--- title: "哈萨克斯坦UT 3.4.5.21中贷款和存款的付款及计提日程表:如何阅读和配置该报表" country: KZ lang: zh author: Сапа Т.И. (https://buhgpt.kz/authors/sapa-ti) date: 2026-09-23 canonical: https://buhgpt.kz/suraqtar/grafik-oplat-i-nachisleniy-kreditov-i-depozitov-v-ut-dlya-zh source: BuhGPT --- # 哈萨克斯坦UT 3.4.5.21中贷款和存款的付款及计提日程表:如何阅读和配置该报表 > **TL;DR:** 已在版本 3.4.5.21「哈萨克斯坦贸易管理」（3.4 版）中验证。 银行向您发放了 12,000,000 ₸ 的贷款，一个月后发来了还款计划表——而您不清楚近期这笔还款中有多少用于偿还本金、多少用于支付利息。或者相反：您将闲置资金存入了定期存款，希望知道银行何时以及会计提多少利息，以便及时确认收入。逐一打开合同并用计算器计算太费时间。为此有一份报表—— 「贷款与存款计提付款计划表」 。它将您所有的借款、贷款和存款汇总到一张表中：付款日期、本金、报酬（利息）、手续费以及每个日期的欠款余额。下面介绍如何打开、按需设置并正确读取该报表。 1. 用途 --- 已在版本 3.4.5.21「哈萨克斯坦贸易管理」（3.4 版）中验证。 银行向您发放了 12,000,000 ₸ 的贷款，一个月后发来了还款计划表——而您不清楚近期这笔还款中有多少用于偿还本金、多少用于支付利息。或者相反：您将闲置资金存入了定期存款，希望知道银行何时以及会计提多少利息，以便及时确认收入。逐一打开合同并用计算器计算太费时间。为此有一份报表——「贷款与存款计提付款计划表」。它将您所有的借款、贷款和存款汇总到一张表中：付款日期、本金、报酬（利息）、手续费以及每个日期的欠款余额。下面介绍如何打开、按需设置并正确读取该报表。 1. 用途 该报表显示贷款（收到的和发放的借款）以及存款的计划表：付款日期、本金偿还金额、计提的报酬以及欠款余额。它用于规划资金流动、核对银行的还款计划与自身账务，以及监控利息计提情况。 这是一份报表，而不是单据。它不进行任何过账，也不创建凭证——它只读取已由贷款/存款相关合同和单据录入的数据，并以便于查看的形式展示。 2. 在哪里查找 界面路径： 财务部 → 贷款与存款模块 → 报表 → 贷款与存款计提付款计划表。 如果在「财务部」板块中看不到「贷款与存款」模块，说明该功能选项未启用。请启用它：基础信息及管理 → 板块设置 → 财务部 → 勾选「贷款与存款」标志。启用后，该报表将出现在该板块的报表列表中。 在 1C 中直接打开报表的快捷方式：服务/主菜单 → 「按导航链接跳转」，然后粘贴： e1cib/list/Отчет.ГрафикОплатНачисленийКредитовИДепозитов 2a. 如何查看您的版本 帮助（右上角的「i」图标，或主菜单）→ 「关于程序」。在打开的窗口中会显示两行：平台版本（例如「1С:Предприятие 8.3.24.xxxx」）以及配置版本——「哈萨克斯坦贸易管理，3.4 版（3.4.5.21）」。请务必将此版本号与说明标题中的版本核对：不同版本之间的设置和列组成可能有所不同。 3. 如何填写（设置）报表 该报表没有「单据字段」——它有生成设置。填写完成后 → 点击「生成」。下面逐一说明每项设置：其作用是什么，以及设置错误会有什么后果。 设置项 用途 设置错误的后果 期间（从……至……） —— 必填 设定计划表的时间范围：显示哪个区间内的付款和计提 期间设得太窄——看不到近期的付款，报表为「空」。