--- title: "Документ «Сообщение обмена с банками» в 1С:Бухгалтерия для Казахстана 3.0" country: KZ lang: ru author: Сапа Т.И. (https://buhgpt.kz/authors/sapa-ti) date: 2026-09-06 canonical: https://buhgpt.kz/suraqtar/dokument-soobshchenie-obmena-s-bankami-v-1s-buhgalteriya-dlya-kazahsta source: BuhGPT --- # Документ «Сообщение обмена с банками» в 1С:Бухгалтерия для Казахстана 3.0 > **TL;DR:** Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0). Утро понедельника. Вы отправили в банк три платёжки через «ДиректБанк», нажали «Обменяться с банком», а деньги у контрагента не появились. В журнале платёжек стоит статус «Отправлено», но не «Исполнено». --- Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0). Утро понедельника. Вы отправили в банк три платёжки через «ДиректБанк», нажали «Обменяться с банком», а деньги у контрагента не появились. В журнале платёжек стоит статус «Отправлено», но не «Исполнено». Где искать, что пошло не так? Вот тут и открывается «Сообщение обмена с банками» — это «чёрный ящик» вашего обмена. В нём видно, какой пакет ушёл в банк, что банк ответил, какой документ отклонён и по какой причине. Без этого документа вы гадаете; с ним — точно знаете, где застряла оплата. 1. Назначение «Сообщение обмена с банками» — служебный (транспортный) документ. Он фиксирует один сеанс обмена с банком по технологии прямого обмена (1С:ДиректБанк): что вы отправили в банк и что банк прислал в ответ. Сам по себе он не делает бухгалтерских проводок — проводки создают платёжные документы и выписки, которые «едут» внутри этого сообщения. 2. Где найти Три пути — выбирайте удобный. - Через список документов: раздел «Банк и касса» → блок «Банк» → «Сообщения обмена с банками» (иногда через «Ещё» → «Все документы» → «Сообщения обмена с банками»). - Из платёжки: в форме списка «Платёжные поручения» кнопка «Обменяться с банком» — каждый сеанс создаёт своё сообщение. - Напрямую по навигационной ссылке 1С. Главное меню → «Сервис» → «Перейти по навигационной ссылке» (или значок «звёздочка/ссылка» в шапке) и вставьте: e1cib/list/Документ.СообщениеОбменСБанками Откроется полный журнал всех сеансов обмена. 2а. Как узнать свой релиз «Справка» → «О программе» (или значок «i» в правом верхнем углу). Там две строки: версия платформы (например, 8.3.24.x) и релиз конфигурации — «Бухгалтерия для Казахстана, редакция 3.0 (3.0.74.2)». Если ваш релиз ниже — часть кнопок и полей ДиректБанка может выглядеть иначе. Эта методичка — под 3.0.74.2. 3. Как заполнить Обычно документ создаётся автоматически при нажатии «Обменяться с банком». Руками вы его почти не создаёте. Но понимать поля надо — по ним вы разбираете инциденты. Поле Зачем нужно Что будет, если неверно Организация (обязательное) От чьего имени идёт обмен. Привязывает сеанс к вашему юрлицу и его банковским настройкам. Обмен уйдёт не по тем настройкам — банк отклонит пакет или примет от «чужой» организации. Банковский счёт / Настройка обмена (обязательное) Конкретный счёт и договор с банком, по которому идёт прямой обмен. Определяет адрес сервиса и сертификат. Сообщение уйдёт «в никуда» либо вернётся ошибка авторизации сервиса. Дата, время сеанса Штамп момента обмена. По нему вы находите нужный сеанс среди десятков. Путаница при разборе: не поймёте, какой пакет за какой день. Направление (Исходящее / Входящее) Исходящее — вы отправили в банк платёжки; Входящее — банк прислал выписки/статусы. Не то направление — будете искать выписку в отправленных. Статус сеанса Итог: «Отправлено», «Принято банком», «Ошибка», «Требуется подтверждение». Статус «Ошибка» и есть сигнал разбираться. Табличная часть «Документы» Список платёжек/выписок в этом сеансе, у каждой — свой статус от банка. Здесь видно, какой конкретный документ отклонён. Идентификатор сообщения / номер пакета Уникальный код сеанса для сверки с банком по телефону. Без него банк не найдёт ваш пакет в своей системе. Текст ответа банка / Комментарий Дословная причина отказа от банка. Игнорируете — не узнаете причину отклонения. Практический порядок работы (а не заполнение полей): - Проведите нужные Платёжные поручения. - В списке платёжек отметьте их флажками → «Обменяться с банком». - Подпишите пакет ЭЦП (сертификатом руководителя/бухгалтера). - Дождитесь ответа банка — статусы обновятся. - При нажатии «Загрузить выписку» банк вернёт Входящее сообщение с выписками. 