---
title: "Отчёт «Анализ статей кредитных (депозитных) договоров» в УТ для Казахстана 3.4"
country: KZ
lang: ru
author: Сапа Т.И. (https://buhgpt.kz/authors/sapa-ti)
date: 2026-09-23
canonical: https://buhgpt.kz/suraqtar/otchet-analiz-statey-kreditnyh-depozitnyh-dogovorov-v-ut-dlya-kazahsta
source: BuhGPT
---

# Отчёт «Анализ статей кредитных (депозитных) договоров» в УТ для Казахстана 3.4

> **TL;DR:** Проверено на релизе 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (редакция 3.4). Банк каждый месяц списывает по кредиту одну аннуитетную сумму — например, 1 130 000 ₸. А бухгалтеру нужно разложить её: сколько ушло на тело долга, сколько на вознаграждение (проценты), сходится

---

Проверено на релизе 3.4.5.21 «Управление торговлей для Казахстана» (редакция 3.4).

Банк каждый месяц списывает по кредиту одну аннуитетную сумму — например, 1 130 000 ₸. А бухгалтеру нужно разложить её: сколько ушло на тело долга, сколько на вознаграждение (проценты), сходится ли остаток с банковской выпиской. Или наоборот: по депозиту начислено вознаграждение, и надо понять, сколько уже получено, а сколько банк ещё должен. Вручную считать по договору — долго и легко ошибиться. Именно для этого вы открываете отчёт «Анализ статей кредитных (депозитных) договоров»: он раскладывает каждый договор по статьям — тело, вознаграждение, комиссии — и показывает план, факт и остаток.

1. Назначение

Отчёт показывает движение по кредитным и депозитным договорам в разрезе статей (основной долг, вознаграждение, комиссии). Вы видите начислено/погашено/остаток по каждой статье и сравниваете план графика платежей с фактом. Это аналитический отчёт — он ничего не проводит и не меняет в базе, только читает уже введённые данные.

2. Где найти

Путь в меню:

Казначейство → блок Отчёты → Анализ статей кредитных (депозитных) договоров.

Если раздела «Казначейство» не видно — включите его: НСИ и администрирование → Настройка разделов (либо в «Настройке навигации»). Функционал кредитов и депозитов включается в НСИ и администрирование → Казначейство → Кредиты и депозиты.

Быстрый способ открыть прямо в 1С: Главное меню → Сервис → Перейти по навигационной ссылке (или Ctrl+клик по строке ниже) и вставьте:

e1cib/list/Отчет.АнализСтатейКредитовИДепозитов

2а. Как узнать свой релиз

Главное меню (значок ≡ или «Сервис») → Справка → О программе. В открывшемся окне вверху — версия платформы (например, 8.3.24.xxxx), ниже — релиз конфигурации: «Управление торговлей для Казахстана, редакция 3.4 (3.4.5.21)». Сверяйте инструкцию именно с этим номером: в других релизах названия полей и состав отчёта могут отличаться.

3. Как настроить (пошагово)

Отчёт открывается пустым — сначала задаёте параметры, потом жмёте Сформировать.

Поле / настройка
Зачем
Что будет при ошибке

Период (ОБЯЗАТЕЛЬНО)
Интервал, за который считаются обороты и остаток на конец
Не задали — отчёт либо пустой, либо остаток посчитан не на ту дату. Взяли только один день — не увидите месячных погашений

Организация
Отбор по юрлицу, если в базе их несколько
Не указали — суммы по разным организациям сложатся вместе, цифры «поплывут»

Вид договора (Кредит / Депозит)
Разделяет полученные займы и размещённые депозиты
Не отобрали — в одной таблице смешаются расходы по кредиту и доходы по депозиту

Договор кредита или депозита
Отбор на конкретный договор
Пусто — покажет все договоры сразу; для сверки с одной выпиской это неудобно

Контрагент (банк/заимодавец)
Отбор по банку
Ошиблись контрагентом — договор «пропадёт» из отчёта

Валюта
Для валютных займов — тенге или инвалюта
Смотрите не в той колонке — путаете сумму в валюте и в тенге

Статья (тело долга / вознаграждение / комиссия)
Отбор на конкретную статью графика
Оставьте пустым, если хотите видеть все статьи разом

Группировки (Договор → Статья → Период)
Как разложить строки в отчёте
Убрали группировку по статье — не увидите разбивку аннуитета

Показатели (План, Факт, Начислено, Погашено, Остаток)
Какие колонки вывести
Оставьте «План» и «Факт» — тогда виден расхождение с графиком

Порядок работы:

- Задайте Период (обычно месяц или с начала действия договора по отчётную дату).

