--- title: "1С:会计（哈萨克斯坦版）3.0 中的\"银行往来函件\"文档：如何直接在程序中与银行通信" country: KZ lang: zh author: Сапа Т.И. (https://buhgpt.kz/authors/sapa-ti) date: 2026-09-23 canonical: https://buhgpt.kz/suraqtar/dokument-pismo-obmena-s-bankami-v-1s-buhgalteriya-dlya-ka-zh source: BuhGPT --- # 1С:会计（哈萨克斯坦版）3.0 中的"银行往来函件"文档：如何直接在程序中与银行通信 > **TL;DR:** 已在“哈萨克斯坦会计”（3.0 版）3.0.74.2 发布版上验证。 银行来电，要求就其中一张付款单的付款用途作出书面确认——否则外汇管制不予放行转账。以前你会在信笺上打印信函，送到网点并等待盖章。现在一切都更快了：你打开“与银行往来函件”，撰写正文，附上合同扫描件，然后通过安全通道直接从 1С 发送。银行在几分钟内收到信函，回复也进入同一数据库。我们来逐一剖析这份文档。 1. 用途 “与银行往来函件”是一种基于 1С:DirectBank 技术（与银行直接交换）与银行进行自由电子往来的文档。通过它你可以向银行发送任意内容的信函、附加文件并获得回复 --- 已在“哈萨克斯坦会计”（3.0 版）3.0.74.2 发布版上验证。 银行来电，要求就其中一张付款单的付款用途作出书面确认——否则外汇管制不予放行转账。以前你会在信笺上打印信函，送到网点并等待盖章。现在一切都更快了：你打开“与银行往来函件”，撰写正文，附上合同扫描件，然后通过安全通道直接从 1С 发送。银行在几分钟内收到信函，回复也进入同一数据库。我们来逐一剖析这份文档。 1. 用途 “与银行往来函件”是一种基于 1С:DirectBank 技术（与银行直接交换）与银行进行自由电子往来的文档。通过它你可以向银行发送任意内容的信函、附加文件并获得回复，无需退出程序、无需使用银行客户端浏览器。这是一份服务性的交换文档：它不生成会计分录。 2. 在哪里找到 界面中的路径： - 银行与现金 → 1С:DirectBank 板块（或与银行交换）→ 致银行函件。 - 在列表中点击创建——打开新函件的表单。 可以通过导航链接直接在 1С 中打开列表。复制该链接，然后在服务菜单（或 ☰ 图标 → 文件）中选择按导航链接跳转并粘贴： e1cib/list/Документ.ПисьмоОбменСБанками 如果表单上看不到“致银行函件”版块——说明该银行账户尚未启用直接交换。请检查账户卡片：银行与现金 → 银行账户 → [你的账户] → 连接 1С:DirectBank。 2а. 如何查看自己的发布版 帮助菜单（或“i”图标 / ☰）→ 关于程序。在打开的窗口中你会看到两行：平台版本（“1С:Предприятие 8.3.xx.xxxx”）和配置版本（“哈萨克斯坦会计，3.0 版，3.0.74.2”）。第二个数字才是本说明所对应的发布版。如果你的发布版更新——字段位置可能略有不同，但逻辑保持不变。 3. 如何填写 函件表单很紧凑。我们按顺序讲解各字段。 字段 是否必填 作用及填错的后果 组织 是 以谁的名义发出函件。如果有多个组织而你选错了——函件将以他人名义、他人签名发出。银行按账户核对发件人。 银行 / 银行账户 是 确定函件将通过哪个 DirectBank 通道发出。如果账户未连接直接交换，发送按钮将不可用。请选择你要致信的那家银行的账户。 日期 是 函件日期。自动填入工作日期。对往来通信不关键，但会体现在列表和函件正文中。 编号 是（自动） 记录时自动分配。