--- title: "1С:会计（哈萨克斯坦版）中的\"银企交换包\"文档——如何直接向银行发送付款单并加载对账单" country: KZ lang: zh author: Сапа Т.И. (https://buhgpt.kz/authors/sapa-ti) date: 2026-09-23 canonical: https://buhgpt.kz/suraqtar/dokument-paket-obmena-s-bankami-v-1s-buhgalteriya-dlya-ka-zh source: BuhGPT --- # 1С:会计（哈萨克斯坦版）中的"银企交换包"文档——如何直接向银行发送付款单并加载对账单 > **TL;DR:** 已在"哈萨克斯坦会计"3.0.74.2 版本（3.0 版）上验证。 周五，临近下班。您需要支付五张供应商账单，而会计通常把付款单导出到 1c_to_kl.txt 文件，手动上传到网上银行，在那里签名，然后下载对账单再导回 1С。半小时的点击操作。而今天银行接通了直连交换（DirectBank），您所有的付款单只需一个按钮就发送到了银行——无需文件、无需 U 盘、无需第二个窗口。这"一个按钮"背后正是 "与银行交换包" 单据。它把付款单打成一包，通过安全通道发送到银行，并接收返回的对账单和状态。我们来逐条剖析它。 1. 用途 "与银行交换包"是一种辅 --- 已在"哈萨克斯坦会计"3.0.74.2 版本（3.0 版）上验证。 周五，临近下班。您需要支付五张供应商账单，而会计通常把付款单导出到 1c_to_kl.txt 文件，手动上传到网上银行，在那里签名，然后下载对账单再导回 1С。半小时的点击操作。而今天银行接通了直连交换（DirectBank），您所有的付款单只需一个按钮就发送到了银行——无需文件、无需 U 盘、无需第二个窗口。这"一个按钮"背后正是"与银行交换包"单据。它把付款单打成一包，通过安全通道发送到银行，并接收返回的对账单和状态。我们来逐条剖析它。 1. 用途 "与银行交换包"是一种辅助单据，它把付款单和对账单请求打包成一个包，并直接与银行交换（DirectBank / 直连交换技术）。它记录了究竟发送了什么到银行、处于什么状态以及返回了什么。使用直连交换时，不再需要 1c_to_kl.txt / kl_to_1c.txt 文件。 2. 在哪里查找 该单据通常从付款表单自动生成，但可以这样进入列表： - "银行和现金"→"银行"→"与银行交换"命令（DirectBank）——从这里启动包的发送和接收。 - 包列表本身："所有功能"→"单据"→"与银行交换包"（如果启用了"所有功能"模式）。 - 1С 直接导航链接：e1cib/list/Документ.ПакетОбменСБанками 要直接打开列表：菜单"服务"（或标题栏中的 ▾ 图标）→"按导航链接跳转"，粘贴上面的字符串，点击"跳转"。 直连交换只有在"银行和现金"→"银行账户"中为您的账户设置并接通了 DirectBank（"接通 DirectBank"/"设置与银行的交换"按钮）之后才能工作。没有接通服务，就无法创建该单据。 2а. 如何查看自己的版本 打开"帮助"→"关于程序"（或右上角的"?"图标）。窗口中会看到两行：平台版本（例如 8.3.24.x）和配置版本——"哈萨克斯坦会计，3.0 版（3.0.74.2）"。如果您的版本不同，个别字段和按钮的名称可能不一样——请按含义对照。 3. 如何填写 大多数情况下您不需要手动填写此单据——它由交换机制创建。但需要理解各字段，以便读懂发送了什么和收到了什么。 字段 它的用途以及填错会怎样 组织（必填） 以谁的名义进行交换。如果选错组织，银行找不到服务合同，会退回该包。 银行账户（必填） 接通了 DirectBank 的那个账户。选错账户——包会"发向虚空"，银行返回授权错误。 日期（必填） 包的生成时刻。据此筛选待发送的付款单并生成交换日志。 包类型 / 方向 "发送至银行"（付款单、对账单请求）或"从银行接收"（对账单、状态）。它决定程序对内容做什么处理。 包内容（表格部分） 已发送/已收到的付款单和请求清单。这里能看到每份单据及其状态。 交换状态 "已准备""已发送""银行已接收""已执行""已拒绝"。这是最主要的监控字段：据此判断资金是否到账。 通讯会话日期和时间 实际与银行通讯的时刻。当付款"卡住"时有助于排查。 备注 您的标注。不影响分录，但在处理争议情况时有帮助。 工作流程（典型场景）： - 创建付款单（"银行和现金"→"付款单"），核对金额和收款人明细。 - 点击"与银行交换（DirectBank）"——程序把未发送的付款单收集成包并提示发送。 - 发送。出现签名窗口（短信验证码、令牌或电子数字签名，视银行设置而定）。签名。 - 银行接收包，状态变为"已接收/已执行"。包记录下这一点。 - 之后请求对账单——收到新的"从银行接收"包，据此创建"入账"/"从结算账户支出"单据。 4. 带分录的详解示例 情况。"阿斯特拉"ТОО（增值税纳税人，税率 16%）向供应商"巴尔斯"ТОО 支付商品款项，金额 1 160 000 ₸，其中含 16% 增值税。交换通过 DirectBank 进行。 付款金额中的增值税计算：增值税 = 1 160 000 × 16 / 116 = 160 000 ₸，不含增值税价 = 1 000 000 ₸。 第 1 步。付款单金额 1 160 000 ₸，付给供应商"巴尔斯"ТОО，账户 1030。 第 2 步。点击"与银行交换"，付款单进入包，发送，用短信验证码签名。包状态——"已执行"。 第 3 步。