--- title: "Отчёт «АнализСтатейКредитовИДепозитов» — техническое описание (УТ для Казахстана 3.4.5.21)" country: KZ lang: ru author: Сапа Т.И. (https://buhgpt.kz/authors/sapa-ti) date: 2026-09-23 canonical: https://buhgpt.kz/suraqtar/otchet-analizstateykreditovidepozitov-tehnicheskoe-opisanie-ut-dlya-ka source: BuhGPT --- # Отчёт «АнализСтатейКредитовИДепозитов» — техническое описание (УТ для Казахстана 3.4.5.21) > **TL;DR:** 1. Идентификация объекта Параметр Значение Тип объекта Отчёт (Report) Имя АнализСтатейКредитовИДепозитов Полный путь Отчет.АнализСтатейКредитовИДепозитов Синоним «Анализ статей кредитных (депозитных) договоров» Конфигурация Управление торговлей для Казахстана, ред. 3.4.5.21 Ст --- 1. Идентификация объекта Параметр Значение Тип объекта Отчёт (Report) Имя АнализСтатейКредитовИДепозитов Полный путь Отчет.АнализСтатейКредитовИДепозитов Синоним «Анализ статей кредитных (депозитных) договоров» Конфигурация Управление торговлей для Казахстана, ред. 3.4.5.21 Страна учёта Республика Казахстан (валюта — тенге, ₸) Где найти Навигационная ссылка 1С: e1cib/list/Отчет.АнализСтатейКредитовИДепозитов Назначение. Отчёт предназначен для аналитической расшифровки условий кредитных и депозитных договоров организации: сумм основного долга (тела кредита/депозита), начисленных и уплаченных процентов (вознаграждения), графиков платежей, остатков задолженности по банкам и договорам на выбранную дату. Отчёт не изменяет данные — это средство визуализации накопленных сведений о расчётах по заёмным средствам и размещённым депозитам. Используется финансовой службой и бухгалтерией для контроля стоимости обслуживания заёмного капитала, планирования выплат вознаграждения и сверки остатков с банковскими выписками. Отчёт входит в подсистему казначейства/денежных средств конфигурации и опирается на её справочники и регистры (кредитные и депозитные договоры, статьи ДДС, банковские счета). 2. Параметры отчёта и структура вывода Отчёт построен на системе компоновки данных (СКД), поэтому у него нет реквизитов шапки и табличных частей в понимании документа. Пользовательские настройки задаются через параметры, отборы и структуру группировок схемы компоновки. 2.1. Основные параметры (отборы) Параметр Назначение Период / ДатаОтчёта Дата или интервал, на который рассчитываются остатки основного долга и вознаграждения Организация Юрлицо, по которому анализируются договоры Контрагент (Банк) Отбор по кредитной/депозитной организации Договор Отбор по конкретному кредитному или депозитному договору ВидДоговора Кредит / депозит / кредитная линия / овердрафт Валюта Валюта договора (тенге или иностранная) Статья Статья движения денежных средств / статья учёта расчётов 2.2. Поля вывода (ресурсы и реквизиты СКД) Поле Назначение Договор, Банк, Валюта Реквизиты аналитики строки Дата начала / погашения Срок действия договора Ставка вознаграждения, % Годовая ставка по договору Сумма договора (тело) Первоначальная сумма кредита/депозита Остаток основного долга Тело долга на дату отчёта Начислено вознаграждения Проценты, начисленные за период Уплачено / получено вознаграждения Фактические выплаты (по кредиту) или поступления (по депозиту) Остаток задолженности по вознаграждению Незакрытая сумма процентов Статья ДДС / статья расчётов Классификация суммы для отчётности по денежным потокам Состав колонок регулируется вариантами отчёта и пользовательскими настройками СКД (условное оформление, группировки по банку/договору/валюте, итоги). 3. Формы объекта Для отчёта на СКД собственные управляемые формы, как правило, не создаются — используется автогенерируемая системная форма отчёта. При наличии в объекте определены: Форма Назначение ФормаОтчёта (основная) Ввод параметров и отборов, запуск формирования, вывод результата компоновки. Если явной формы нет — используется генерируемая платформой форма отчёта СКД ФормаНастроек Расширенная настройка структуры, отборов и оформления (при её наличии; иначе — стандартная панель настроек СКД) Варианты отчёта (предопределённые настройки СКД) задают готовые представления: «По договорам», «По банкам», «График вознаграждения» и т. п. 4. Ключевые процедуры модулей В приложенном evidence содержится только фасет назначения (naznachenie); фрагментов BSL (путь:строка) не приложено. Ниже — типовые обработчики отчёта на СКД для данного вида объекта конфигурации: - Модуль