормы (НДС 16 %, МРП 4 325 ₸, МЗП 85 000 ₸) — по состоянию на 2026 год. --- _BuhGPT — ИИ-помощник для бухгалтеров Казахстана: https://buhgpt.kz_