最好不要手动修改，以免打乱编号。 函件主题 建议填写 简短的标题，供你和银行操作员在往来中找到该函件。主题为空会给查找回复带来困难。 函件正文 是 函件的实际内容。写得要具体：付款单编号、金额、日期、请求的实质。含糊的文字 → 银行会追问，你会损失一天。 附件（附加文件） 视情况而定 合同、账单、发票（invoice）、验收单的扫描件。通过附加文件（回形针）添加。忘记附上——银行会退回函件并要求补送文件。 方向 自动 “发出”——你致信银行；“收到”——由银行发来的函件。自动确定。 状态 自动 显示阶段：“已准备”“已发送”“已送达”“已收到回复”。据此追踪函件的去向。 负责人 建议填写 由哪位员工负责该往来。会计有多人时很有用。 操作顺序： - 创建函件，选择组织和银行账户。 - 填写主题和正文。 - 如有需要，通过回形针附加文件。 - 点击记录，再点击发送至银行——程序会请求电子数字签名（ЭЦП）证书的密码，进行签名并通过 DirectBank 通道传送函件。 - 稍后用更新状态 / 从银行接收按钮刷新状态——将收到送达标记和银行的回复。 4. 剖析实例 情形。ТОО“Астана Трейд”于 2026 年 9 月 6 日按发票 № INV-204 向境外供应商发出一笔 1 450 000 ₸ 的付款。银行在外汇管制范围内要求书面确认付款用途并附上合同副本。 会计的操作： - 银行与现金 → 致银行函件 → 创建。 - 组织：ТОО“Астана Трейд”。 - 银行账户：KZ...1030（该银行的活期账户，已连接 DirectBank）。 - 主题：“确认 2026 年 9 月 6 日第 118 号付款单的付款用途”。 - 正文： “兹确认，2026 年 9 月 6 日第 118 号付款委托书项下金额为 1 450 000 ₸ 的付款，系用于支付 2026 年 2 月 12 日第 44 号供货合同项下第 INV-204 号发票。随附合同副本。” - 附件：第 44 号合同扫描件（PDF）。 - 记录 → 发送至银行 → 输入 ЭЦП 密码。 结果。函件获得“已发送”状态，随后变为“已送达”。次日收到银行的来函：“文件已受理，付款已办理”。 分录：“与银行往来函件”文档不生成会计分录——这是往来通信，而非经济业务。它不对 1030、3310、1210 等科目产生任何变动。这笔付款的资金由另一份文档——付款委托书 / 银行对账单划出（借 3310“与供应商结算”——贷 1030“活期账户资金”）。金额出现在那里，而函件只是伴随付款。 所以这份文档的“磁力”不在于分录，而在于速度：确认在一分钟内发到银行，无需离开工作岗位。 5. 业务类型 该文档没有单独的“业务类型”属性——本质上它只有一种（往来通信）。但按内容来看，函件用于完成以下任务： - 确认付款用途 / 澄清付款（外汇管制）。 - 索取对账单或证明（有关流水、有关无欠款、有关账户状态）。 - 就此前发出的付款补送文件（合同、发票、账单）。 - 通知银行变更资料、签署人、联系方式。 - 接收银行的来函（询问、通知、回复）。 6. 过账时会生成什么 - 没有会计分录。不涉及会计登记簿。 - 生成DirectBank 电子函件，用 ЭЦП 签名后通过安全通道发往银行。 - 更新交换的服务登记簿：电子文档的状态（已准备 → 已发送 → 已送达 → 已收到回复）、收到的回复与发出函件的关联。 - 附加的文件保存在附加文件中，并随函件一并传送。 7. 打印表单 - 函件（函件正文）——将内容打印到屏幕/打印机，用于存档或装订。 - 交换协议——通过表单中的按钮或从交换日志：显示发送/送达的日期和状态（作为发送事实的证据很有用）。 该文档没有单独的统一格式表单（“原始凭证”类）——它不是会计原始凭证。 