объекта → ПриКомпоновкеРезультата(ДокументРезультат, ДанныеРасшифровки, СтандартнаяОбработка) — перехват вывода результата; используется для программного постпроцессинга (окраска строк, доп. итоги, скрытие служебных колонок). - НастройкиКомпоновкиДанных() / вариант СКД — формирование связей наборов данных, вычисляемых полей (например, «Остаток основного долга» как разница выданной суммы и погашений). - Модуль формы → ПриСозданииНаСервере(Отказ, СтандартнаяОбработка) — установка значений параметров по умолчанию (текущая дата, основная организация из настроек пользователя). - Модуль формы → ПередФормированием / КомпоноватьРезультат — проверка обязательных отборов (Организация, Дата), подстановка периода. - ПриИзмененииПараметра... — взаимозависимость отборов (при выборе банка ограничить список договоров). Точные имена процедур и номера строк подтверждаются по модулю конкретной поставки 3.4.5.21 — требует проверки только в части версионно-специфичных обработчиков. 5. Источники данных и движения Отчёт не формирует проводок и движений — он их читает. Формирование результата — это запрос компоновки к регистрам и справочникам. Читаемые источники (по стандартной логике подсистемы казначейства РК): - регистры сведений/накопления по кредитным и депозитным договорам (условия, графики, ставки); - регистры расчётов по вознаграждению и основному долгу; - регистр «Денежные средства» / статьи ДДС — для сопоставления выплат и поступлений. Сопоставление с планом счетов РК (счета, к которым относятся анализируемые суммы при отражении в регламентированном учёте): Хозяйственная суть Счёт РК Деньги на текущих/расчётных счетах (получение кредита, выплаты) 1030 Краткосрочная задолженность банку по кредиту 3310 (либо счета группы 3010/4010 «Краткосрочные/долгосрочные займы») Дебиторская задолженность по размещённому депозиту и начисленному вознаграждению 1210 / 1270 Начисленный доход по депозиту 6010 и профильные счета доходов Расход в виде вознаграждения по кредиту 7010 и профильные счета расходов по вознаграждению НДС к уплате (при налогооблагаемых операциях, ставка 16% с 2026 г.) 3130 Финансовые (процентные) операции по кредитам и депозитам в РК, как правило, освобождены от НДС; ставка 16% приведена как действующая норма 2026 года для налогооблагаемых операций конфигурации и в самом отчёте по вознаграждению не начисляется. 6. Связанные объекты и ввод на основании Отчёт является конечным потребителем данных, поэтому механизм «ввода на основании» к нему неприменим. Связанные объекты конфигурации: - Справочник «Договоры» (кредитные/депозитные) — основной источник аналитики; - Справочник «Контрагенты» (банки) и «Банковские счета»; - Документы движения денег: «Поступление безналичных ДС», «Списание безналичных ДС» (получение/погашение кредита, размещение/возврат депозита, выплата вознаграждения); - Документ «Регистрация прочих доходов/расходов» — начисление вознаграждения; - Справочник «Статьи движения денежных средств». Электронные документы РК (ЭСФ в ИС ЭСФ, СНТ) с данным отчётом напрямую не связаны — они относятся к товарным и облагаемым операциям, а не к финансовым расчётам по займам. 7. Точки расширения - Варианты отчёта СКД — добавление собственных представлений без изменения объекта (через «Прочие настройки → Сохранить вариант»). - Расширение конфигурации — переопределение ПриКомпоновкеРезультата, добавление вычисляемых полей и параметров без снятия с поддержки. - Дополнительные отборы/пользовательские поля СКД — расчётные показатели (эффективная ставка, доля вознаграждения в теле долга). - Общие модули подсистемы казначейства — использование их функций для нормализации валютных сумм и пересчёта в тенге по курсу на дату отчёта. - Условное оформление — подсветка договоров с приближающейся датой погашения или просроченным вознаграждением. Справочные нормативы РК (2026) Для расчётов сопутствующих операций в конфигурации применяются: МРП = 4 325 ₸, МЗП = 85 000 ₸; НДС — 16%; ИПН — 10% до 8 500 МРП годового дохода и 15% сверх; базовый вычет по ИПН — 30 МРП/мес (не более 360 МРП в год); ОПВ — 10% (потолок базы 50 МЗП), ОПВР — 3,5%, ВОСМС — 2%, ОСМС — 3%, СО — 5%, соцналог — 6%. Непосредственно в отчёте по кредитам и депозитам эти ставки не применяются, но используются в сопряжённых расчётах конфигурации. --- _BuhGPT — ИИ-помощник для бухгалтеров Казахстана: https://buhgpt.kz_