设得太宽——则显示未来数年的长清单 组织 按您的法人实体筛选 如果有多个组织而该字段为空——报表中将混杂所有组织的贷款 往来单位（银行 / 借款人 / 存款接收方） 只保留与某一家银行的合同 为空——将显示所有银行 合同 将报表限定到某一具体的贷款或存款 为空——显示所选类型的所有合同 业务类型（收到的贷款 / 发放的借款 / 存款） 区分「我们欠款」与「别人欠我们」 为空——借款本金与存款将混在同一张表中 货币 按合同货币筛选 为空——坚戈合同与外币合同混在同一列表中，金额视觉上会「跳动」 分组（组织 → 往来单位 → 合同 → 日期） 决定行结构和小计 取消按合同分组——不同贷款的金额将合并，无法核对 指标（本金、报酬、手续费、余额） 输出哪些列 关闭「报酬」——您将看不到打开此报表本来是为了查看的利息 实际操作顺序：设置期间，如有需要指定组织和业务类型，如有需要指定具体合同，点击「生成」。列和分组的精细设置——通过「设置」按钮（或「更多 → 修改方案」）进行。 4. 带数字和凭证的详解示例 初始数据。 2026 年 1 月 15 日，您的组织从银行获得了一笔短期借款：12,000,000 ₸，期限 12 个月，年利率 18%，按月等额还款。合同类型为「收到的贷款」已建立，计划表已计算完成。 等额月供：约 1,100,244 ₸/月。我们来分析第一个月。 - 月利率：18% / 12 = 1.5%。 - 第 1 个月的报酬：12,000,000 × 1.5% = 180,000 ₸。 - 本金偿还额：1,100,244 − 180,000 = 920,244 ₸。 - 还款后的欠款余额：12,000,000 − 920,244 = 11,079,756 ₸。 在报表中的显示方式（片段）： 付款日期 本金偿还，₸ 报酬，₸ 付款总额，₸ 欠款余额，₸ 2026.02.15 920 244 180 000 1 100 244 11 079 756 2026.03.15 934 048 166 196 1 100 244 10 145 708 2026.04.15 948 058 152 186 1 100 244 9 197 650 报表所反映的凭证（这些凭证并非由该报表生成，而是由财务核算中的贷款相关单据生成；科目采用哈萨克斯坦标准科目表）： 业务 借方 贷方 金额，₸ 借款到账 1030 3010 12 000 000 当月计提报酬 7310 3380 180 000 偿还本金 3010 1030 920 244 支付报酬 3380 1030 180 000 其中：1030 — 活期账户资金，3010 — 短期银行借款，3380 — 应付短期报酬，7310 — 报酬相关费用。 对于存款（例如存入 5,000,000 ₸，年利率 15%），逻辑相反：存入 借方 1130 贷方 1030 — 5,000,000 ₸；当月计提收益 借方 1270 贷方 6110 — 62,500 ₸（5,000,000 × 15% / 12）。在报表中，这些金额将以收入形式列入「报酬计提」列。 贷款和存款的报酬属于金融服务，该营业额免征增值税，因此利息不适用 16% 增值税税率。该报表中不涉及 16% 增值税。 5. 业务类型（报表涵盖范围） 该报表涵盖贷款与存款模块的三类对象： - 收到的贷款和借款 —— 您是债务人；显示向银行/出借方偿还本金和支付报酬的计划表。 - 发放的借款 —— 您是出借方；显示从借款人处收取本金和报酬的计划表。 - 存款 —— 已存入的资金；显示报酬计提和收取的日期、存款的返还。 通过「业务类型」筛选器保留所需类别，再通过分组按往来单位和合同进行细分。 6. 生成时会产生什么 由于这是一份报表，它不会创建任何凭证或登记簿变动，也不会开具电子文档（ЭСФ、СНТ）——这些在此处不适用，因为贷款业务不属于征税营业额。 报表会读取由贷款/存款模块相关单据填写的以下结构中的数据： - 包含每份合同付款计划表的信息登记簿（日期、本金、报酬、手续费）； - 贷款/存款的结算及往来结算登记簿（实际收款、还款和计提）。 因此，如果报表中的某一行「对不上」——请修改合同或源单据，而非修改报表。点击「生成」按钮重新生成报表——它会调取最新数据。 