--- title: "Документ «Настройки обмена с банками» в 1С:Бухгалтерия для Казахстана — как подключить банк и загружать выписки" country: KZ lang: ru author: Сапа Т.И. (https://buhgpt.kz/authors/sapa-ti) date: 2026-09-06 canonical: https://buhgpt.kz/suraqtar/dokument-nastroyki-obmena-s-bankami-v-1s-buhgalteriya-dlya-kazahstana- source: BuhGPT --- # Документ «Настройки обмена с банками» в 1С:Бухгалтерия для Казахстана — как подключить банк и загружать выписки > **TL;DR:** Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0). Утро понедельника. У вас 40 платёжек в очереди и три выписки из банка за выходные. Вы открываете интернет-банк, выгружаете файл, потом в 1С по одной вбиваете поступления — час работы и две ошибки в назна --- Проверено на релизе 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (редакция 3.0). Утро понедельника. У вас 40 платёжек в очереди и три выписки из банка за выходные. Вы открываете интернет-банк, выгружаете файл, потом в 1С по одной вбиваете поступления — час работы и две ошибки в назначении платежа. Знакомо? Чтобы этого не было, в 1С есть «Настройки обмена с банками». Один раз настраиваете связку «организация — счёт — банк», и дальше платёжки уходят в банк, а выписки приходят обратно в один клик. Разберём, как это заполнить, чтобы не ловить «Контрагент не найден» на каждой второй строке. 1. Назначение Документ хранит параметры подключения вашего банковского счёта к банку для электронного обмена: выгрузка платёжных поручений в банк и загрузка выписок обратно в 1С. Поддерживает прямой обмен (DirectBank, прямо из 1С без файлов) и файловый обмен через «1С:Клиент банка». Сам документ проводок не делает — он включает и настраивает канал обмена. 2. Где найти - Раздел «Банк и касса» → группа «Сервис» → «Настройки обмена с банками» (или «Обмен с банком» → кнопка настройки). - Из карточки счёта: «Банк и касса» → «Банковские счета» → открыть счёт → «Настроить обмен с банком (DirectBank)». - Прямая навигационная ссылка 1С: e1cib/list/Документ.НастройкиОбменСБанками Как открыть по ссылке: меню «Сервис и настройки» (или «Главное меню») → «Файл» → «Открыть по ссылке» / «Перейти по навигационной ссылке», вставьте ссылку выше, нажмите «Перейти». 2а. Как узнать свой релиз «Справка» → «О программе» (значок «?» в правом верхнем углу). Там указаны версия платформы (например, 8.3.24) и релиз конфигурации — в нашем случае «Бухгалтерия для Казахстана», редакция 3.0, версия 3.0.74.2. Если у вас другая версия, часть кнопок и полей может называться иначе — сверяйтесь с релизом. 3. Как заполнить Настройка создаётся на связку «организация + один банковский счёт». На каждый счёт — своя настройка. Поле Обязательное Зачем и что будет, если ошибётесь Организация ✅ По какой фирме идёт обмен. Ошибётесь — платёжки уйдут от чужого юрлица, выписка ляжет не туда. Банковский счёт ✅ Тот самый счёт (IBAN), по которому обмениваетесь. Главное поле. Неверный счёт — выписка загрузится на чужой расчётный счёт, остатки поедут. Банк / БИК ✅ (авто) Подтягивается из счёта. Определяет формат файла и адрес сервиса DirectBank. Способ обмена ✅ «Прямой обмен (DirectBank)» или «Обмен через файлы (Клиент банка)». От этого зависят остальные поля. Идентификатор / логин ✅ для DirectBank Ваш логин на сервисе банка. Пустой или чужой — соединение не установится. Адрес сервиса (URL) ✅ для DirectBank (авто) Подставляется по банку. Меняйте только если банк прислал другой адрес. Сертификат ЭЦП ✅ для DirectBank Электронная подпись, которой подписываются платёжки. Нет сертификата или истёк — банк отклонит документ. Каталог/файл выгрузки ✅ для файлового Куда 1С кладёт файл с платёжками для банка. Каталог/файл загрузки ✅ для файлового Откуда 1С читает выписку. Укажете не ту папку — «Файл не найден». Кодировка / формат файла — Обычно 1C-стандарт. Меняйте, если банк требует Windows-1251 и наоборот. Документы к выгрузке — Отметьте, что выгружать: платёжное поручение исходящее, платёжное требование. Порядок действий: - Создайте настройку, выберите Организацию и Банковский счёт — остальные поля по банку подтянутся. - Выберите способ обмена. Если банк в списке поддержки DirectBank — берите его: не нужно вручную таскать файлы. - Для DirectBank введите логин и укажите сертификат подписи, нажмите «Проверить подключение». Для файлового — задайте папки выгрузки/загрузки. - Проведите документ. Дальше работаете кнопками «Отправить в банк» и «Загрузить выписку» из журнала платежей. 4. Разобранный пример с проводками ТОО «Астана-Снаб», плательщик НДС. Настроили DirectBank по счёту в Halyk Bank. Что было до обмена. Вы отгрузили товар покупателю на 1 160 000 ₸ (база 1 000 000 ₸ + НДС 16% = 160 000 ₸). Документ «Реализация» дал: Дт Кт Сумма, ₸ Содержание 1210 6010 1 000 000 Доход от реализации товара 1210 3130 160 000 НДС к уплате 16% 7010 1330 700 000 Списана себестоимость товара Что делает обмен. Утром вы нажимаете «Загрузить выписку». Из банка приходит движение: поступило 1 160 000 ₸ от покупателя. 