4. Разобранный пример с цифрами и проводками Ситуация. ТОО «Астана-Трейд» (плательщик НДС, ставка 16 %), счёт 1030 в банке. 6 сентября 2026 г. отправляете три платежа: № Получатель Назначение Сумма, ₸ 1 ТОО «Снаб» Оплата за товар (счёт с НДС 16 %) 1 160 000 2 Бюджет ИПН за август 250 000 3 ТОО «Снаб» Ошибочно — счёт закрыт 500 000 Отмечаете все три → «Обменяться с банком» → подписываете ЭЦП. Создаётся исходящее «Сообщение обмена с банками» с тремя строками. Банк отвечает: - Платёж №1 — «Исполнено»; - Платёж №2 — «Исполнено»; - Платёж №3 — «Отклонён: счёт получателя закрыт». Само сообщение проводок не делает. Проводки создают платёжные документы (в 3.0 это «Платёжное поручение исходящее» / «Списание с расчётного счёта»), когда банк подтвердил оплату. Платёж №1 (оплата поставщику ТОО «Снаб», 1 160 000 ₸ = 1 000 000 товар + 160 000 НДС 16 %). Проводка формируется по факту списания: Дт Кт Сумма, ₸ Содержание 3310 1030 1 160 000 Оплачено поставщику с текущего счёта Входной НДС при этом зачитывается уже документом поступления (Дт 1420 Кт 3310), а оплата гасит кредиторку 3310. Платёж №2 (ИПН в бюджет): Дт Кт Сумма, ₸ Содержание 3120 1030 250 000 Перечислен ИПН в бюджет Платёж №3 (отклонён) — никаких проводок нет. Деньги со счёта 1030 не ушли. В сообщении обмена по строке №3 стоит статус «Отклонён» и текст банка. Вы правите реквизиты в платёжке и отправляете новым сеансом. Итог по сеансу: списано 1 410 000 ₸ (1 160 000 + 250 000), одна платёжка вернулась. Всё это видно в одном «Сообщении обмена с банками» — не нужно бегать по журналу платёжек. Напоминание по цифрам РК-2026: НДС 16 %, МРП 4 325 ₸, МЗП 85 000 ₸, ОПВ 10 % (потолок базы 50 МЗП), ОПВР 3,5 %, ВОСМС 2 %, ОСМС 3 %, СО 5 %, соцналог 6 %. Базовый вычет по ИПН — 30 МРП в месяц. 5. Виды операции Документ обслуживает две операции обмена: - Исходящее сообщение — отправка в банк платёжных поручений (одиночно или пакетом), запрос статусов, отзыв платежа. - Входящее сообщение — приём от банка: банковских выписок, статусов ранее отправленных документов, служебных уведомлений. Отдельно внутри сеанса поддерживаются: подписание пакета ЭЦП, повторная отправка, обновление статусов и загрузка выписки. 6. Что формируется при проведении - Проводок сам документ не создаёт. Он транспортный. Бухгалтерские движения (Дт/Кт по 1030, 3310, 3120 и т. д.) делают связанные платёжные поручения и банковские выписки. - Движения по регистрам обмена: фиксируется статус каждого документа (отправлен / принят / исполнен / отклонён), идентификатор пакета, привязка к настройке ДиректБанка. - Обновление статусов платёжек: по ответу банка платёжные поручения переходят в «Исполнено». - Электронные документы. Это обмен с банком, а не с ИС ЭСФ. Поэтому ЭСФ и СНТ здесь не формируются — их создают документы реализации/поступления через «1С-ЭДО»/ИС ЭСФ и СНТ, это отдельный контур. 7. Печатные формы Собственной «красивой» печатной формы у транспортного документа немного: - Протокол обмена (лог сеанса) — что отправлено/получено, статусы, текст ошибок. - Печать платёжного поручения — вызывается из связанной платёжки (форма ПП по стандарту НБ РК). - Реестр отправленных документов — список платёжек пакета с суммами. Основные печатные формы (платёжка, выписка) печатаются из самих платёжных документов, а не из сообщения обмена. 