7. 打印表单 该报表没有单独的规范打印表单——生成后的表格本身即为打印表单。可用的操作： - 打印（Ctrl+P）——将表格文档发送到打印机； - 另存为……——导出为 Excel（.xlsx）、ODS、PDF、HTML、MXL； - 通过邮件发送——从「更多」中作为附件发送； - 保存报表方案——避免重新设置列。 8. 常见错误 「重要设置"期间"未填写」（或报表生成为空）。未设置期间或设置的期间过窄。请设置正确的「从……至……」区间，涵盖付款日期。 合同存在，但报表为空。 最常见原因是贷款/存款合同未计算付款计划表，或未指定「贷款/存款」类型。打开合同 → 重新计算/填写计划表 → 重新生成报表。 不同贷款的金额合并到了同一小计中。 取消了按合同或往来单位的分组。进入「设置」，恢复「往来单位 → 合同 → 日期」分组。 菜单中没有「贷款与存款」板块。 功能选项未启用。基础信息及管理 → 财务部 → 勾选「贷款与存款」标志。 报表中有报酬，但账务中没有。 计划表已生成，但该期间的报酬计提单据未过账。请过账计提单据——计划金额和实际金额即可吻合。 外币贷款显示「异常」坚戈金额。 报表中混合了多种货币。请设置按具体货币的筛选，或将「货币」列加入分组。 9. 常见问题 该报表会进行过账或生成 ЭСФ 吗？ 不会。这是一份报表：它只显示数据。凭证由「贷款与存款」模块的单据生成，而报酬不开具 ЭСФ——因为这是免征增值税的营业额。 该报表与合同卡片有何区别？ 合同卡片显示单一合同。报表将所有贷款、借款和存款汇总到一张表中，按日期、往来单位和组织进行汇总——便于规划付款。 如何只查看最近一个月的付款？ 设置一个较窄的期间（例如从 2026.02.01 至 2026.02.28），并选择业务类型「收到的贷款」。表中将只保留该月的付款。 为什么计划表中本金与利息的比例会变化？ 在等额还款中，月供固定，但随着债务的偿还，计算利息的基数在减少：报酬逐渐降低，本金占比逐渐提高。这可以从「本金偿还」和「报酬」列中看出。 报酬是否需要按 16% 税率缴纳增值税？ 不需要。借款和存款的报酬属于免征增值税的金融服务。计划表计算中不包含 16% 增值税税率。 报表生成为空——首先应检查什么？ 检查三点：期间（是否涵盖付款日期）、合同本身是否已计算计划表，以及组织/往来单位/业务类型的筛选是否过窄。 可以将计划表导出为 Excel 并发送给银行吗？ 可以。生成报表 → 「另存为……」 → 选择 .xlsx（或 PDF）格式。也可从同一位置发送邮件。 如何将计划金额与实际付款进行核对？ 在设置中输出「计划」和「实际」指标（或与实际还款报表进行对比）。差异通常意味着还款或计提单据未过账。 哈萨克斯坦借款业务使用哪些核算科目？ 收到的借款 —— 3010（短期）/ 4010（长期），应付报酬 —— 3380，报酬相关费用 —— 7310。存款 —— 1130，报酬收入 —— 6110，应收 —— 1270。 为什么修改条件后报表仍显示旧的计划表？ 修改合同后需要在合同中重新计算计划表，并重新点击「生成」。报表始终显示生成时刻源数据中记录的内容。 10. 相关单据 该报表基于以下内容生成： - 贷款/借款/存款合同（合同类型为「贷款与存款」）——在此设置金额、利率、期限并计算计划表； - 非现金资金收款/支出——收到借款、存入存款、偿还本金和支付报酬； - 报酬计提单据——计划及实际利息。 不会基于该报表本身录入单据——它属于分析性报表。但报表中的数据可用于规划「财务部」板块中的付款日历及资金支出申请。 如何查看您的版本： 帮助 → 「关于程序」——其中标明了平台版本和配置版本。报表的设置和列组成在不同版本之间可能有所不同，请核对版本号。 本说明是为「哈萨克斯坦贸易管理」3.4 版、3.4.5.21 版本编写的。 --- _BuhGPT — ИИ-помощник для бухгалтеров Казахстана: https://buhgpt.kz_