请求了对账单。收到"从银行接收"包，据此创建了单据"从结算账户支出"，金额 1 160 000 ₸。 分录正是由支出单生成的（包是运输工具，本身不做分录）： 借 贷 金额，₸ 内容 3310 1030 1 160 000 从活期账户向供应商"巴尔斯"ТОО 付款 当商品到货时（"存货入库"单据），分录如下： 借 贷 金额，₸ 内容 1330 3310 1 000 000 商品入库（不含增值税） 1420 3310 160 000 可抵扣增值税（16%） 如果这是销售而非采购，且您从"巴尔斯"ТОО 收到了发货商品（成本 700 000 ₸）的入账 1 160 000 ₸： 借 贷 金额，₸ 内容 1030 1210 1 160 000 收到买方款项 1210 6010 1 000 000 销售收入 1210 3130 160 000 应缴增值税（16%） 7010 1330 700 000 结转商品成本 这样，交换包把 1030 账户上的资金流动与结算（1210 / 3310）和增值税（3130 / 1420）关联起来，而销售还要额外附加 ЭСФ。 5. 业务类型（包的方向） 类型 作用 发送付款单 包收集已签名的付款单并将其传给银行执行。 请求对账单 包向银行发送某期间账户流水的请求。 接收对账单 包从银行接收对账单；据此创建入账/支出。 接收状态 包更新此前已发送付款单的状态（已接收/已执行/已拒绝）。 撤销付款 部分银行——发送撤销尚未执行付款单的请求。 6. 过账时生成什么 - 包本身不生成会计分录。它是通讯通道。分录由它所传输的单据生成：付款单（执行后）、"从结算账户支出""入账"。 - 交换登记簿的记录：通讯会话日志、付款单据状态、签名日志。 - 电子单据。包本身是银行交换，与 ЭСФ/СНТ 无关。但它所支付的销售/入库，需要在 ИС ЭСФ 中开具 ЭСФ，在商品调拨时还需 СНТ。它们从销售/入库单据单独开具，而非从包开具。 - 状态标注在关联的付款单上："已发送""已执行""已拒绝"。 7. 打印表单 交换包是技术性单据，没有丰富的打印表单。可用的有： - 交换协议（会话日志）——发送了什么、收到了什么、通讯时间、结果。 - 包的付款单据登记册——付款单清单及金额和状态。 主要打印表单（"付款单"本身以及"银行对账单"）从相应单据打印——即付款单和对账单，而非从包打印。 8. 常见错误 "无法与银行建立连接（DirectBank）。请检查交换设置。" 服务未接通或访问凭据已更改。进入"银行和现金"→"银行账户"→账户卡片→"设置与银行的交换"并重新接通 DirectBank。 "包被银行拒绝：签名无效。" 电子数字签名证书过期或输错了短信验证码。更新证书/重新请求验证码并重新签名包。 "单据无法发送：收款人银行账户/БИК 未填写。" 付款单明细有误。打开付款单，检查收款人 ИИК、БИК、КБе 和 Кнп——字段为空银行不会受理付款。 "付款金额超过账户余额。" 1030 账户资金不足。等待入账或减少付款；只有在银行确认可用余额后包才会发出。 "该付款已在本包中发送。" 同一付款单重复发送。不要为已执行的付款单创建新包——在现有包中检查状态。 9. 常见问题 1. 直连交换（DirectBank）与文件交换有何不同？ 文件交换时您导出 1c_to_kl.txt，手动加载到客户端银行并下载对账单回来。通过包的直连交换只需一个按钮就通过安全通道完成——无需文件。 2. 包会做分录吗？ 不会。分录由付款单、"从结算账户支出"和"入账"生成。包只把它们传给银行并返回状态。 3. 如何知道付款是否到账？ 看包和关联付款单的状态："已执行"——资金已划出，"已拒绝"——银行未过账，"已发送"——等待处理。 4. 包需要开具 ЭСФ 吗？ 包本身不需要 ЭСФ。ЭСФ 是针对该付款所结算的销售/入库开具的——单独在 ИС ЭСФ 中开具。 5. 可以用一个包发送多张付款单吗？ 可以。这正是意义所在：包收集所有未发送的已签名付款单，一次会话发出。 6. 如何撤销已发送的付款？ 如果付款尚未执行，部分银行支持通过单独的包撤销。如果状态已是"已执行"——只能凭申请通过银行办理。 7. 2026 年付款金额中的增值税税率是多少？ 在哈萨克斯坦共和国的结算中适用 16% 税率。在 1 160 000 ₸ 的示例中，增值税 = 160 000 ₸（1 160 000 × 16 / 116）。 8. 为什么付款"卡在""已发送"状态？ 银行尚未处理包或会话中断。通过 DirectBank 重新请求状态——状态会更新为"已执行"或"已拒绝"。 9. 资金从哪个账户划出？ 从 1030"活期银行账户资金"账户——向供应商付款时它是贷方（借 3310 贷 1030），收到买方款项时它是借方（借 1030 贷 1210）。 10. 如果 DirectBank 连接不上怎么办？ 检查该服务在银行处是否已开通、登录名/密码和证书是否有效、是否有网络连接。在银行账户卡片中重新接通交换。 10. 相关单据 - 包基于什么产生："付款单"（用于发送）、来自交换表单的对账单请求。 - 基于包中对账单录入什么："从结算账户支出""入活期账户"。 - 沿链条关联的："付款账单""存货和服务入库""存货和服务销售"、ЭСФ（在 ИС ЭСФ 中）、СНТ。 本说明基于"哈萨克斯坦会计"配置（3.0 版）3.0.74.2 版本编写并验证。请通过"帮助"→"关于程序"查看自己的版本：那里标明了平台版本和配置版本。 --- _BuhGPT — ИИ-помощник для бухгалтеров Казахстана: https://buhgpt.kz_