- Выберите Организацию и Вид договора.

- При необходимости добавьте отбор по конкретному договору или банку (кнопка Настройки → Отборы).

- Проверьте группировки: по умолчанию — Договор → Статья.

- Нажмите Сформировать.

Все дополнительные отборы и колонки настраиваются через Настройки (кнопка вверху, режим «Расширенный»). Свою компоновку можно сохранить: Настройки → Сохранить вариант отчёта.

4. Разобранный пример с цифрами и проводками

Условие. ТОО «Астана-Трейд» 1 марта 2026 года взяло в Банке ЦентрКредит кредит 12 000 000 ₸ под 18% годовых на 12 месяцев, аннуитетными платежами. По графику на сентябрь 2026 приходится платёж: тело долга — 950 000 ₸, вознаграждение — 180 000 ₸, итого аннуитет — 1 130 000 ₸. Комиссия за ведение счёта — 5 000 ₸ в месяц.

Что уже введено в базе (эти документы и создают проводки — отчёт их только читает):

Получение кредита 01.03.2026 (документ «Поступление безналичных ДС», операция «Получение кредита»):

Дт
Кт
Сумма, ₸

1030 «Деньги на текущих счетах»
3010 «Краткосрочные банковские займы»
12 000 000

Начисление вознаграждения за сентябрь (документ/регламентная операция начисления процентов):

Дт
Кт
Сумма, ₸

7310 «Расходы по вознаграждениям»
3380 «Краткосрочные вознаграждения к выплате»
180 000

Погашение аннуитета 30.09.2026 (документ «Списание безналичных ДС»):

Дт
Кт
Сумма, ₸

3010 «Краткосрочные банковские займы»
1030
950 000

3380 «Краткосрочные вознаграждения к выплате»
1030
180 000

7210/7470 (расходы периода, комиссия банка)
1030
5 000

Что покажет отчёт за 01.09.2026–30.09.2026 по этому договору:

Статья
План
Начислено/Погашено (факт)
Остаток долга на 30.09

Основной долг (тело)
950 000
950 000
12 000 000 − (тело за 6 мес.)

Вознаграждение
180 000
180 000
0 (в срок)

Комиссия
5 000
5 000
0

Итого аннуитет
1 130 000
1 130 000
—

Теперь вы за секунду видите: банк списал 1 130 000 ₸, из них тело 950 000, проценты 180 000, комиссия 5 000 — и это ровно совпадает с планом графика. Если бы в отчёте по строке «Вознаграждение» факт был меньше плана — значит, начисление процентов за месяц забыли провести, и счёт 7310 занижен.

Про НДС и ЭСФ. Обороты по вознаграждению банка и по банковским услугам в Казахстане освобождены от НДС, поэтому по процентам ЭСФ не выставляется и НДС (ставка 2026 года — 16%) здесь не возникает. Ставка 16% и ЭСФ появятся, только если облагаемая комиссия оформлена отдельным приобретением услуги с НДС.

5. Что можно анализировать (варианты)

Отчёт — не документ, «видов операции» у него нет. Но он гибко перенастраивается под задачу:

- По кредитам — сколько тела и вознаграждения погашено, каков остаток задолженности перед банком.

- По депозитам — сколько вознаграждения начислено и получено по размещённым средствам.

- План vs Факт — сравнение графика платежей с фактическими начислениями и погашениями.

- По статьям — раздельно тело, вознаграждение, комиссии.

- По периодам — помесячная динамика внутри срока договора.

- По банкам/контрагентам — сводка по всем займам одного заимодавца.

6. Что формируется при формировании

Отчёт не создаёт проводок, не выставляет ЭСФ/СНТ и не делает движений по регистрам — это его принципиальное отличие от документа. Он читает данные, которые уже сформировали другие документы:

- регистр сведений графиков платежей по кредитным/депозитным договорам (плановые статьи);

- регистры расчётов с банком/заимодавцем и обороты по счетам 3010/4010 (кредиты), 1050/1030 (депозиты), 3380/1270 (вознаграждения), 7310/6110 (расходы/доходы по вознаграждениям);

- документы поступления и списания безналичных ДС по этим договорам.

Результат формирования — табличный документ на экране. Если хотите повлиять на проводки — правьте не отчёт, а первичные документы (получение/погашение кредита, начисление вознаграждения).

7. Печатные формы / вывод

Печатных форм в привычном смысле у отчёта нет — сформированная таблица и есть выходной документ. С ней можно:

- Печать — кнопка «Печать» или Ctrl+P.

- Сохранить — «Сохранить как…» в Excel (.xlsx), .mxl, .pdf, .html.

- Отправить по почте прямо из формы отчёта.