1С по ИИН/БИН и IBAN сама находит контрагент и договор и предлагает создать «Поступление на текущий счёт»: Дт Кт Сумма, ₸ Содержание 1030 1210 1 160 000 Поступила оплата от покупателя на текущий счёт В той же выписке — ваша исходящая оплата поставщику 580 000 ₸, которую вы накануне отправили кнопкой «Отправить в банк»: Дт Кт Сумма, ₸ Содержание 3310 1030 580 000 Оплачено поставщику с текущего счёта Важно: НДС и ЭСФ на движение денег не формируются — НДС «сидит» на счёте 3130 с момента реализации, а не с момента оплаты. Обмен с банком только переносит факт движения денег. Сам документ «Настройки обмена с банками» в этом примере проводок не создаёт — он лишь обеспечил, что выписка прогрузилась автоматически, а не руками по 40 строкам. 5. Виды обмена (что даёт документ) - Прямой обмен (DirectBank) — платёжки уходят и выписки приходят прямо из 1С через защищённый сервис банка, файлы не нужны. - Обмен через файлы («1С:Клиент банка») — 1С выгружает .txt с платёжками, вы вручную загружаете его в интернет-банк; ответную выписку сохраняете и загружаете в 1С. - Выгрузка — исходящие платёжные поручения, платёжные требования. - Загрузка — выписка банка (входящие и исходящие движения по счёту). 6. Что формируется при проведении Документ «Настройки обмена с банками» — настроечный. Бухгалтерских проводок он не делает и ЭСФ/СНТ не формирует. При проведении он: - сохраняет параметры подключения по паре «организация + счёт» (регистр настроек обмена); - включает на банковском счёте признак электронного обмена — в списке платежей появляются кнопки «Отправить в банк» / «Загрузить выписку»; - регистрирует сертификат и реквизиты доступа для последующей подписи платёжек. Все проводки (Дт 1030 / Кт 1030, 1210, 3310 и т.д.) возникают уже в документах «Поступление на текущий счёт» и «Списание с текущего счёта», которые создаются при загрузке выписки. 7. Печатные формы У настроечного документа нет печатных форм в бухгалтерском смысле (акт, счёт-фактура здесь не печатаются). Работа идёт с файлами и статусами обмена: - отчёт о результатах загрузки выписки (сколько строк загружено, сколько не сопоставлено); - протокол обмена / журнал DirectBank (статусы отправленных платёжек: «Отправлен», «Принят банком», «Исполнен», «Отклонён»); - файл выгрузки для интернет-банка (при файловом способе). 8. Частые ошибки «Не заполнен банковский счёт» — не выбран IBAN. Откройте настройку, укажите счёт в поле «Банковский счёт». «Обмен с банком по данному счёту уже настроен» — вы создаёте дубль. Не плодите настройки: на один счёт — одна. Откройте существующую и правьте её. «Не удалось установить соединение с сервером банка» — неверный адрес сервиса, нет интернета или банк недоступен. Проверьте URL (он подставляется по банку), нажмите «Проверить подключение». «Сертификат для подписи не найден» / «Не установлен криптопровайдер» — не выбран сертификат ЭЦП или не установлена криптобиблиотека (НУЦ РК / CryptoSocket). Установите средство подписи и выберите действующий сертификат в поле «Сертификат». «Контрагент по реквизитам не найден» (при загрузке выписки) — в базе нет контрагента с таким БИН/IBAN. В форме загрузки выберите контрагента вручную и нажмите «Запомнить сопоставление» — в следующий раз подтянется автоматически. «Файл выгрузки/загрузки не найден» (файловый способ) — указана не та папка или файла ещё нет. Проверьте путь в настройке и что интернет-банк сохранил выписку именно туда. «Срок действия сертификата истёк» — банк отклоняет платёжки. Перевыпустите ЭЦП в НУЦ РК и укажите новый сертификат в настройке. 9. FAQ Смотрите блок ниже — те же вопросы вынесены в структурированный список. 10. Смежные документы - Банковский счёт (справочник) — настройка вводится «из» карточки счёта и привязана к нему. - Платёжное поручение исходящее — выгружается в банк через этот обмен. - Списание с текущего счёта — создаётся при загрузке исходящих движений выписки (Дт 3310, 3390, налоги… / Кт 1030). - Поступление на текущий счёт — создаётся при загрузке входящих движений (Дт 1030 / Кт 1210, 1280 и др.). - Сертификаты ключей ЭЦП — хранят подпись, которой обмен подписывает платёжки. Настройка обмена не вводится «на основании» другого документа и сама основанием не служит — это самостоятельный настроечный объект. Как узнать свой релиз «Справка» → «О программе»: там версия платформы и релиз конфигурации. Эта методичка проверена на «Бухгалтерия для Казахстана», редакция 3.0, релиз 3.0.74.2. Если у вас версия старше или новее — сверяйте названия кнопок и полей с вашим релизом. Подготовлено для релиза 3.0.74.2 «Бухгалтерия для Казахстана» (ред. 3.0). --- _BuhGPT — ИИ-помощник для бухгалтеров Казахстана: https://buhgpt.kz_