8. Частые ошибки «Сертификат электронной подписи не найден / истёк срок действия». ЭЦП руководителя закончилась или не установлена в хранилище. Перевыпустите сертификат, установите в личное хранилище, укажите его в настройке обмена (раздел «Банк и касса» → «Настройки обмена с банком»). «Ошибка авторизации на сервисе банка (401/403)». Не совпал логин ДиректБанка, счёт не подключён к прямому обмену или банк ещё не активировал сервис. Проверьте настройку обмена и статус подключения на стороне банка. «Документ отклонён банком: неверные реквизиты получателя». Ошибка в ИИК/БИК/наименовании получателя платёжки. Исправьте платёжное поручение и отправьте новым сеансом — отклонённое не «оживёт» само. «Сообщение не подписано, отправка невозможна». Пакет собран, но не подписан ЭЦП. Откройте сообщение → «Подписать и отправить». «Не заполнена настройка обмена для банковского счёта». Для этого счёта не включён прямой обмен. Настройте ДиректБанк для счёта или отправляйте платёжки через файл «Клиент-Банк». «Статус документа не обновляется, висит "Отправлено"». Банк ещё не обработал пакет либо оборвалась связь. Нажмите «Обновить статусы» / повторный сеанс входящего сообщения. Не создавайте платёж заново — получите двойное списание. 9. FAQ 1. Нужно ли создавать этот документ вручную? Нет. Он рождается автоматически при нажатии «Обменяться с банком». Вручную вы его в основном читаете, разбирая инциденты. 2. Делает ли «Сообщение обмена с банками» проводки? Нет. Проводки (например, Дт 3310 Кт 1030) делают платёжные поручения и банковские выписки. Сообщение — только транспорт и статусы. 3. Чем ДиректБанк отличается от «Клиент-Банка» файлами? ДиректБанк обменивается напрямую по защищённому каналу без выгрузки файлов. «Клиент-Банк» — это ручная выгрузка 1c_to_kl.txt и загрузка kl_to_1c.txt. Сообщение обмена относится к прямому обмену. 4. Отправил платёж, а денег нет. Где смотреть причину? Откройте нужный сеанс в журнале (e1cib/list/Документ.СообщениеОбменСБанками), найдите строку по этому платежу и прочитайте статус и текст ответа банка. 5. Формируется ли здесь ЭСФ или СНТ? Нет. ЭСФ (ИС ЭСФ) и СНТ — это обмен с налоговыми информсистемами, отдельный контур ЭДО. Обмен с банком их не создаёт. 6. Можно ли отправить сразу несколько платёжек? Да. Отметьте флажками нужные платёжки в списке и нажмите «Обменяться с банком» — они уйдут одним пакетом, каждая со своим статусом. 7. Платёж отклонён банком. Что делать? Исправьте реквизиты в платёжном поручении и отправьте заново новым сеансом. Отклонённая строка сама не переотправляется. 8. Как удалить лишнее сообщение обмена? Пометьте на удаление как обычный документ (правой кнопкой → «Пометить на удаление»). Но помните: сообщение — история обмена, лучше хранить его для сверки с банком по идентификатору пакета. 9. Можно ли отозвать уже отправленный платёж? Если банк ещё не исполнил, отправьте исходящее сообщение с операцией «Отзыв». После исполнения отзыв через 1С невозможен — обращайтесь в банк. 10. Где взять идентификатор пакета для звонка в банк? В самом сообщении обмена, поле «Идентификатор сообщения / номер пакета». Его называют оператору банка для поиска. 10. Смежные документы - На основании чего появляется: проведённые Платёжные поручения (исходящие платежи) — именно они собираются в исходящий пакет. - Что порождает / обновляет: статусы платёжных поручений («Исполнено»), а входящее сообщение — Банковские выписки (поступления на счёт, Дт 1030 Кт 1210 при оплате от покупателя). - Настройки: «Настройки обмена с банком (ДиректБанк)» — раздел «Банк и касса». - Соседний контур: для электронных счетов-фактур используйте документы реализации/поступления и модуль ЭСФ/СНТ — это не про банк. Как узнать свой релиз: «Справка» → «О программе» — там платформа и релиз конфигурации. Методичка подготовлена для «Бухгалтерия для Казахстана», редакция 3.0, релиз 3.0.74.2. --- _BuhGPT — ИИ-помощник для бухгалтеров Казахстана: https://buhgpt.kz_