- Сохранить вариант настроек, чтобы не собирать отбор заново.

8. Частые ошибки

«Поле "Период" не заполнено» — не задан обязательный период. Заполните дату начала и окончания вверху формы и нажмите «Сформировать».

Отчёт сформирован, но пустой. Причины: неверный период (за него не было ни начислений, ни погашений); отбор на банк/договор, по которому нет операций; договор не отмечен как кредитный/депозитный. Снимите лишние отборы через «Настройки → Отборы» и расширьте период.

Факт не совпадает с планом по статье «Вознаграждение». Начисление процентов за месяц не проведено. Проверьте документ/регламентную операцию начисления вознаграждения — без проводки Дт 7310 Кт 3380 факт будет меньше графика.

Остаток долга не сходится с выпиской банка. Обычно причина — не проведён один из платежей или платёж отнесён не на тот договор. Раскройте группировку до «Договор → Статья → Регистратор» и найдите пропущенный/лишний документ.

Суммы задвоились. В отборе не указана организация, и в отчёт попали одинаковые договоры разных юрлиц. Добавьте отбор по организации.

«Ошибка при выполнении запроса… поле не обнаружено». Обычно после частичного обновления. Обновите конфигурацию до текущего релиза (проверьте номер через «О программе») либо восстановите стандартный вариант отчёта («Настройки → Стандартные настройки»).

9. FAQ

Проводит ли этот отчёт документы?
Нет. Это аналитический отчёт: он только читает данные и выводит таблицу. Проводки создают первичные документы по кредиту/депозиту.

Почему по вознаграждению нет НДС и ЭСФ?
Проценты по займам и банковские финансовые услуги в РК освобождены от НДС. Ставка 2026 года 16% и ЭСФ по такому вознаграждению не применяются.

Чем отличается «тело долга» от «вознаграждения» в отчёте?
Тело — сумма основного долга (счёт 3010/4010), которую вы возвращаете. Вознаграждение — проценты за пользование деньгами (счёт 7310 у кредита, 6110 у депозита).

Как посмотреть остаток задолженности перед банком на конкретную дату?
Задайте период с окончанием на нужную дату и выведите показатель «Остаток». Отчёт покажет непогашенное тело долга по договору.

Можно ли свести все кредиты одного банка в один отчёт?
Да. Уберите отбор по договору, оставьте отбор по контрагенту (банку) и вид договора «Кредит». Группировка «Договор → Статья» даст сводку.

Отчёт пустой, хотя кредит есть. Почему?
Чаще всего договор не заведён как кредитный/депозитный или период задан вне срока действия договора. Проверьте карточку договора и расширьте период.

Где взять плановые суммы, с которыми сравнивается факт?
Из графика платежей договора кредита/депозита. Если графика нет, колонка «План» будет пустой — заполните график в карточке договора.

Как учитываются валютные кредиты?
Суммы выводятся в валюте договора и в тенге. Для валютного займа смотрите нужную колонку и учитывайте, что курсовые разницы формируются отдельными документами и в статьи графика не входят.

Можно ли выгрузить отчёт в Excel для банка или аудитора?
Да: «Сохранить как…» → формат .xlsx. Настройки можно предварительно сохранить как вариант.

Почему по депозиту стоит доход, а не расход?
По депозиту вы размещаете деньги и получаете вознаграждение — это доход (Дт 1270 Кт 6110). По кредиту наоборот: вознаграждение — ваш расход (Дт 7310 Кт 3380).

10. Смежные документы

Отчёт опирается на данные следующих объектов:

- Договор кредита или депозита — источник графика платежей и статей (тело, вознаграждение, комиссии).

- Поступление безналичных ДС (операция «Получение кредита» / «Возврат депозита») — Дт 1030 Кт 3010 и т.п.

- Списание безналичных ДС (операция «Погашение кредита», «Выплата вознаграждения», «Размещение депозита») — погашение тела и процентов.

- Начисление вознаграждения (документ или регламентная операция) — Дт 7310 Кт 3380 по кредиту / Дт 1270 Кт 6110 по депозиту.

- Банковская выписка — для сверки факта с отчётом.

Сам отчёт не является основанием для ввода документов и на его основании ничего не вводится — он служит контролем и сверкой уже введённых операций.

Как узнать свой релиз: Главное меню → Справка → О программе — там указаны версия платформы и релиз конфигурации. Эта инструкция подготовлена для «Управление торговлей для Казахстана», редакция 3.4, релиз 3.4.5.21. Если ваш номер отличается, отдельные поля и колонки отчёта могут выглядеть иначе.

---
_BuhGPT — ИИ-помощник для бухгалтеров Казахстана: https://buhgpt.kz_