8. 常见错误 “银行账户未连接 1С:DirectBank 服务” “发送”按钮不可用。打开账户卡片（银行与现金 → 银行账户）并执行连接 1С:DirectBank，等待银行侧激活。 “无法为电子文档签名” / “未找到签名密钥证书” 未安装或已过期的 ЭЦП 证书，或未选择所需证书。请检查：管理 → 电子文档交换 → 电子签名与加密设置。安装有效的证书和加密提供程序。 “证书密码错误” 发送时输入了错误的容器 PIN。请输入正确的 ЭЦП 密码；如再次出错，请向密钥所有者核对密码。 “与银行服务器连接错误” / “服务暂时不可用” 无网络连接或银行正在进行例行维护。请检查网络并稍后重试更新状态；函件将保持“已准备”状态且不会丢失。 银行的回复“没有到” 往往它已在数据库中，只是你没有更新状态。在函件列表中点击从银行接收 / 更新状态——收到的函件会被拉取并关联到发出的函件。 9. 常见问答 这份文档会生成分录吗？ 不会。这是通过 DirectBank 通道与银行的往来通信。分录由付款委托书和银行对账单生成，函件只是伴随或澄清它们。 发送需要电子签名吗？ 需要。发出的函件由授权人的 ЭЦП 签名（与付款单相同的证书）。没有有效证书则无法发送。 可以向函件附加文件吗？ 可以——合同、发票、账单、验收单，通过附加文件机制（回形针）。它们随函件一并发往银行。 函件与转账申请或付款委托书有何区别？ 付款单是划出资金的指令，带有借 3310 — 贷 1030 的分录。函件是不涉及资金变动的自由文本：确认、询问、澄清。 在哪里查看函件是否已到达银行？ 在“状态”字段和交换协议中：“已发送” → “已送达” → “已收到回复”。用“更新状态”按钮刷新状态。 如何阅读银行的回复？ 回复以收到的函件形式到达，并关联到你发出的函件。更新状态后在“致银行函件”列表中（方向为“收到”）找到它。 该文档在没有 DirectBank、通过普通客户端-银行的情况下能用吗？ 不能。这份文档是直接交换技术的一部分。如果银行只通过文件导出方式连接（1C-交换 txt），则往来通信在银行客户端内进行。 函件有增值税、金额、税率吗？ 没有。它不是税务文档也不是原始凭证，因此这里既不涉及增值税税率（哈萨克斯坦自 2026 年起为 16%），也不涉及金额或 ЭСФ/СНТ。所有税务义务记录在相应的销售和采购文档中，而非函件中。 可以删除已发送的函件吗？ 已发送并已送达的函件不宜删除——它已发往银行，可作为往来通信的证据。仅对始终未发出的草稿标记删除才有意义。 谁被视为函件的发件人？ 表头中的组织以及为函件签名的 ЭЦП 证书所有者。银行按文档中所填的银行账户核对发件人。 10. 相关文档 - 基于 / 关联：“付款委托书（发出）”“银行对账单（划出）”——函件往往伴随某笔具体付款（确认、补送文件、外汇管制）。 - 前提设置：已启用 1С:DirectBank 的“银行账户”卡片；“电子签名与加密设置”。 - 该版块中的相邻项：“货币兑换/转账申请”“对账单请求”“与银行交换”日志——它们都使用同一个 DirectBank 通道。 - 银行的来函——用同一份文档以“收到”方向记录，并装订到发出的函件上。 如何查看自己的发布版 帮助 → 关于程序。窗口中标明平台版本“1С:Предприятие 8.3”和配置版本。本手册针对“哈萨克斯坦会计”，3.0 版，发布版 3.0.74.2 编写。在更新的发布版中，交换按钮的位置可能略有不同，但函件的操作原理保持不变。 本资料为“哈萨克斯坦会计”配置（3.0 版）3.0.74.2 发布版编写。 --- _BuhGPT — ИИ-помощник для бухгалтеров Казахстана: https://buhgpt.kz_